Я щойно помітив, що багато нових трейдерів на Форексі роблять одну й ту саму помилку: вони насправді не розуміють, як працює лотаж, і в результаті мають позиції, які не можуть контролювати. Це має бути зрозуміло з першого дня.

Справа в тому: на Форексі ти не працюєш, купуючи одиниці, як у акціях. Тут все обертається навколо поняття лотів, які є стандартизованими пакетами валют. В основному, лотаж — це те, що визначає, скільки грошей ти фактично вкладаєш у кожну операцію. Якщо ти погано це розумієш, будь-який технічний аналіз майже марний, бо ти не керуєш ризиком.

Стандартний лот дорівнює 100 000 одиниць базової валюти. Звучить багато, але подумай так: якщо ти хочеш торгувати EUR/USD одним лотом, ти рухаєш 100 000 євро. Два лоти — це 200 000. Однак не всі мають такий капітал, тому існують міні-лоти (10 000 одиниць) і мікро-лоти (1 000 одиниць). Особисто я вважаю, що кожен, хто починає на Форексі, має працювати з мікро-лотами протягом перших місяців. Це найрозумніший спосіб навчитися, не згорівши рахунок.

Коли ти збираєшся виставити ордер, числове представлення змінюється залежно від розміру: пишеш 1 для повного лота, 0,1 для міні-лота і 0,01 для мікро-лота. Це критично, бо якщо ти зробиш помилку тут, твоя позиція буде зовсім іншою, ніж ти планував.

Більшість трейдерів не мають 100 000 євро на рахунку. Тому й існує кредитне плече. Якщо твій брокер пропонує 1:200 на EUR/USD, тоді тобі потрібно лише 500 євро реальних для контролю позиції в 100 000 євро. Це двосічний меч, звичайно. Воно дозволяє торгувати з малим капіталом, але також може знищити твій рахунок, якщо ти неправильно керуєш лотажем.

Щоб розрахувати, скільки лотів потрібно використовувати, ось працюючий метод: спершу визначи, скільки максимально можеш втратити в одній операції. Якщо твій рахунок — 5000 євро і ти вирішуєш ризикувати 5%, це 250 євро. Потім встанови стоп-лосс. Припустимо, ти ставиш його на 30 пунктів від поточної ціни. З цими даними формула така: сума ризику, поділена на (відстань стоп-лосса у пунктах, помножена на цінність піпа). У цьому прикладі ти отримаєш оптимальний лотаж приблизно 1,25 лота.

Зв’язок між лотажем і пунктами — це те, що дійсно визначає твій прибуток або збиток. Піп у Форексі — це четвертий десятковий знак (у парах з ієною — другий). Якщо у тебе відкрито 3 лоти на EUR/USD і ціна рухається на 4 піпи в твою користь, ти множиш 3 лоти на 4 піпи і на 10 (множник для лотів) і отримуєш 120 євро прибутку. Просто, але важливо це розуміти.

Небезпека починається, коли ти не дотримуєшся правильного лотажу. Тут і виникає маржин-колл. Якщо твоє кредитне плече використовується занадто сильно через те, що операція йде проти тебе, ти отримаєш повідомлення. Якщо не закриєш позиції або не додаси коштів, брокер автоматично ліквідує твої операції. Я бачив, як люди втрачали цілі рахунки через ігнорування цього.

Моя рекомендація — приділяй час розрахунку свого оптимального лотажу відповідно до капіталу і толерантності до ризику. Завжди використовуй стоп-лосс. І найголовніше — не піддавайся ейфорії, коли виграєш, або відчаю, коли програєш. Правильний лотаж — твій найкращий захист у цій грі.