Останнім часом я постійно думаю, як правильно обрати криптовалюту, щоб вона була надійною. На ринку так багато різних монет, кожна каже, що має перспективу, але справді вартих довгострокового тримання небагато.

Насправді, за ці роки у криптосфері я помітив один закономірність. У бичачому ринку всі гоняться за альткоїнами, мріючи про швидке збагачення, але коли настає ведмежий, ці монети зазвичай падають найсильніше. Навпаки, ті основні монети з високою ринковою капіталізацією, хоча й з меншими темпами зростання, мають набагато сильнішу здатність до відскоку. Тому при виборі криптовалюти спершу потрібно дивитись на загальний тренд ринку, а вже потім — на популярність проекту, обсяг торгів і ліквідність.

Щодо криптовалют з високою ринковою капіталізацією, за ці роки їхні позиції суттєво змінилися. Біткоїн стабільно залишається на першому місці, його ринкова капіталізація близько 1,55 трильйонів доларів, що становить приблизно 57% усього ринку криптовалют. Ефіріум посідає друге місце, з капіталізацією близько 255 мільярдів доларів, частка ринку — 9,4%. Також є Ripple, Tether, Binance Coin, Solana та інші. Але цей рейтинг не є статичним: наприклад, Filecoin, Luna — колись топ-10 монет, зараз вже вийшли з цього списку. Ці монети тоді привертали увагу через популярність, але їхня висока волатильність і ризики призвели до великих втрат для багатьох.

Я особисто рекомендую кілька криптовалют — це, перш за все, біткоїн, ефіріум, Ripple і Solana. Біткоїн — король криптовалют, його обмежена пропозиція у 21 мільйон монет, кожні чотири роки відбувається халвінг, що зменшує його нову емісію, — робить його особливо цінним. Останнім часом з виходом фізичних ETF багато інституційних інвестицій вливається у ринок, і ціна зростає. Ефіріум, хоча й поступається біткоїну за капіталізацією, підтримує смарт-контракти, має найрозвиненішу екосистему, TVL досягає 93,1 мільярда доларів і займає перше місце серед усіх блокчейнів.

Ripple підтримується компанією Ripple, має тісні зв’язки з фінансовими установами та урядами по всьому світу, швидкість транзакцій вражає — до 1500-3400 операцій за секунду, що значно швидше за біткоїн і ефіріум. Solana позиціонується як «вбивця Ethereum», її транзакційні витрати неймовірно низькі — близько 0,00025 долара за транзакцію, пропускна здатність до 65 000 транзакцій за секунду, у реальних умовах — 3000-4000 TPS, що робить її дуже привабливою.

Ще варто звернути увагу на TAO — це монета, яка поєднує штучний інтелект і блокчейн. За задумом, мережа Bittensor прагне створити p2p-ринок для машинного навчання. Chainlink з’єднує блокчейн із реальним світом, це справжній проект із практичним застосуванням, а не «порожні» монети. Dogecoin, хоча й починався як жарт, завдяки підтримці Маска зберігає популярність.

Щодо стабільних монет USDT і USDC, вони прив’язані до долара у співвідношенні 1:1, їхня волатильність не перевищує 1%, і вони переважно використовуються для зберігання готівки, отримати з них значний прибуток навряд чи вдасться.

Щодо інвестиційної стратегії, я вважаю, що довгострокові інвестиції справді підходять більшості людей. Короткострокова торгівля здається більш вигідною, але насправді важко кожного разу точно передбачити ринок. Мій особистий досвід — у 2018 році я купив біткоїн приблизно за 5000 доларів, і коли він піднявся до 7000, я поспішив продати, а потім він виріс до 12000 — і я дуже пожалкував. Навпаки, ті, хто тримають довго, зазвичай отримують найкращий результат.

Новачки найчастіше помиляються, купуючи альткоїни за низькою ціною, думаючи, що якщо вони виростуть до однієї копійки або цента, їхній мільярдний запас принесе мільйони. Але реальність жорстока — більшість альткоїнів у кінці кінців зникають у нуль. Також багато хто обмінює висококапіталізовані монети на купу сміття, і в підсумку втрачає все.

Якщо ви консервативний інвестор, раджу зосередитися на біткоїні та ефіріумі — найвідоміших криптовалютах. Якщо маєте досвід торгівлі, можна додатково розподілити частину портфеля між Solana, Dogecoin, Cardano. А ось маленькі мем-коіни з високою волатильністю краще залишити — ризики надто великі, довгостроково вони не підходять.

Наостанок, хочу наголосити: незалежно від вибору криптовалюти, чітко визначайте свої цілі, вмійте ставити стоп-лоси і не сліпо слідуйте за трендом. Довгострокове тримання краще для більшості, а ще — диверсифікуйте активи, зберігайте їх у різних місцях, навіть у холодних гаманцях, фізично ізолюючи їх. Це допоможе уникнути паніки і продажу через коливання цін. Інвестиції у криптовалюту — це марафон, і тільки наполегливість робить вас переможцем.