Останнім часом багато друзів запитують мене, як саме грати на інвестиціях у золото, тож я зібрав свої досвіди за ці роки.

Чесно кажучи, каналів для інвестування у золото справді багато, але ключовим є ваше цільове. Хочете довгостроково зберегти цінність і протистояти інфляції, чи прагнете короткострокового заробітку на різниці цін? Це визначає, який спосіб обрати.

Спершу про фізичне золото. Якщо ви для хеджування ризиків і колекціонування, найнадійніший варіант — купити злитки. Купуйте у банку, це безпечно і надійно, але потрібно враховувати витрати на зберігання. У ювелірних магазинах слід бути обережним із брендовими націнками та обробкою, краще вимагати сертифікат перевірки. Переваги фізичного золота — низький ризик, простота у торгівлі, недоліки — висока ціна за одиницю, потрібно зберігати, платити комісії, а також низька ліквідність, іноді його важко швидко продати.

Якщо не хочете тримати фізичний метал, то золото у вигляді депозитної книжки (паперове золото) — хороший компроміс. Банки зберігають його за вас, купівля-продаж відбувається через депозитну книжку, що дуже зручно. У Малайзії такі послуги пропонують великі банки, як Maybank, Public Bank, HSBC. Недолік у тому, що при купівлі за ринггітами потрібно враховувати валютний ризик, а при купівлі у іноземній валюті — витрати на конвертацію. Це середній рівень транзакційних витрат. Часті операції можуть накопичуватися, тому цей спосіб підходить для низькочастотної торгівлі.

Якщо хочете більш гнучкі інструменти для інвестування у золото, розгляньте ETF. Вхідний поріг низький, ліквідність хороша, купівля-продаж зручні, але можна лише купувати і тримати — короткі позиції не відкриєш. У США популярні GLD і IAU — вони мають низькі витрати і малу похибку відстеження, але потрібно відкривати рахунок у американських брокерів і конвертувати валюту. На гонконгському ринку також є ETF, наприклад Hang Seng Gold ETF.

Якщо ж хочете швидко заробити на коротких коливаннях, тоді ф’ючерси на золото і контракт на різницю цін (CFD) — ваш вибір. Ф’ючерси дозволяють торгувати у дві сторони, з використанням кредитного плеча, але мають дату закінчення і витрати на перенесення позицій, ризики вищі. CFD більш гнучкі, не мають терміну дії, вхідний поріг — всього 0.01 лота, комісії низькі. Але обидва інструменти вимагають обережності, оскільки кредитне плече збільшує як потенційний прибуток, так і збитки.

Щодо CFD, останнім часом я користуюся платформою Mitrade. Вона має переваги: регулюється кількома ліцензіями (ASIC, CIMA, FSC), зручний інтерфейс, низька комісія і спред, цілодобова підтримка українською, а мінімальний депозит для інвестицій у золото — всього 50 доларів. Плече можна регулювати — 1x, 10x, 20x, 50x і навіть 100x, що підходить для різних рівнів ризику.

Підсумовуючи: якщо хочете зберегти цінність — купуйте фізичне золото або депозитну книжку; для довгострокових низькозатратних інвестицій — ETF; для короткострокових спекуляцій — ф’ючерси або CFD. Головне — знайти спосіб, що підходить саме вам за стилем торгівлі. Інвестиції у золото — не про абсолютну вигоду чи програш, а про відповідність вашій стратегії.

Ще один важливий момент — незалежно від обраного способу, ціна на золото залежить від геополітичної ситуації, політики ФРС, купівлі золота центральними банками світу тощо. Короткострокові рухи важко передбачити. Найголовніше — знайти хороші точки входу і не чекати, поки ціна зросте, щоб почати купувати. Якщо з’являється вигідна можливість, зазвичай краще діяти у короткостроковому або середньостроковому режимі.