Останнім часом у спільноті багато обговорюють торгівлю криптовалютами з використанням кредитного плеча, і багато новачків все ще мають деяке нерозуміння цього поняття. Сьогодні поговоримо про те, що таке кредитне плече і з якими проблемами можна зіткнутися під час реальної торгівлі.

Простими словами, криптовалютне кредитне плече — це використання меншого капіталу для контролю більшої торгової суми. Наприклад, у вас є лише 100 доларів, але за допомогою 10-кратного плеча ви можете оперувати позицією в 1000 доларів у біткойнах. Звучить дуже привабливо, правда? Відчуття, що ти можеш отримати великий прибуток із малих вкладень, дійсно приваблює багато інвесторів.

Візьмемо біткойн як приклад: раніше його ціна була близько 100 000 доларів, і для звичайної людини купити один біткойн було досить важко. У цьому випадку, якщо біржа пропонує послугу кредитного плеча, вам не потрібно одразу вкладати всю суму. Припустимо, ви купуєте 0.01 біткойна, що раніше коштувало понад 1000 доларів, а з 10-кратним плечем — всього близько 100 доларів. Таким чином, поріг входу знижується, і більше людей отримують можливість брати участь.

Але потрібно пам’ятати, що торгівля криптовалютами з кредитним плечем пов’язана з кількома витратами. По-перше, це вартість позики — відсотки за позичені гроші, які залежать від суми і періоду позики. По-друге, — комісії за торгівлю або спред, що залежить від платформи. Якщо ви тримаєте позицію понад добу, можуть бути ще й нічні збори. Деякі платформи навіть вимагають ділитися прибутком від торгівлі з плечем. Усі ці витрати разом можуть з’їсти значну частину прибутку, і новачки часто їх ігнорують.

На ринку є багато платформ, що пропонують торгівлю з плечем. Деякі великі біржі підтримують до 125-кратного кредитного плеча — це дуже високий ризик. Є й більш консервативні платформи з максимумом у 10 разів. Також існують брокери, що спеціалізуються на CFD, які підтримують криптовалюти з плечем і одночасно охоплюють ринки акцій, індексів тощо. Такі універсальні платформи зручні для тих, хто хоче формувати інвестиційний портфель.

Щодо рівня плеча, багато людей мають хибне уявлення, що чим більше, тим краще. Насправді це зовсім не так. Високе кредитне плече дійсно може збільшити прибуток, але водночас і значно збільшує ризик збитків. Я бачив випадки, коли люди торгували з 20-кратним плечем на волатильних криптовалютах і через 10% падіння вже були ліквідовані. Низьке плечо, хоча і дає повільніший прибуток, але ризики менші і більш контрольовані, що особливо підходить для початківців.

Обчислення необхідного капіталу для торгівлі з плечем досить просте. Основна формула — ціна активу поділена на рівень плеча. Наприклад, ціна біткойна — 60 000 доларів, ви купуєте 0.01 контракту, з плечем 10 разів: 60 000 × 0.01 ÷ 10 = 60 доларів. Це і є ваш гарантійний внесок.

Щоб торгувати криптовалютами з плечем, потрібно виконати кілька умов. Платформа зажадає від вас підтримувати початковий гарантійний внесок — це для покриття потенційних збитків. Також є вимоги щодо підтримки мінімального балансу — якщо баланс опуститься нижче певного рівня, платформа надішле повідомлення про додатковий внесок або навіть примусово закриє позицію. Це захисний механізм, але означає, що потрібно постійно стежити за балансом рахунку.

Управління ризиками — найважливіша частина торгівлі з плечем. Перш за все, потрібно встановлювати стоп-лоси, щоб не сподіватися витримати великі коливання. По-друге, обирати розумний рівень плеча: криптовалюти вже й без того дуже волатильні, а високий рівень плеча — це гра з вогнем. Також важливо враховувати особливості ринкових періодів — у певні часи коливання можуть бути особливо сильними.

Чесно кажучи, криптовалютне кредитне плече — це двосічний меч. Якщо ним правильно користуватися, можна отримати великий прибуток із малих вкладень, але неправильне використання може з’їсти весь капітал. Мій порада — новачкам починати з низького плеча, щоб краще зрозуміти закономірності ринкових коливань, і вже потім розглядати підвищення рівня. Адже важливо не швидко заробити, а довго залишатися на ринку.