Останнім часом багато новачків питають, що означає виведення з ладу криптовалюти, насправді це питання варто обговорити детальніше, бо багато хто вже зазнав збитків. Простими словами, виведення з ладу — це коли ви зробили неправильний напрямок торгівлі, і в результаті втрачаєте навіть гарантійний внесок, система одразу закриває вашу позицію, і вам не дають шансу повернути гроші. Звучить дуже страшно, правда? Але насправді, якщо зрозуміти принцип, багато ситуацій можна уникнути.

Найпоширенішою причиною виведення з ладу є надмірне використання кредитного плеча. Я бачив чимало людей, які відкривають позиції з 10 тисячами доларів і 10-кратним кредитним плечем, що фактично означає торгівлю на 100 тисяч доларів. Таке положення призводить до того, що при руху ринку всього на 1% у протилежний бік, ваш капітал втрачає 10%. Якщо коливання досягне 10%, гарантійний внесок миттєво зникає, і вас починають вимагати додаткові кошти, що може поставити під сумнів ваше існування. Багато початківців спочатку вважають, що можуть контролювати ризики, але ринок змінюється набагато швидше, ніж здається.

Крім проблем з кредитним плечем, є й інші операції, які дуже легко потрапити в пастку. Наприклад, психологія "тримати позицію", коли, незважаючи на збитки, думаєш: "Ще трохи почекаю, і все повернеться", але раптом ринок різко падає з пропуском цін, і брокер відкриває позицію за ринковою ціною, що призводить до значних збитків. Або не враховуєш приховані витрати: при денній торгівлі ти можеш забути додати гарантійний внесок, і наступного дня позиція автоматично закривається з великими втратами. Продаж опціонів при різкому зростанні волатильності може призвести до того, що вимоги до гарантійного внеску раптово подвоюються — це ще одна поширена пастка.

Ризик виведення з ладу у криптовалют дуже високий, бо ринок криптовалют справді дуже волатильний. Я пам’ятаю випадок, коли біткоїн коливався на 15%, що призвело до виведення з ладу більшості інвесторів у мережі. Ще страшніше те, що виведення з ладу у криптовалюті означає не лише втрату гарантійного внеску, а й зникнення куплених вами монет. У 2020 році під час пандемії та війни між Росією та Україною трапилися чорні лебеді — деякі люди стикнулися з безперервним падінням цін, і навіть брокери не могли закрити позиції, залишаючи гарантійний внесок і борги, що створює ризик "пролому" рахунку.

Торгівля на валютних ринках з гарантійним внеском також дуже ризикована. Багато люблять використовувати кредитне плече, щоб зайти з меншими коштами, але ризики зростають у рази. Якщо співвідношення залишку на рахунку опуститься нижче мінімального рівня, встановленого платформою (зазвичай 30%), брокер автоматично закриє позицію. Наприклад, якщо на рахунку 500 доларів, і збитки становлять 450 доларів, залишається лише 50 доларів, і система автоматично закриє всі позиції.

Що стосується акцій, ситуація трохи інша. Якщо ви купуєте акції за 100% власних коштів, то навіть якщо ціна знизиться до нуля, ви втратите лише свої гроші, і боргів перед брокером не буде. Але якщо ви використовуєте кредитне фінансування або денну торгівлю, то все інакше. При кредитному купівлі акцій при рівні підтримки нижче 130% ви отримаєте вимогу додаткового внеску, і якщо не додасте грошей — вас "зріжуть". При невдалій денній торгівлі, якщо ціна різко падає і ви не закриваєте позицію, брокер закриває її примусово, і при недостатності гарантійного внеску виникає ризик "пролому" рахунку.

Щоб уникнути виведення з ладу, найкориснішими інструментами є стоп-лоси та тейк-профіти. Стоп-лос — це автоматичне закриття позиції при досягненні певної ціни, щоб уникнути ще більших збитків. Тейк-профіт — автоматичне фіксування прибутку при досягненні цільової ціни. Обидва інструменти дуже важливі для контролю ризиків. Новачкам, які не знають, як їх налаштувати, можна використовувати простий відсотковий метод: встановлювати стоп-лос і тейк-профіт на 5% вище або нижче ціни входу, щоб не постійно переживати за ринок.

Ще один захисний механізм — захист від негативного балансу. Регульовані біржі зобов’язані його забезпечувати: це означає, що ви можете втратити лише свої гроші, і не будете винні брокеру. Якщо ж ви втратите все, то брокер сам поглине борги. Але деякі брокери, щоб уникнути великих збитків через високий кредитний пліч, перед великими коливаннями зменшують його рівень.

Загалом, ризик виведення з ладу у криптовалюті справді існує, але це не означає, що грати не можна. Головне — мати правильне розуміння ризиків, не сліпо використовувати високий кредитний пліч. Вивчіть принципи виведення з ладу, користуйтеся стоп-лосами і тейк-профітами, регулярно контролюйте свої позиції. Інвестуйте поступово, а не все одразу, — так ви будете більш захищені. Вкладати — означає отримувати прибутки і зазнавати збитків, тому перед будь-якою операцією потрібно добре розуміти ринок і встановлювати чіткі межі для виходу з позиції, щоб довгостроково і стабільно працювати на ринку.