Ціна на срібло цього раунду дійсно вражає, нещодавно знову встановила новий максимум, багато хто питає мене, як входити в ринок. Чесно кажучи, ETF на срібло дійсно є найзручнішим вибором, особливо для нас, інвесторів з Тайваню.

На початку цього року ціна на срібло різко прорвала позначку в 95 доларів, що є рідкістю в історії. Через геополітичну ситуацію, розширення глобального дефіциту пропозиції та попиту, а також включення срібла до списку ключових мінералів США, ціна на срібло зростала безупинно. Минулого року ціна піднялася майже на 150%, і цього року вона продовжує зростати, що справді привертає увагу багатьох роздрібних інвесторів.

Чому я рекомендую ETF на срібло, а не купувати фізичне срібло? Головна причина — це багато клопоту. Фізичне срібло потрібно зберігати десь, хвилюватися про окислення, крадіжки або пошкодження, оренда сейфа коштує чимало грошей щороку. А при необхідності швидко продати, фізичне срібло має низьку ліквідність, на відміну від ETF, яке можна продати в будь-який момент на ринку.

ETF на срібло — це зовсім інше, повністю цінний папір, ви можете купувати і продавати його так само, як акції, ліквідність набагато вища. Крім того, не потрібно самостійно зберігати, і немає проблем з перевіркою автентичності. Для тих, хто хоче взяти участь у цій хвилі, але не хоче бути прив’язаним до фізичних активів, ETF на срібло — це справді найзручніший спосіб.

Зараз на ринку є кілька основних варіантів. SLV — найвідоміший у світі, керується Blackrock, обсяг понад 30 мільярдів доларів, безпосередньо володіє фізичним сріблом, комісія всього 0.5%. Також є DBS, AGQ — ці ETF слідкують за ціною срібла через ф’ючерси, з комісією від 0.75% до 0.95%. Якщо ви інвестор з Тайваню, можна також розглянути тайванський ETF на срібло, який називається期元大道瓊白銀.

Існує два основних способи купівлі ETF на срібло. Перший — через внутрішніх брокерів за допомогою довірчого доручення, наприклад, Fubon, Cathay, E.SUN — вони підтримують цю послугу. Плюси — регулювання фінансовою комісією, безпека капіталу, допомога з податковими питаннями. Мінуси — вищі комісії, обмежений вибір активів для торгівлі.

Другий — відкривати рахунок у закордонному брокера, що дешевше і пропонує більше активів. Але потрібно самостійно займатися переказами, податковою звітністю, а американські дивіденди утримують податок у розмірі 30%. Якщо не боїтеся клопоту, ця стратегія з часом дозволить заощадити чимало грошей.

Щодо податків: якщо ви купуєте тайванський ETF на срібло, то при продажу платите всього 0.1% податку. Але якщо купуєте закордонний ETF, потрібно враховувати закордонний дохід, і якщо він перевищує 1 мільйон тайванських доларів за рік, то надлишок оподатковується за ставкою 20%.

Однак мушу сказати, що хоча ETF на срібло зручні, ризики теж є. Ціни на срібло коливаються значно більше, ніж золото або акції. Минулого року ціна зросла більш ніж на 140%, але в історії були різкі корекції. Наприклад, на початку цього року при підвищенні маржі ціна срібла різко обвалилися більш ніж на 11%, багато інвесторів за один день зазнали великих втрат. Тому, якщо ваші можливості щодо ризику обмежені, можливо, варто подумати ще раз.

Крім того, різні ETF на срібло мають свої особливості. Ф’ючерсні ETF мають витрати на роллінг контрактів, довгострокова прибутковість може бути нижчою за фізичний актив. Фізичні ETF слідкують точніше, але річна комісія 0.4-0.5% поступово з’їдає ваші прибутки. Тому при виборі потрібно уважно дивитися.

Якщо хочете більшого кредитного плеча і доходу, можна розглянути ф’ючерси на срібло, CFD або акції золотодобувних компаній, але ризики зростуть значно. Мій порада — починайте з ETF на срібло, набирайте досвід і потім вже розглядайте інші інструменти. Найголовніше — не кладіть усі яйця в одну корзину, диверсифікуйте портфель і регулярно переглядайте позиції, так ви зможете довгостроково заробляти.