Як грати з криптовалютою? Це останнім часом багато новачків запитують мене. Ч чесно кажучи, розвиток ринку криптовалют за останні кілька років дійсно дуже швидкий, від входу традиційних фінансових установ до участі публічних компаній — участь у ринку вже зовсім інша. Але щоб заробляти на цьому ринку, лише ентузіазму недостатньо, потрібно закласти міцну основу.

Нещодавно я зібрав набір початкових ідей для новачків, сподіваюся, вони допоможуть вам уникнути зайвих помилок.

Перш за все потрібно зрозуміти, в чому саме переваги інвестицій у криптовалюту. Порівняно з акціями, валютами та іншими традиційними ринками, ринок криптовалют ще дуже молодий — всього близько десяти років історії, тому можливості тут справді ширші. Висока волатильність означає великий потенціал прибутку, що для новачків є і шансом, і ризиком. Ще один важливий момент — низький поріг входу — можна почати з 2-10 доларів, тоді як для акцій або валют зазвичай потрібно понад 300 доларів. Крім того, криптовалюти торгуються цілодобово, без перерв, і будь-хто з будь-якої точки світу може долучитися, що дуже зручно для роздрібних інвесторів.

Щодо способів торгівлі, існує два основних варіанти. Один — торгівля на біржах, включаючи централізовані біржі (потрібна верифікація особи) та децентралізовані біржі (потрібен гаманець); інший — торгівля контрактами на різницю (CFD), яка підлягає суворому фінансовому регулюванню і має вищий рівень безпеки коштів. Якщо ви довгостроковий інвестор, краще використовувати спотову торгівлю на біржах; якщо хочете займатися короткостроковими операціями, контракти або CFD будуть більш гнучкими.

Обравши спосіб торгівлі, безпека має бути на першому місці. Рекомендую спершу перевірити легальність платформи та її ліцензії, переконатися, що способи внесення та зняття коштів доступні у вашій країні. Для новачків краще обирати відомі великі біржі — вони викликають більше довіри. Останнім часом з’явилися шахрайські платформи з підробленими ліцензіями, тому обов’язково перевіряйте їх на офіційних сайтах регуляторів.

Що стосується вибору криптовалюти, найнадійніша стратегія — починати з активів із високою ринковою капіталізацією, високою ліквідністю та високим рівнем консенсусу. Біткоїн (BTC) зараз коштує близько 77,63 тисячі доларів, за 24 години виріс на +0,89%. Це найцінніша криптовалюта, вона як лідер у галузі — основа будь-якого портфеля. Ефіріум (ETH) — зараз близько 2,12 тисячі доларів, з невеликим зниженням -0,11%. Це найпотужніша платформа для смарт-контрактів, її застосування вже повсюдне — від DeFi до NFT і RWA. Токен Tether (USDT) стабільний і тримається біля 1 долара, фактично — «інструментальна монета», яку використовують для обміну між різними криптовалютами та збереження капіталу. Binance Coin (BNB) — зараз 661,80 долара, зростання +0,33%. Володіння BNB дає знижки при торгівлі та підтримує довгострокову цінність через квартальні знищення. Solana (SOL) — близько 85,97 долара, зниження -0,64%. Відома низькими комісіями, підходить для малих інвестицій у швидкі блокчейни, але волатильність тут висока, тому рекомендується як додатковий актив.

Що стосується поширених помилок новачків, я сам їх переживав. Найчастіше — це часті торгівлі: щойно навчився технічному аналізу — починаєш постійно дивитись за графіками, купуєш і продаєш, а в результаті всі прибутки з’їдають комісії. Ще одна — недооцінка ринку, «злитися» з ним і втратити все. У 2018 році, коли я був студентом, я теж таке робив: тримав кілька активів у довгих і коротких позиціях одночасно, заплутався сам і втратив контроль.

Ще важливо — обов’язково ставити стоп-лоси та тейк-профіти. У березні 2020 року, під час різкого обвалу, я відкрив ф’ючерсну позицію з левереджем 1:1, вважаючи, що це безпечно, але один різкий рух — і все згоріло. Цей досвід навчив мене, що ризики не можна повністю контролювати, але їх можна керувати за допомогою інструментів. Стоп-лоси і тейк-профіти допомагають обмежити збитки і зафіксувати прибуток, особливо при різких скачках цін — вони закриють позицію за найвигіднішою ціною.

Наостанок — дві головні пастки. Перша — «сміттєві» монети, які випускають проєктні команди без реальної цінності, під виглядом «метавсесвіту», «Web3.0» і подібних трендів, обіцяючи «зліт у космос», а потім швидко зливаються, ціна падає до нуля. Друга — пірмейські схеми, що прикриваються «інноваціями у блокчейні», але насправді — це шахрайство, коли нові інвестори платять попереднім, а потім зникають, коли вже зібрали достатньо грошей і кажуть, що «система обслуговується» і вивести кошти неможливо.

Як їх розпізнати? Дуже просто — якщо бачите слова «гарантоване подвоєння», «тисяча разів», «фіксований високий дохід» — будьте обережні. Віртуальні валюти не мають державної гарантії, їх ціна дуже волатильна, і обіцянки гарантій — це шахрайство. Не платіть на особисті рахунки або за допомогою незнайомих QR-кодів, не беріть участі у приватних інвестиційних пропозиціях. Обирайте великі біржі або платформи з офіційним регулюванням — це правильний шлях.