VOO проти IVV: Який популярний ETF на S&P 500 є кращою покупкою для інвесторів?

iShares Core S&P 500 ETF (IVV +0.40%) та Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.45%) обидва слугують основними складовими довгострокових портфелів, слідкуючи за індексом S&P 500.

Хоча вони мають однакову ціль і структуру витрат, тонкі відмінності відрізняють ці дві галузеві гіганти для індивідуальних інвесторів.

Огляд (витрати та розмір)

| Показник | IVV | VOO | | --- | --- | --- | | Емітент | iShares | Vanguard | | Витратна норма | 0.03% | 0.03% | | 1-річна дохідність (станом на 23 травня 2026) | 29.47% | 29.43% | | Дивідендна дохідність | 1.12% | 1.08% | | Бета (місячна за 5 років) | 1.00 | 1.00 | | Активи під управлінням (AUM) | 797,5 мільярдів доларів | 1,6 трильйонів доларів |

Бета вимірює цінову волатильність відносно S&P 500; бета розраховується за п’ятирічними місячними доходами. 1-річна дохідність відображає загальний дохід за останні 12 місяців. Дивідендна дохідність — це дохідність за останні 12 місяців.

З однаковими витратами 0,03%, витрати не є відмінністю між цими двома лідерами ринку. Хоча обидва фонди пропонують стабільні потоки доходу, IVV має трохи вищу дивідендну дохідність.

Порівняння продуктивності та ризику

| Показник | IVV | VOO | | --- | --- | --- | | Максимальне зниження (5 років) | -24.52% | -24.53% | | Зростання $1,000 за 5 років (загальний дохід) | $1,930 | $1,930 |

Що всередині

VOO має трохи більше 500 акцій і був запущений у 2010 році. Він створений для слідкування за S&P 500, пропонуючи широкий доступ до внутрішнього ринку акцій. Його секторне розподілення наразі очолює технології приблизно 36% активів, за ним йдуть фінансові послуги — 12% та комунікаційні послуги — 11%, а до топ-акцій належать Nvidia, Apple та Microsoft.

IVV також слідкує за S&P 500, тому він багато в чому схожий з VOO. Його топ-секторні розподілення та топ-3 акції збігаються з VOO, але він був запущений у 2000 році, що дає йому довший історичний досвід.

Для додаткових порад щодо інвестування в ETF перегляньте повний посібник за цим посиланням.

Що це означає для інвесторів

IVV і VOO обидва слідкують за одним і тим самим базовим індексом, тому мало характеристик, що їх відрізняють.

З однаковими витратами та майже ідентичними максимальними зниженнями і 1- та 5-річними загальними доходами, інвестори не побачать суттєвої різниці у зборах, ризиках або інвестиційних доходах. Однак IVV пропонує трохи вищу дивідендну дохідність, що може накопичуватися з часом для інвесторів із великими балансами рахунків.

Можливо, найважливішою різницею між двома фондами є активи під управлінням (AUM). VOO має значно більший AUM — близько 1,6 трильйонів доларів порівняно з 798 мільярдами доларів IVV. Хоча обидва ці величезні ETF забезпечують достатню ліквідність, VOO має перевагу для інвесторів, які прагнуть купити або продати великі обсяги одночасно.

Для більшості щоденних інвесторів AUM не обов’язково буде вирішальним фактором — особливо коли обидва фонди є одними з найбільших у галузі. Але оскільки ці ETF ідентичні в більшості інших аспектів, AUM, дивідендна дохідність і переваги щодо брокерських послуг, ймовірно, стануть визначальними факторами для інвесторів.