ETF кращого медичного обслуговування: FHLC від Fidelity проти XLV від State Street

Інвестори, які обирають між Fidelity MSCI Health Care Index ETF (FHLC +0.98%) та State Street Health Care Select Sector SPDR ETF (XLV +1.17%), можуть виявити, що перший забезпечує ширше вплив на ринок капіталу, тоді як другий пропонує кращу ліквідність і вищий дивідендний дохід за останні 12 місяців.

Обидва фонди орієнтовані на внутрішній сектор охорони здоров’я, забезпечуючи вплив на фармацевтичні компанії, біотехнології та постачальників обладнання. Хоча FHLC охоплює ширший спектр розмірів компаній, включаючи середньо- і малікапні акції, XLV зосереджений виключно на компонентах сектору охорони здоров’я з індексу S&P 500.

Цей вибір між диверсифікацією широкого ринку та концентрацією на провідних компаніях — ключовий аспект для інвесторів, які прагнуть отримати цілеспрямований вплив на сектор.

Огляд (вартість і розмір)

| Показник | FHLC | XLV | | --- | --- | --- | | Емітент | Fidelity | SPDR | | Витратина ставка | 0,08% | 0,08% | | 1-річна дохідність (станом на 18 травня 2026) | 18,59% | 16,86% | | Дивідендний дохід | 1,40% | 1,70% | | Бета | 0,61 | 0,58 | | Управління активами | 2,9 мільярда доларів | 37,5 мільярда доларів |

Бета вимірює цінову волатильність відносно індексу S&P 500; бета розраховується на основі місячних доходностей за п’ять років. 1-річна дохідність відображає загальний дохід за останні 12 місяців. Дивідендний дохід — це дохід за останні 12 місяців у вигляді дивідендів.

Обидва фонди дуже ефективні за витратами з однаковими ставками 0,08%. Однак фонд State Street пропонує трохи вищий виплатний дохід для тих, хто шукає доходу, з дивідендним доходом за останні 12 місяців у 1,7% порівняно з 1,4% у Fidelity. Ця різниця у доходності може приваблювати тих, хто цінує поточний дохід понад незначне недавнє зростання.

Порівняння продуктивності та ризиків

| Показник | FHLC | XLV | | --- | --- | --- | | Максимальне зниження (5 років) | (17,70%) | (17,10%) | | Зростання $1,000 за 5 років (загальний дохід) | $1,231 | $1,284 |

Що всередині

Фонд State Street Health Care Select Sector SPDR ETF забезпечує концентрований вплив на 60 великих компаній сектору охорони здоров’я. Найбільші позиції включають Eli Lilly & Co (LLY +2,40%) — 15,18%, Johnson & Johnson (JNJ +1,13%) — 10,42%, та AbbVie (ABBV +0,69%) — 7,09%. Запущений у 1998 році, він забезпечує 100% розподіл на сектор охорони здоров’я і виплатив $2,51 на акцію за останні 12 місяців. Цей фонд зосереджений виключно на стабільних, високоліквідних компаніях, що входять до бенчмарку S&P 500.

Fidelity MSCI Health Care Index ETF використовує набагато ширшу стратегію з 365 активами. Його топ-позиції включають Eli Lilly & Co — 13,16%, Johnson & Johnson — 8,90%, та AbbVie — 6,06%. Запущений у 2013 році, фонд має дивіденд за останні 12 місяців у розмірі $1,01 за акцію. Відстежуючи індекс MSCI USA IMI Health Care, він охоплює компанії малого та середнього капіталу, які пропускає його конкурент, хоча й залишається цілком інвестованим у цінні папери сектору охорони здоров’я.

Для додаткових порад щодо інвестування в ETF перегляньте повний гід за цим посиланням.

Що це означає для інвесторів

Для тих, хто шукає акції у галузі охорони здоров’я, ETF State Street Health Care Select Sector SPDR (XLV) та Fidelity MSCI Health Care Index ETF (FHLC) пропонують ефективний спосіб отримати цей вплив. Ця пара фондів використовує дуже різні підходи, тому вибір залежить від того, яка стратегія краще відповідає вашим цілям.

XLV зосереджений на компаніях сектору охорони здоров’я у складі S&P 500. Тому він має лише 60 активів, хоча його значний обсяг активів може приваблювати активних трейдерів. Однак понад 25% фонду зосереджено виключно на Eli Lilly та Johnson & Johnson. Відповідно, продуктивність фонду дуже залежить від цих компаній.

Вищий дивідендний дохід XLV і фокус на провідних компаніях можуть приваблювати більш консервативних інвесторів і тих, хто прагне купувати та тримати довгостроково.

FHLC пропонує набагато більш диверсифікований фонд із понад 300 активами, включаючи малі та середньокапні акції, яких немає в XLV. Це зменшує залежність від кількох компаній і відкриває потенціал для більшого зростання, оскільки менші компанії зазвичай зростають швидше, що підтверджується більшою однорічною доходністю FHLC.

Однак менші компанії мають тенденцію до більшої волатильності, що сприяло вищій бета-коефіцієнту та максимальному зниженню FHLC. FHLC підходить для інвесторів, які прагнуть широкого впливу на сектор охорони здоров’я і готові до більшого ризику та волатильності заради потенційно вищих доходів.