3 акції з високим дивідендом для тримання наступні 20 років

Коли йдеться про пошук найкращих дивідендних акцій для купівлі та утримання, багато інвесторів обирають один із двох шляхів. Або вони зосереджуються на високодохідних дивідендних акціях, або на акціях із довгостроковими та стабільними записами зростання дивідендів.

Хоча обидві стратегії є валідними, у кожної є свої недоліки. Наприклад, надмірна увага до доходності може призвести до володіння багатьма акціями, які виявляться «пастками доходу» або «пастками цінності», що знижує довгострокові загальні доходи вашого портфеля.

Що стосується акцій із довгостроковим зростанням дивідендів, ви можете платити занадто високий преміум за оцінкою, або надмірно зосереджуватися на зрілих бізнесах, які мають обмеженіші перспективи зростання дивідендів у майбутньому.

З цим урахуванням, можливо, варто розглянути третій шлях: зосередитися на акціях, які потенційно можуть стати дивідендними королівськими. Ці акції є яскравими прикладами: Mastercard (MA 0,22%), Microsoft (MSFT 0,06%) та Philip Morris International (PM +0,28%).

Джерело зображення: Getty Images.

Mastercard: фінансовий платний пункт на серії зростання дивідендів

Mastercard, разом із конкурентами, такими як Visa, працює за моделлю бізнесу у стилі платного пункту. Замість того, щоб бути банком, що видає кредитні картки і бере на себе кредитний ризик, оператори платіжних мереж, такі як цей, отримують комісії з трильйонів особистих і бізнес-транзакцій, здійснених за допомогою кредитних і дебетових карт.

Розширити

NYSE: MA

Mastercard

Сьогоднішні зміни

(-0,22%) $-1.08

Поточна ціна

$498.54

Основні дані

Ринкова капіталізація

$441B

Діапазон за день

$497.32 - $504.26

52-тижневий діапазон

$480.50 - $601.77

Обсяг торгів

2М

Середній обсяг

3.6М

Валовий прибуток

96.57%

Дивідендна доходність

0.65%

Це не лише створює стабільний, високорентабельний потік доходів. Це також відкриває двері для підвищеного зростання, оскільки платіжні транзакції по всьому світу переходять від готівки до карткових і цифрових форм. З цим не дивно, що акції Mastercard значно перевищили S&P 500 за останнє десятиліття.

Mastercard має 14 років поспіль зростання дивідендів. Щоквартальні дивіденди зменшилися з менш ніж $0.01 за акцію у 2006 році до $0.87 за акцію сьогодні.

Останні роки середнє зростання дивідендів становило від 10% до 15%. Якщо ця тенденція триватиме, Mastercard із прогнозованою доходністю 0.7% може принести значний дохід від довгострокової позиції у цій акції.

Не недооцінюйте потенціал зростання дивідендів Microsoft

Коли ви думаєте про Microsoft, можливо, перше, що спадає на думку — це драйвери штучного інтелекту (GenAI). Однак навіть якщо зростання, пов’язане з AI, сповільниться у найближчі роки, сильна позиція компанії як акції із зростанням дивідендів може зберегтися.

Розширити

NASDAQ: MSFT

Microsoft

Сьогоднішні зміни

(-0,06%) $-0.24

Поточна ціна

$418.85

Основні дані

Ринкова капіталізація

$3.1Т

Діапазон за день

$416.35 - $424.40

52-тижневий діапазон

$356.28 - $555.45

Обсяг торгів

1.3М

Середній обсяг

34.3М

Валовий прибуток

68.31%

Дивідендна доходність

0.85%

З 24 роками зростання дивідендів Microsoft майже на півдорозі до статусу Дивідендного Короля. Дивідендні Королі — це акції з принаймні 50 роками послідовного зростання дивідендів. Прогнозована доходність дивідендів Microsoft може становити 0.9%, але якщо поточна швидкість зростання дивідендів збережеться, її квартальні виплати можуть стати ще більш важливим внеском у загальні доходи.

Останні роки середнє зростання дивідендів перевищувало 10%. Відносно високий рівень зростання дивідендів може бути сталим, навіть якщо зростання прибутків почне сповільнюватися з поточних рівнів понад 20%.

Зі співвідношенням виплат близько 21%, у Microsoft ще багато можливостей спрямувати ще більше вільних грошових коштів на дивіденди, особливо коли зростання AI сповільнюється, і компанія починає зменшувати капітальні витрати, пов’язані з AI.

Philip Morris International — від лідера бездимного куріння до Дивідендного Короля?

Philip Morris International — ще одна акція, яка з’явилася у 2000-х і з тих пір стала однією з провідних дивідендних акцій. Коли колишня материнська компанія Altria Group виділила Philip Morris International, або PMI, ця швейцарська тютюнова компанія зосередилася переважно на продажу Marlboro та інших брендів сигарет за межами США.

Розширити

NYSE: PM

Philip Morris International

Сьогоднішні зміни

(0,28%) $0.53

Поточна ціна

$188.99

Основні дані

Ринкова капіталізація

$294B

Діапазон за день

$187.35 - $190.49

52-тижневий діапазон

$142.11 - $193.05

Обсяг торгів

2.4М

Середній обсяг

5М

Валовий прибуток

65.28%

Дивідендна доходність

3.06%

З моменту виходу на біржу PMI значно диверсифікувалася у бездимний тютюн і нікотинові продукти. Спершу компанія запустила свій продукт IQOS — нагріту тютюнову продукцію. Потім, після придбання Swedish Match, PMI стала компанією, що виробляє популярні нікотинові пакети Zyn. Минулого року бездимні продукти принесли чистий дохід у розмірі $16.9 мільярдів, що становить 41.5% від загальних чистих продажів.

Зараз акції Philip Morris International мають помірно високий прогнозований дивідендний дохід 3.1%. У компанії вже 18 років поспіль зростання дивідендів. Не виключено, що вона може стати однією з Дивідендних Королів, оскільки курці продовжують переходити від сигарет до бездимних альтернатив.

Річне зростання дивідендів минулого року становило 6.4%. Подальше зростання у середньому з однією цифрою може зберегтися, особливо якщо прибутки й надалі зростатимуть двозначними темпами.