Останнім часом у спільноті багато новачків питають, що означає стоп-лосс, і я вирішив написати щось на цю тему. Чесно кажучи, система тейк-профіту і стоп-лосс здається простою, але справжніх людей, які вміють цим користуватися, небагато.

Я прямо скажу, тейк-профіт — це коли ти заробив гроші і швидко зафіксував прибуток, стоп-лосс — це коли ти визнаєш збитки і виходиш, щоб не дати збиткам розростатися. Звучить дуже просто, правда? Але проблема в тому, що більшість цього зробити не може. Ти напевно стикнувся з ситуацією, коли дивишся, як ціна криптовалюти зростає, думаєш, що вона ще підніметься, і тримаєшся за неї, поки вона не починає падати, і всі прибутки зникають, а іноді ще й у збитки. Або навпаки, після збитків ти не можеш змиритися і чекаєш на відскок, і в підсумку втрачаєш ще більше.

Саме тому стоп-лосс так важливий. Це не якась складна торговельна техніка, по суті — це дисципліна і цифри, що стримують твою жадібність і страх. Коли ти перед входом у позицію вже встановлюєш «я візьму прибуток при такій ціні, а вийду при такій — при збитках», то це стає автоматичним і не піддається емоціям.

Багато досвідчених трейдерів при розміщенні ордерів одразу встановлюють рівні тейк-профіту і стоп-лоссу. Хтось орієнтується на рівні підтримки і опору, хтось дивиться на середні ковзні, у кожного свої стандарти. Але основна ідея одна: оцінити, скільки ти можеш втратити максимум, і скільки хочеш заробити, і діяти згідно з цим планом.

Ще один плюс — ти чітко бачиш, чи працює твоя стратегія. Якщо довго практикуєш тейк-профіт і стоп-лосс і постійно втрачаєш гроші, потрібно коригувати підхід. А ще ти поступово засвоїш концепцію співвідношення ризику і прибутку: наприклад, з ймовірністю 80% заробляєш 10%, а з ймовірністю 20% втрачаєш 30%, і тоді це вигідно входити.

Приклад. Якщо ти купуєш криптовалюту за 1000 і хочеш заробити 200, то тейк-профіт ставиш на 1200. Але якщо ти можеш допустити максимум збитків у 100, то стоп-лосс має бути на 900. Тут є хитрість: оскільки 900 нижче за поточну ціну 1000, то просто поставити ордер на продаж за 900 може спрацювати миттєво. Тому краще використовувати тригери: наприклад, триггер на 900, а стоп-лосс — на 890. Тоді, коли ціна опуститься до 900, система автоматично виставить ордер на продаж за 890, і ти не втратиш більше, ніж планував.

Ще один просунутий спосіб — це трейлінг-стоп, тобто рухомий стоп-лосс. Це означає, що замість фіксованої ціни ти встановлюєш відсоткове або фіксоване відхилення від поточної ціни. Наприклад, при ціні 1000 ти ставиш трейлінг-стоп на -200. Якщо ціна зросте до 2000, стоп-лосс автоматично підніметься до 1800. Так ти можеш заробити більше. А якщо ціна раптово впаде до 800, стоп-лосс спрацює і ти зафіксуєш збитки. Це добре захищає вже отриманий прибуток і не обмежує можливості зростання.

Зараз більшість популярних бірж мають вбудовані функції тейк-профіту і стоп-лоссу. Можна одразу їх встановити при розміщенні ордеру, і не потрібно весь день дивитися за графіком. Деякі платформи пропонують різні типи ордерів: ринкові — купити або продати за найкращою поточною ціною, і лімітні — чекати, поки ціна досягне заданого рівня.

В підсумку, стоп-лосс — це захист капіталу, щоб мати шанс побачити наступну можливість. Багато людей втрачають усе через відсутність цієї дисципліни — однією великою втратою вони вибувають з гри. Тому незалежно від того, ти новачок чи досвідчений трейдер, формування звички ставити тейк-профіт і стоп-лосс реально може змінити твоє торгове життя.