Я щойно отримав багато запитань від друзів щодо шахрайських проектів у криптовалюті, тому вирішив написати підсумкову статтю для ознайомлення всіх.

Перш за все, що таке шахрайство? Простими словами, це дія обману з боку особи або організації з метою заволодіння майном, особливо електронними грошима. Тих, хто здійснює такі дії, називають шахраями (Scamer), і вони підлягають покаранню, якщо їх викриють. З розвитком інтернету форми шахрайства стають все більш витонченими, складними і можуть поширюватися на багато країн, впливаючи на мільйони жертв.

Коли ви берете участь у криптовалюті, ви часто чуєте термін "попав у шахрайство" — тобто потрапив у пастку обману. Варто зазначити, що багато інвесторів добре знають, що це шахрайство, але все одно беруть участь через високий прибуток. Прикладом є модель Понці, де платять новим учасникам за рахунок внесків попередніх, що дає вигоду раннім учасникам. Але коли нових учасників стає менше або їх зовсім немає, модель руйнується, і інвестори зазнають збитків.

У ринку поширені різні форми шахрайства. Одна з традиційних — шахрайство з ICO, яке з’явилося масово у 2017 році. Шахраї запускали нові криптопроекти, активно їх рекламували, наймали KOLs для підвищення довіри, а потім через ICO залучали кошти. Після отримання значної суми вони зникали з проектом. Ознаки: відсутність чіткої ідеї, команда анонімна або вже мала досвід шахрайства, сайт або whitepaper недбалий, дорожня карта нечітка.

Інша поширена форма — виведення ліквідності (Rug Pull) на децентралізованих біржах (DEX). Спершу проект створює якісний продукт, випускає токени і розміщує їх на Uniswap, PancakeSwap або Sushiswap. Ознаки тривоги: низька ліквідність, можливість виведення коштів у будь-який момент, обіцянки нереалістичного високого APY. Також є випадки блокування функцій купівлі/продажу токенів або навіть злому проекту для виведення великої кількості монет.

Щоб захиститися, потрібно ретельно досліджувати перед інвестицією: яка ідея проекту, чи справді потрібен блокчейн, яка спільнота, як працює токеноміка. Зараз існує багато інструментів для перевірки смарт-контрактів, щоб виявити ознаки недобросовісних власників або засновників. Під час підключення гаманця до сайту потрібно переконатися, що сайт надійний і безпечний, а потім скасувати дозволи (revoke), щоб уникнути зловживань.

Загалом, розуміння різних форм шахрайства допоможе краще захистити свої активи. Інвестуйте розумно, завжди ретельно досліджуйте перед вкладенням коштів. Якщо є питання, залишайте коментарі — обговоримо разом!