Останнім часом у криптовалютній сфері з’явився випадок, який мене дуже налякав. Хтось купував і продавав USDT за допомогою банківської карти, заробляючи на різниці курсу, з обігом 6,8 мільйонів, і в результаті отримав 3 роки ув’язнення. Обвинувачення — приховування та маскування доходів, отриманих злочинним шляхом. Багато людей навіть не усвідомлюють, наскільки великий ризик шахрайства з уєбами, що стоїть за цим.

Я зібрав інформацію: звичайні люди, які купують і продають U-коін, отримують кримінальне покарання переважно за ці кілька статей.

Перш за все — допомога злочинній організації. Можливо, ви отримали кошти від шахрайства, навіть не підозрюючи. Один випадок: B продав 10 тисяч U, а покупець — шахрайська група, і в підсумку його засудили на півтора року. Просто і ясно.

Наступне — приховування та маскування доходів, отриманих злочинним шляхом. Це ще серйозніше. Якщо ви знаєте, що кошти мають незаконне походження, і допомагаєте їх переказувати — це кінець. Приклад з випадку A: він знав, що покупець — відмивач грошей, і все одно провів операцію на 2,4 мільйони, за що отримав 3 роки і 2 місяці. Участь у шахрайстві з уєбами часто призводить до того, що люди поступово потрапляють у цю пастку.

Ще — незаконний бізнес. Перепродаж USDT фактично є нелегальним валютним обміном. Хтось відкрив OTC-платформу, і обсяг транзакцій перевищив 300 мільйонів, і його засудили на 5 років. Це не дрібниця.

Багато хто вважає, що їхні операції безпечні, але це — помилка. Наприклад, думка, що якщо не брали участі у шахрайстві — все гаразд? Ні. Ви також порушуєте закон, переказуючи крадені кошти опосередковано. Або вважаєте, що готівкові операції безпечні? Теж ні. Величезні суми готівки з невідомим походженням — це також підозра у відмиванні грошей. Ще кажуть, що якщо торгуєте лише з знайомими — все ок? Якщо вашого контрагента затримають — і ви потрапите під слідство.

Який основний критерій для вироку? По-перше, чи є у коштах злочинне походження, навіть один раз. По-друге, обсяг і частота операцій: понад 20 тисяч обігу — вже підстава для порушення кримінальної справи. По-третє, чи використовуєте ви анонімні інструменти, наприклад Telegram — це легко може бути кваліфіковано як "злочинна обізнаність".

Мій порада — припиніть операції поза біржею. Не думайте, що після розблокування банку все вирішено. Якщо вас викликають — вимагають показати довідки з банку, уважно читайте кожен пункт перед підписанням, і в першу чергу — консультуйтеся з юристом.

Що робити, якщо вже ведеться слідство? Надрукуйте банківські виписки, поставте печатку, зберіть інформацію про контрагентів, підготуйте документи, що підтверджують легальне походження коштів. Все це потрібно мати під рукою.

І наостанок — пам’ятайте, USDT — це віртуальна власність, але не законна валюта. Професійна перепродаж USDT — це фактично валютна операція. Якщо ви отримали крадені кошти і не припинили операції — вас можуть звинуватити у "злочинній обізнаності". Випадки шахрайств з уєбами стають все частішими, і це не просто слова — це реальна загроза.