Шукаєте побудувати справжній пасивний дохід? Дивідендні ETF можуть бути саме тим, що вам потрібно. Останнім часом я досліджував це і зрозумів, що більшість людей не усвідомлює, наскільки потужними можуть бути інвестиції з виплатою дивідендів — ви отримуєте потенційне зростання ціни акцій, регулярні виплати дивідендів і бонус у вигляді зростання дивідендів з часом. Складність полягає у тому, щоб знайти найкращі високодивідендні ETF без безкінечного дослідження окремих акцій. Ось тут і приходять на допомогу біржові фонди. Вони дозволяють інвестувати у цілий кошик компаній, що виплачують дивіденди, одним покупкою, і чесно кажучи, це змінює гру для довгострокових інвестицій.

Отже, ось що потрібно знати про дивідендні ETF: вони не всі однакові. Деякі дають величезний дохід прямо зараз, але не зростають значно. Інші мають менші поточні виплати, але мають потенціал для серйозного зростання дивідендів у майбутньому. Я порівнював дев’ять із найкращих високодивідендних ETF, і діапазон досить цікавий.

ETF iShares Preferred & Income Securities (PFF) має доходність 6% — це дійсно високо. Але зрозумійте, що ви отримуєте: він містить близько 443 преференційних акцій і гібридних цінних паперів, які зазвичай забезпечують стабільний дохід без значного зростання ціни. Якщо вам потрібен поточний дохід — це хороший варіант. Але якщо ви шукаєте зростання поряд із дивідендами, можливо, варто подивитися в інший бік.

Далі — ETF SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend (SPYD), який зосереджений лише на 80 найвищих за доходністю акціях з S&P 500. Його доходність близько 4,18% із досить хорошими історичними показниками. ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) — це робоча конячка — відстежує індекс Dow Jones U.S. Dividend 100, що складається з компаній із міцною фундаментальною базою, і показує доходність 3,61%, але з сильними 5- і 10-річними показниками.

Що мене найбільше здивувало при порівнянні цих найкращих високодивідендних ETF — це різниця у доходностях. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) має близько 2,65%, тоді як їх ETF Dividend Appreciation (VIG) — всього 1,65%. Здається, велика різниця, правда? Але тут цікаво — VIG показує вражаючі результати за сумою повернень, оскільки зосереджений на компаніях із історією стабільного підвищення дивідендів. Це історія зростання дивідендів.

Для порівняння, простий ETF S&P 500 (VOO) має доходність лише 1,3%, але приносить найвищі середньорічні доходи понад 16%. Тобто між пошуком доходу сьогодні і позиціонуванням для капітального зростання існує баланс.

Я також дивився First Trust Rising Dividend Achievers (RDVY), який відстежує компанії, що стабільно зростають дивіденди і мають фінансову стабільність, щоб продовжувати це робити. Це той фонд, що може тихо накопичувати ваше багатство протягом десятиліть.

Ось моя схема для вибору найкращих високодивідендних ETF для вашої ситуації: якщо ви працюєте і ваш 401(k) — через Fidelity, Schwab або Vanguard, спершу перевірте, що вони пропонують — можливо, у вас вже є доступ до деяких із них. По-друге, подумайте, що саме вам потрібно. Ви живете за рахунок доходу зараз? Тоді обирайте з високою доходністю. Створюєте довгострокове багатство? Розгляньте можливість розподілу між фондами з фокусом на доходи і фондами з фокусом на зростання дивідендів.

Одна річ, яку я хотів би, щоб більше людей зрозуміли — це сила зростання дивідендів. Не ігноруйте фонд із доходністю 1,5%, якщо він зосереджений на компаніях, що стабільно підвищують свої виплати. Ідеальний приклад — Automatic Data Processing — нещодавно доходність 1,93%, але їх дивіденди зросли з $3,28 за акцію у 2019 році до $5,60 нещодавно. Це той тип складного зростання, що створює справжнє багатство.

Тож так, дійсно існують найкращі високодивідендні ETF для різних цілей. Чи то поточний дохід, майбутнє зростання чи їх комбінація — є варіанти, які варто розглядати. Головне — підбирати фонд відповідно до ваших реальних потреб, а не просто гнатися за найвищим показником доходності.