Я щойно усвідомив досить цікаву річ щодо ринку дорогоцінних металів, на яку багато людей ще не звернули увагу. Платина (platinum) — рідкісний метал у 15 разів рідше за золото — з 2015 року має ціну нижчу за золото. Чому так? Сьогодні хочу поділитися цим явищем.

Що таке насправді платина? Це один із найрідкісніших елементів на Землі, з концентрацією всього 0,005 мг/кг. У чистому вигляді вона має срібно-сірий блискучий колір, дуже гнучка і легко піддається ковці. Особливість у тому, що платина не окиснюється при будь-якій температурі, не розчиняється у звичайних кислотах, має хорошу провідність електрики. Завдяки цим властивостям, платина широко використовується в автомобільній промисловості (більше 50% виробництва), ювелірних виробах, медицині та промисловості.

Видобуток платини здебільшого ведеться в Південній Африці (80% світового виробництва), далі — у Росії та Зімбабве. Виробництво платини у 15 разів менше за золото, у 100 разів — за срібло. Через її рідкість, платина зазвичай використовується для виготовлення високоякісних ювелірних виробів, особливо обручок та заручальних кільць.

Але у В’єтнамі ціна платинових ювелірних виробів у 3 рази вища за світову. Наприклад, обручка з платини масою 19,625 грама коштує 14,99 мільйонів донгів (це приблизно 76,38 мільйонів донгів за грам), тоді як світова ціна платини — всього 914 доларів за унцію (21,85 мільйонів донгів). Через таку різницю у ціні багато інвесторів віддають перевагу торгівлі платиною через CFD або інші онлайн-канали.

Як змінюється ціна платини? За 20 років вона виросла на 28,32% (з приблизно 830 доларів до 1061 долара). У 2008 році вона досягла піку 2 276 доларів за унцію, але у 2020 — впала до 593 доларів. З 1980 по 2015 рік платина постійно була лідером серед дорогоцінних металів, навіть випереджаючи золото. Але після 2015 року золото знову зайняло провідну позицію, оскільки вважається більш безпечним прихистком у періоди економічних криз.

Чому золото дорожче за платину? Золото вважається засобом обміну, його цінність визнається «еквівалентом грошей», є міжнародним стандартом. У періоди економічної нестабільності (торгові війни США та Китаю, пандемія Covid-19, війна Росії та України), інвестори вкладають гроші у золото як у «безпечне місце», що спричиняє стрімке зростання ціни (до 2 070 доларів за унцію у березні 2022). Навпаки, платина більше сприймається як промисловий метал, її ціна залежить від глобального попиту та пропозиції.

Як порівняти з білим золотом? Біле золото — це чисте золото (70-75%) у сплаві з іншими металами, покрите рутенієм. Обручка з білого золота 18k товщиною 2 мм коштує 580 доларів, тоді як платина — до 820 доларів, тобто дорожча на 41%.

Чому інвестувати у платину вигідно? По-перше, вона у 15 разів рідше за золото і все ще вважається безпечним активом під час економічних криз. По-друге, високі коливання цін платини можуть принести більший потенційний прибуток, ніж золото. По-третє, платина має широке застосування у промисловості, особливо у контексті розвитку «зеленого» водню, що відкриває великі ринки для каталізаторів та паливних елементів. По-четверте, платина може замінити паладій (також використовується в автомобілях), ціна якого у два рази вища за платину.

Як інвестувати у платину? Існує кілька способів: ETF (фонди, наприклад PPLT, PLTM), ф’ючерси, акції компаній-видобувачів (Anglo American Platinum, Impala Platinum, Sibanye Stillwater), або CFD. CFD — найпопулярніший спосіб через низький поріг входу, високий кредитний важіль і відсутність необхідності зберігання фізичного металу.

Загалом, платина має багато переваг порівняно з золотом та іншими дорогоцінними металами. 60% попиту на платину припадає на промисловий сектор, тому її ціна зазвичай слідує за ринковими тенденціями попиту і пропозиції, що полегшує прогнозування для інвесторів. Навіть у сучасних складних умовах глобальної економіки короткострокові інвестиції у платину залишаються привабливим варіантом для тих, хто прагне швидко повернути вклад і коригувати портфель відповідно до ринкових трендів.