Тільки що хтось запитав мене, чому більше австралійців не вкладають у американські акції. Чесно кажучи, цифри говорять самі за себе. Ринок акцій США фактично становить половину світової ринкової капіталізації, тоді як Австралія займає близько 2%. Це величезна різниця, якщо задуматися.

Різниця у продуктивності також дуже помітна. За останнє десятиліття індекс S&P 500 подолав ASX 200 у три рази. Технологічні, фармацевтичні, AI-компанії — найбільші гравці світу торгуються на американських біржах. Apple, Nvidia, Amazon — немає місцевих аналогів. Якщо хочете справжньої диверсифікації, доводиться дивитися за межі ASX.

Що дивно, так це те, що лише близько 16% австралійських інвесторів фактично володіють міжнародними акціями. Більшість залишаються локальними через звичку або через те, що вважають купівлю акцій у США в Австралії складною. Насправді, це зовсім не так.

Ось як насправді виглядає процес. Спершу обираєте платформу. Є прямі варіанти володіння акціями, наприклад Stake (збирає US$3 за угоду), Moomoo (US$0.99 за угоду з доступом до понад 11 000 акцій), або IG, яка не бере комісії за американські акції. SelfWealth — ще один хороший варіант за US$9.50 фіксовано за угоду. Також є CFD-платформи, наприклад Mitrade, якщо хочете спекулювати на цінових рухах без фактичного володіння акціями. При прямому володінні ви купуєте реальні акції і маєте повні права акціонера.

Після вибору відкриття рахунку займає кілька хвилин. Вам знадобляться паспорт або водійські права, TFN і базові банківські реквізити. Платформи автоматично обробляють перевірки AML і KYC.

Далі йде форма W-8BEN. Це документ IRS, який підтверджує, що ви не є платником податків у США. Без нього з вас утримують 30% дивідендів. З ним — це зменшується до 15% відповідно до угоди між Австралією та США про оподаткування. Більшість платформ дозволяють заповнити її онлайн під час реєстрації.

Фінансування — це момент, коли починаються валютні комісії. Американські акції торгуються в доларах США, тому ваш австралійський долар конвертується. Комісія за валютний обмін у 1% на AUD$5,000 означає, що ви втрачаєте AUD$50 ще до того, як зробите першу угоду. Завжди перевіряйте курс перед внесенням депозиту.

Фактичне розміщення першої угоди — це просто. Шукаєте за тикером — Apple це AAPL, Nvidia — NVDA — і обираєте між ринковими ордерами (миттєве виконання, ціна може змінитися) або ордерами з обмеженням (ви встановлюєте ціну, можливо, не виконається одразу).

Перед тим, як почати купувати акції США в Австралії, зрозумійте податкову сторону. Капітальні прибутки при продажу оподатковуються в Австралії, а не в США. Тримайте понад 12 місяців — і отримуєте 50% знижку на CGT, що дуже вигідно для довгострокових інвесторів. 15% утримання дивідендів, про яке я згадував раніше, можна заявити як іноземний податковий кредит у вашій австралійській декларації, щоб уникнути подвійного оподаткування.

Валютний ризик — ще одна річ, яку потрібно враховувати. Ваші доходи у доларах США. Коли ви конвертуєте назад у AUD, важливий курс обміну. 10% зростання акцій може здаватися меншим, якщо AUD зміцнюється щодо USD за цей час. Навпаки — слабкий AUD підвищує ваші доходи у AUD-еквіваленті.

Таймінг — це незручно. Ринок США відкривається приблизно о 23:30 за австралійським східним часом, тож ви часто спите, коли відбуваються великі рухи. Встановлення лімітних ордерів і цінових сповіщень допомагає. Деякі платформи пропонують торгівлю у розширені години, хоча ліквідність там менша.

Також потрібно визначитися між окремими акціями, ETF або CFD. Окремі акції дають прямий доступ, але вимагають досліджень і мають ризик концентрації. ETF дозволяють купити 500 компаній за одну операцію, якщо ви слідкуєте за S&P 500. ETF, що торгуються на ASX, дають доступ до США у AUD без прямої валютної конвертації, хоча ви все одно маєте валютний ризик у USD. CFD — з використанням кредитного плеча і вищим ризиком, краще для короткострокових стратегій.

Весь процес купівлі американських акцій у Австралії зводиться до п’яти кроків: обрати платформу, відкрити рахунок, заповнити W-8BEN, поповнити рахунок і зробити угоду. Механіка проста. Що може заплутати — це податкові та валютні нюанси, тому обов’язково розберіться з цим перед тим, як вкладати гроші.

Якщо серйозно налаштовані, відкрийте демо-рахунок спершу. Практикуйтеся з віртуальними коштами, ознайомтеся з платформою, а потім переходьте до реальних інвестицій, коли будете готові. Американські акції, звісно, мають ризики, як і будь-які інвестиції, але можливість доступу до глобальних ринків з Австралії досить приваблива, якщо робити все правильно.