Найбільший у світі оператор крипто-АТМ Bitcoin Depot подає заявку на банкрутство, всі 9700 пристроїв виведені з експлуатації

Автор: Бен Дулі

Переклад: Deep潮 TechFlow

Deep潮 Вступ: Колись у всій Америці на кожному кроці були крипто-АТМ, але під тиском регуляторів вони колективно виходять з ринку. Найбільший у світі оператор крипто-АТМ Bitcoin Depot 18 травня подав заявку на банкрутство, всі близько 9700 машин припинили роботу. Безпосередньою причиною стали жорсткі обмеження транзакцій, призупинення ліцензій та позови щодо шахрайства — дані FBI показують, що у 2025 році споживачі втратили через крипто-АТМ 3,89 мільярда доларів. Ця стаття від ICIJ (Міжнародної асоціації журналістів-розслідувачів) підсумовує процес від розширення до краху цієї публічної компанії.

Підпис до фото: 6 квітня 2026 року, у магазині зручності в Хаверфілді, Массачусетс, поліцейський відключає живлення від Bitcoin Depot АТМ.

Джерело фото: Jessica Rinaldi/The Boston Globe via Getty Images

Bitcoin Depot колись був найбільшим у світі оператором крипто-АТМ, 18 травня офіційно подав заявку на банкрутство. Ця компанія, яка довго звинувачувалася у сприянні шахрайству, знову завдала удару цій галузі.

Генеральний директор Алекс Холмс у заяві на сайті компанії повідомив, що всі близько 9700 крипто-АТМ були виведені з експлуатації і припинять роботу.

Холмс пояснив причину «зростаючими вимогами до відповідності, включаючи нові обмеження транзакцій та прямі заборони або обмеження на крипто-АТМ у деяких юрисдикціях», що зробило бізнес-модель компанії нездійсненною.

За минулий рік місцеві та штатні уряди по всій Америці значно посилили регулювання крипто-АТМ. Ці машини схожі на банківські АТМ, але їхня мета — обміняти готівку на криптовалюту. Через побоювання, що ці машини можуть стати інструментами шахрайства, регулятори почали розслідування операторів.

Дані FBI показують, що у 2025 році через крипто-АТМ споживачі втратили 3,89 мільярда доларів унаслідок шахрайств. Зловмисники швидко переводили кошти потерпілих за кордон, уникаючи переслідування з боку американських правоохоронних органів.

За півроку кілька штатів почали масштабні обмеження, квартальна виручка впала майже на 50%

Як найбільший оператор крипто-АТМ, Bitcoin Depot став мішенню регуляторів. Наскільки посилилися ці заходи за останні шість місяців?

Коннектикут анулював банківську ліцензію Bitcoin Depot через недостатній контроль за відмиванням грошей; генеральний прокурор Міссурі почав розслідування щодо компанії та інших операторів крипто-АТМ; Невада та Мейн уклали з компанією угоди про врегулювання, зобов’язавши її сплатити штрафи та дотримуватися місцевих правил. Массачусетс подав проти Bitcoin Depot прямий позов, звинувативши у тому, що більша частина доходів компанії походить із шахрайських схем. Офіс генерального прокурора Айови також подав позов.

Це відобразилося у фінансових звітах — цифри вражають. Документи, подані Bitcoin Depot до SEC цього місяця, показують, що квартальний дохід станом на березень впав майже на 50%, головною причиною стали «заборони або обмеження крипто-АТМ у штатах і муніципалітетах, встановлення верхніх меж комісій, обмеження транзакційних лімітів», а також необхідність компанії впроваджувати «жорсткіші» заходи відповідності та боротьби з шахрайством, наприклад, посилення процедур KYC (знай свого клієнта).

У лютому цього року компанія оголосила, що всі транзакції вимагатимуть підтвердження особи клієнта, що ускладнило шахраям використання цих машин, але водночас відлякало багато користувачів.

Судові процеси, зростання юридичних витрат

Паралельно з падінням доходів Bitcoin Depot також зіштовхнувся з величезними юридичними витратами. У банкрутних документах зазначено, що компанія має кілька позовів, усі з однією проблемою: недостатніми заходами для запобігання шахрайських транзакцій через її машини. Крім того, арбітражне рішення наприкінці 2025 року щодо спору з канадською дочірньою компанією призвело до зобов’язань сплатити майже 19 мільйонів доларів компенсації.

ICIJ і CNN у спільному розслідуванні 2025 року виявили, що щонайменше 1,5 мільйона доларів шахрайських операцій було здійснено через сотні Bitcoin Depot-АТМ, встановлених у магазинах Circle K. Bitcoin Depot платив Circle K мільйони доларів за оренду та отримував частку з кожної транзакції.

Розслідування показало, що керівництво Circle K знало про цю проблему, але продовжувало співпрацю з Bitcoin Depot.