Щойно помітив, що тема індексних фондів стає все більш популярною серед інвесторів, особливо у тих, хто хоче почати інвестувати, але ще не знає, з чого почати. Насправді, це дуже хороший варіант для таких людей, оскільки він має низькі витрати і досить стабільну довгострокову прибутковість.

Індексний фонд — це фонд, який управляється пасивним управлінням, що означає, що вони не намагаються відбирати акції для перевищення ринку, а просто інвестують у всі акції, що входять до базового індексу, наприклад, S&P 500, який включає 500 найбільших компаній США, або SET 50 на тайській біржі.

Що робить індексні фонди популярними, так це їх ефективність за витратами. Особливо, що комісія за управління значно нижча, ніж у активних фондів, оскільки не потрібно наймати аналітиків або складно відбирати акції. Крім того, дослідження SPIVA 2018 року показало, що 82% активних фондів, що інвестують у американські акції, не змогли перевищити індекс S&P 500 за 5 років, що свідчить про те, що пасивне інвестування є більш ефективним у довгостроковій перспективі.

Ще одна перевага — диверсифікація ризиків. Інвестуючи в індексний фонд S&P 500, ви фактично купуєте 500 акцій одночасно, що значно зменшує ризик неправильного вибору окремих акцій. У порівнянні з активним інвестуванням, коли можлива концентрація інвестицій. Воррен Баффетт також рекомендує новачкам інвестувати в індексні фонди, зосереджуючись на регулярних внесках і триманні довгостроково.

Якщо говорити про конкретний приклад, то фонд Vanguard 500 Index Fund, заснований ще у 1976 році, є найвідомішим індексним фондом. У 2019 році цей фонд приніс прибуток 31.46%, тоді як сам індекс S&P 500 — 31.49%. Це дуже близькі показники, що демонструє високу ефективність управління цим фондом.

Але потрібно враховувати й обмеження індексних фондів. Наприклад, ви повинні інвестувати у всі акції індексу, незалежно від того, подобаються вони вам чи ні. І найголовніше — ви не матимете можливості отримати прибуток, що перевищує ринок, оскільки максимальний дохід — це рівень індексу.

Якщо хочете почати інвестувати в індексні фонди, спершу оберіть базовий індекс, у який хочете вкладати. Наприклад, якщо цікавить ринок США, оберіть S&P 500 або NAS 100 (зосереджений на технологіях), або якщо цікавить китайський ринок — Hong Kong 50, що включає великі компанії, такі як Tencent і Ping An. Потім обирайте фонд, що інвестує у цей індекс, дивлячись на історичну прибутковість і комісії за управління.

Для тих, хто знайомий лише з тайськими акціями, можна почати з тайських індексних фондів, таких як SET Index Fund або SET 50 Index Fund. Це простий спосіб інвестування, який підходить для початківців. А коли будете готові, зможете розширювати інвестиції й на інші ринки.