Я вже роками торгую на Forex і клянусь, що перше, що я хотів би добре зрозуміти, — це що таке лотаж у трейдингу. Це не складно, але дуже важливо. Тому я спробую пояснити це максимально ясно.

В основному, лотаж у трейдингу — це одиниця виміру, яку ми використовуємо для стандартизації операцій із валютами. Уявіть, що замість лотів потрібно вручну писати в кожному ордері щось на кшталт «триста двадцять сім тисяч вісімсот дванадцять євро в EUR/USD». Це був би хаос. Саме тому існує лот: це просто заздалегідь визначений пакет одиниць базової валюти.

У Forex один стандартний лот дорівнює 100 000 одиниць базової валюти. Якщо ви торгуєте EUR/USD з 1 лотом, ви інвестуєте 100 000 євро. З 2 лотами — 200 000, і так далі. Але не всі мають такий капітал у розпорядженні, і тут на допомогу приходять міні-лоти та мікролоти.

Міні-лотові — це 10 000 одиниць (представлено як 0,1), а мікролот — 1 000 одиниць (0,01). Більшість початківців трейдерів починають з мікролотів, оскільки ризик легше контролювати. Важливо розуміти різницю між цими трьома типами: чим більший лотаж, тим більший потенційний ризик, але й потенційний прибуток. Менший лотаж — менший ризик і менший прибуток.

Тепер, що таке лотаж у трейдингу з точки зору обчислень. Це досить просто. Якщо ви хочете відкрити позицію на 300 000 доларів у USD/CHF, ви пишете 3 лоти. Якщо потрібно 20 000 фунтів у GBP/JPY, пишете 0,2 лоти. Якщо потрібно 7 000 канадських доларів у CAD/USD, пишете 0,07 лоти. З практикою це робиться автоматично, без думок.

Але тут з’являється цікаве: лотаж безпосередньо пов’язаний із піпами, що є відсотковими пунктами. Один піп — це 0,01%, і зазвичай це четверта десятична частина у валютних парах. Коли EUR/USD зростає з 1,1216 до 1,1218, ви виграли або програли 2 піпи. Взаємозв’язок між лотажем і піпами визначає, чи заробляєте ви гроші, чи програєте.

Є проста формула: кількість лотів × 100 000 × 0,0001 × кількість піпів = прибуток або збиток. Але існує більш інтуїтивний спосіб через еквіваленти. За кожен піп, що рухається у вашу користь у одному лоті, ви заробляєте 10 євро. У міні-лотові — 1 євро. У мікролоті — 0,1 євро. Тому, якщо ви торгуєте 3 лотами і ринок рухається на 4 піпи у вашу користь, ви отримуєте 3 × 4 × 10 = 120 євро.

І тепер багато питають: як торгувати лотами, якщо у мене немає 100 000 євро? Відповідь — це кредитне плече. Більшість брокерів пропонують кредитне плече, що означає, що з 500 євро реальних коштів ви можете контролювати позицію на 100 000 євро, якщо кредитне плече 1:200. Це збільшує як прибутки, так і збитки, тому потрібно бути обережним.

Обрати правильний лотаж — це справжнє управління ризиками. Спершу визначте, скільки максимально готові ризикувати у кожній операції. Якщо у вас на рахунку 5 000 євро і ви хочете ризикувати не більше 5%, це 250 євро. Потім поставте стоп-лосс на розумній відстані, скажімо, 30 піпів. Тепер застосуйте формулу: (капітал для ризику ÷ (відстань стоп-лосса × вартість одного піпу)) ÷ 100 000. У цьому випадку: (250 ÷ (30 × 0,0001)) ÷ 100 000 = 1,25 лоти.

Найбільша небезпека неправильного управління лотажем у трейдингу — це закінчити на маржин-коллі. Якщо ви торгуєте з кредитним плечем і ринок рухається проти вас, ваш маржіновий запас швидко зменшується. Коли він наближається до 100% використаного маржину, брокер попереджає. Якщо ви не закриєте позиції або не внесете додаткові кошти, брокер автоматично закриє ваші позиції. Я бачив, як трейдери втрачають усе через ігнорування цього.

Мій порада: приділяйте час розрахунку оптимального лотажу відповідно до вашого капіталу та толерантності до ризику. Завжди використовуйте стоп-лосс. І, будь ласка, не піддавайтеся ейфорії, коли виграєте кілька угод. Дисципліна у виборі лотажу — це те, що відрізняє трейдерів, які тримаються довго, від тих, хто швидко зникає.