Останнім часом я задумався, чому все більше людей починають цікавитися інвестиціями в криптовалюти? Насправді це дуже просто, тому що традиційний фінансовий ринок вже повністю під контролем інституцій, роздрібним інвесторам майже немає шансів. Але криптовалюти — це інший світ, це досить молодий ринок, наповнений можливостями.

Спершу скажу, чому варто обирати криптовалюти. Порівняно з акціями, валютами та іншими зрілими ринками, криптовалюти мають велику волатильність, що означає високий потенційний прибуток. А ще, вхідний поріг дуже низький — зазвичай достатньо всього 2-10 доларів, щоб почати. Найголовніше — це торгівля 24/7, без перерви, будь-хто у світі може долучитися, чого в традиційних фінансових ринках просто неможливо.

Перед входом потрібно зрозуміти, які існують способи торгівлі. Загалом їх дві: торгівля на біржах і контрактами на різницю (CFD). Біржі бувають централізовані та децентралізовані, централізовані зазвичай вимагають реєстрації з підтвердженням особи, а децентралізовані — гаманця. Платформи CFD підлягають більш жорсткому фінансовому регулюванню, тому безпека коштів тут вища. Мій порада — якщо ви цінуєте безпеку і хочете керувати кількома активами з одного рахунку, CFD — це зручніше.

Обираючи платформу, будьте дуже обережні. Спершу переконайтеся, що платформа легально працює, перевірте, чи доступні в вашій країні способи внесення і зняття коштів. Найголовніше — обирайте відомі та авторитетні біржі. Якщо платформа під регулюванням, зверніть увагу, чи має вона міжнародні ліцензії, наприклад ASIC, FCA, FSC. Також важливо, щоб кошти користувачів зберігалися на окремих рахунках і не змішувалися з операційними. Зараз деякі шахрайські платформи підробляють ліцензії, тому найнадійніше — перевірити їх на офіційних сайтах регуляторів.

Основний процес торгівлі насправді не складний. Завантажте офіційний додаток або користуйтеся веб-версією, зареєструйтеся і пройдіть ідентифікацію (будьте обережні з платформами, які не вимагають підтвердження особи для внесення коштів), поповніть рахунок, оберіть криптовалюту для інвестицій і налаштуйте ордер. Новачкам рекомендується починати з мінімальних обсягів.

Щодо вибору криптовалют, найнадійніша стратегія — починати з активів з високою ринковою капіталізацією, високою ліквідністю і високою рівнем консенсусу. Біткоїн — перший у рейтингу, його називають «цифровим золотом», ринкова капіталізація близько 1543.66 мільярдів доларів, це базовий актив для криптоінвестицій. Це як купувати провідні акції — найменше ризикуєш. Загальна кількість біткоїнів обмежена 21 мільйоном, тому він дуже дефіцитний. Зі зростанням популярності ETF і входом традиційних інституцій, він став основним активом для захисту від інфляції і диверсифікації портфеля.

Ефіріум — друга за ринковою капіталізацією криптовалюта, ціна близько 2.12 тисяч доларів. Це не тільки друга за значенням криптовалюта, а й найпотужніша платформа для смарт-контрактів. Її застосування вже широко впроваджене: DeFi, NFT, блокчейн-ігри, RWA — реальні активи на блокчейні, які можна побачити і використовувати. Якщо біткоїн — «цифрове золото», то ефіріум — інфраструктура Web 3.0. Останні технічні оновлення зробили транзакції швидшими, комісії — значно нижчими, а сценарії застосування — ширшими, тому фундаментально він дуже сильний.

Тетер — найбільша стабільна монета у світі, її ціна стабільна біля 1 долара. Для новачків вона — «інструментальна монета», не для заробітку на різниці, а для тимчасового зберігання коштів при конвертації між активами. Якщо потрібно уникнути ринкової волатильності або готуватися до входу на низьких рівнях, можна спершу перевести в USDT.

BNB — ціна близько 640.20 долара, це нативний токен найбільшої у світі біржі. Його особливість — реальне застосування: володіючи ним, можна отримати знижки на комісії. Біржа регулярно викуповує і знищує частину токенів, що зменшує їх кількість у обігу. За збереження попиту ціна теоретично має підтримуватися.

Solana — відома швидкістю транзакцій і низькими комісіями, ціна близько 84.71 долара. У порівнянні з ефіріумом, вона більш схожа на звичайний інтернет-додаток: одна транзакція коштує менше 0.01 долара, тому для малих інвестицій не страшно, що комісія з’їдає частину капіталу. Можна вважати її «сателітним» швидким блокчейном, але тільки якщо у вас вже є біткоїн або ефіріум.

Новачки при торгівлі найчастіше роблять кілька помилок. Перша — надмірна активність: починають постійно дивитися графіки, аналізувати і часто купувати-продавати, витрачаючи багато на комісії і втрачаючи ясність. Друга — недооцінка ринку: ніхто не може точно передбачити рух цін, але багато хто через це втрачає гроші і потрапляє в ліквідацію. Третя — відсутність стоп-лоссів і тейк-профітів: хочеш більше заробити — ризикуєш, хочеш зменшити збитки — став стоп-лосс, щоб не втратити все. Це дуже важливо — автоматичні рівні виходу допомагають контролювати ризики.

Також слід пам’ятати про дві головні пастки. Перша — «мильні» монети, без технічної цінності, які маскують під «метавсесвіт» або «Web3.0», обіцяючи майбутнє польоту, а потім починають зливати активи і цінність зникає. Якщо бачите безтехнічні, безпідставні, з непрозорою логікою про «подвоєння» — швидше за все шахрайство. Друга — пірмейд-план: шахрайські схеми, що маскуються під «блокчейн» і «фінансові інновації», насправді — крадіжка коштів, що залучають нових інвесторів для виплати попередніх. Спершу дають невеликий прибуток, а потім, коли ви вкладаєте великі суми, кажуть, що «система обслуговується» і не можна вивести гроші, або просто закривають сайт.

Два простих правила, щоб не потрапити: не вірте у «високий дохід» — будь-які обіцянки «подвоєння капіталу» або «тисячекратних» — це шахрайство; і не вкладайте у «невідомі платформи» — не платіть на особисті рахунки або скан-коди, обирайте великі біржі або платформи з офіційним регулюванням.

Загалом, новачки роблять помилки — це неминуче, але важливо не повторювати їх знову і знову. Якщо вже помилилися — зупиніться, відпочиньте, проаналізуйте і знайдіть вихід. Основна ідея криптонавчання — це не боятися помилок, а боятися повторювати одні й ті самі.