Хочете почати вивчати інвестиції, але не знаєте, з чого почати? Я теж так проходив. Вступ у акції насправді не так складний, як здається, головне — спочатку з’ясувати, який спосіб вам підходить.

Останнім часом багато новачків заплуталися через різні способи торгівлі, тому я поділюся своїм досвідом. Перший урок у вступі до акцій — не поспішати заробляти гроші, а спершу зрозуміти поточне становище ринку. Світові фондові ринки справді коливаються значно, тут є і ризики, і можливості. Традиційний «купити і тримати» може не давати гарних прибутків у короткостроковій перспективі, але чим більші коливання ринку, тим більше інструментів для гнучкої роботи.

Ігри на фондовому ринку мають чотири поширені способи. Перший — найпряміший — торгівля окремими акціями, відкриваєте брокерський рахунок, поповнюєте його, купуєте акції компаній, які вам подобаються, і стаєте акціонером. Відкрити рахунок можна онлайн, достатньо мати паспорт і банківський рахунок. За купівлю-продаж акцій у Тайвані стягується комісія, зазвичай 0.1425% від суми угоди, але при електронних замовленнях є знижки, великі брокери зазвичай дають 60% від стандартної ставки, а деякі малі — навіть 20-30%. Плюс у тому, що після купівлі ви отримуєте дивіденди, а ліквідність ринку хороша. Мінуси — обмежений час торгів, високий поріг для коротких позицій, і вартість купівлі однієї лоти (1000 акцій) не мала.

Другий спосіб — ETF, тобто «кошик акцій». Купуючи один ETF, ви фактично купуєте частки кількох десятків або сотень компаній. Це фонд, але він торгується на фондовому ринку, тому для купівлі достатньо мати брокерський рахунок — окреме відкривати не потрібно. Комісія така сама, як і при купівлі акцій, але податки — лише третина від податку на акції. Головна перевага ETF — диверсифікація ризиків, підходить тим, хто не має часу досліджувати окремі компанії або хоче регулярно інвестувати. Мінус — середня прибутковість, не підходить для швидкої торгівлі.

Третій спосіб — CFD на акції, тобто контракт, прив’язаний до ціни реального активу у співвідношенні 1:1. Зазвичай CFD не мають комісії, заробляють на спреді (різниці між ціною купівлі і продажу). Якщо тримати позицію понад добу, може бути плата за overnight-фінансування. Головна перевага — можливість відкривати як довгі, так і короткі позиції, а також використовувати кредитне плече. Можна почати з кількох сотень тайванських доларів. Наприклад, при використанні 2-кратного плеча, щоб відкрити позицію на акції, що коштують 1670 доларів США, потрібно лише 835.7 доларів гарантії. Але кредитне плече — меч із двома лезами: ризики збільшуються. Особисто я вважаю, що при 1-кратному плечі CFD схожі на традиційні акції, лише без отримання дивідендів. Для короткострокової торгівлі низький поріг входу і гнучкість роблять CFD хорошим інструментом.

Четвертий спосіб — ф’ючерси на індекси, що відстежують майбутню ціну ринкового індексу, а не окрему компанію. Потрібен ф’ючерсний рахунок, зазвичай із фіксованим кредитним плечем, але ф’ючерси мають термін дії, і перед його закінченням потрібно або закрити позицію, або перенести її. Плюс — стандартне регулювання і прозорість, мінус — високі вимоги до гарантійного внеску, зазвичай кілька сотень тисяч доларів, що робить цей інструмент недоступним для звичайних інвесторів.

Після розуміння інструментів потрібно визначити свою торгову стратегію. Довгострокові інвестиції — це отримання дивідендів і зростання цін акцій. Вам потрібно шукати стабільні компанії з потенціалом зростання, купувати їх за розумною ціною і тримати довго. Оцінювати компанію можна за фундаментальними показниками: що вона робить, чи заробляє, як зростають її прибутки і валова маржа, які перспективи галузі. Короткострокові — це швидке отримання прибутку від цінових коливань. Можливо, ви триматимете позицію кілька днів, годин або навіть хвилин. Для цього потрібно бути дуже уважним до новин, фінансових звітів, економічних даних і вміти технічний аналіз — використовувати індикатори, такі як середні, KD, MACD. Плюс короткострокової торгівлі — швидкий результат, мінус — високий ризик, великий стрес і багато часу.

Якщо ви новачок у акціях, раджу спершу відкрити демо-рахунок і тренуватися один-два місяці. Ознайомтеся з процесом подання ордерів, розрахунком маржі, налаштуванням стоп-лоссів. Після цього можна починати з реальних грошей — з суми до 10 000 доларів. Головне — навчитися контролювати збитки. Коли стабільно протягом двох-трьох місяців будете отримувати невеликі прибутки, тоді можна додавати капітал.

Вибір платформи дуже важливий — це ваш інструмент для кожної операції. Окрім знижок на комісії, звертайте увагу на стабільність роботи платформи, швидкість підтримки, зручність виведення коштів. Для CFD-платформ обов’язково переконайтеся, що вона регулюється FCA, ASIC або іншими авторитетними органами. Перед купівлею акцій дізнайтеся про компанію: що вона робить, які показники EPS і доходи за останні роки.

Найскладніше і найважливіше — суворо дотримуватися правил стоп-лосс і тейк-профіт. Багато програють, бо заробили трохи і починають закривати позицію, а при збитках — тримають і не виходять. Перед входом у позицію визначте, скільки готові втратити і скільки — заробити, і автоматично виконуйте ці рівні через платформу. Не дозволяйте емоціям керувати рішеннями.

Щодо податків, дивіденди з американських акцій утримуються на 30% відповідно до американського законодавства. Але прибуток від продажу акцій у Тайвані звільнений від податків до 7,5 мільйонів тайванських доларів на рік, понад цю суму потрібно платити податки.

Найбільш практичний перший крок у вступі до акцій — обрати зручну платформу, відкрити демо-рахунок, почати тренуватися купувати-продавати, ставити стоп-лоси і спостерігати за ринком. За кілька тижнів ви відчуєте себе впевненіше. Коли будете готові, починайте з невеликих реальних сум і поступово входьте у справжній ринок. Запам’ятайте: не існує ідеального інструменту, є лише той, що підходить саме вам.