Останнім часом я аналізую дані ринку криптовалют і виявив кілька цікавих змін. Дійсно, як багато хто каже, у цьому циклі ринку криптовалюти вже стали невід’ємною частиною портфеля активів, особливо враховуючи їхню ліквідність і переваги приватності. Проте, щоб обрати з кількох тисяч криптовалют ті, що варто інвестувати, справді потрібна стратегія.

Я почну з тих, що займають високі позиції за ринковою капіталізацією. За останніми даними, BTC залишається лідером, обігова ринкова капіталізація 1.538 трлн доларів, частка на ринку 43.43%. Ця криптовалюта з’явилася ще в 2008 році, її загальна кількість фіксована — 21 мільйон монет, кожні чотири роки відбувається халвінг, що визначає її антикризову здатність і захист від інфляції. ETH посідає друге місце, ринкова капіталізація 255.30 мільярдів доларів, частка 7.21%. Завдяки функціоналу смарт-контрактів вона приваблює багато розробників, має багату екосистему, а TVL у всіх публічних ланцюгах лідирує.

Інші криптовалюти у топі — XRP, USDT, BNB, SOL, USDC, TRX — кожна має свою історію. XRP підтримується компанією Ripple і має високу довіру серед інституцій; SOL через швидкість обробки транзакцій і низькі комісії називають «вбивцею Ethereum»; стабільні монети USDT і USDC використовуються для збереження вартості, їх коливання зазвичай не перевищують 1%, тому важко отримати значний прибуток.

Щодо інвестиційних стратегій, у криптосфері поширена фраза: «На бичому ринку купуй альткоїни, на ведмедячому — основні монети». Логіка проста: під час бичого тренду альткоїни швидко зростають і приносять високий прибуток, а під час ведмедя основні монети менш схильні до падінь. Однак це вимагає вміння визначати загальну тенденцію ринку — це найважливіше. Потім вже враховуємо популярність, обсяг торгів, ліквідність, волатильність і застосування.

Особисто я більш схильний до таких криптовалют, як BTC, ETH, TAO, XRP, SOL і DOGE. BTC — король криптовалют, його дефіцитність беззаперечна; ETH має багатий спектр застосувань; TAO підхоплює тренд штучного інтелекту, за ним стоїть мережа Bittensor, яка прагне створити p2p ринок машинного навчання; швидкість транзакцій SOL досягає 3000-4000 TPS, що значно перевищує 15-30 TPS Ethereum, а комісії — близько 0.00025 долара за транзакцію; DOGE підтримується Ілоном Маском, і кожен його твіт може викликати коливання ціни. Chainlink також заслуговує уваги — вона з’єднує блокчейн із реальним світом і має важливу інфраструктурну роль.

Найбільш поширений спосіб купівлі-продажу криптовалют — це реєстрація на великій біржі, проходження ідентифікації та прив’язка платіжних методів. Зазвичай спочатку купують стабільні монети за фіат через C2C, потім — основні монети через біржовий обмін. BTC і ETH можна купити напряму через C2C. Якщо цей процес здається складним, можна скористатися позабіржовими угодами, але важливо знайти надійного контрагента, краще — особисто.

Щодо інвестиційної стратегії, я вважаю, що довгострокові інвестиції більш підходять для новачків, оскільки вони вимагають менше знань — достатньо розуміти базові операції купівлі-продажу і рівень ринкової капіталізації. Короткострокові, особливо внутрішньоденні торги, вимагають системної стратегії, управління позиціями і психологічної стійкості — це не для початківців. З точки зору прибутковості, теоретично короткострокові операції можуть принести більше, але на практиці важко точно передбачити ринок на 100%. Довгострокове інвестування передбачає тривале утримання активів і дозволяє ефективно зафіксувати прибуток від зростання.

Я пам’ятаю, як у 2018 році купив три BTC по 5000 доларів, продав їх при 7000, а потім вони зросли до 12000 — тоді я дуже жалів. На щастя, подія 312 дала можливість зайти вдруге. Це і є ризики короткострокових інвестицій.

Особливо важливо пам’ятати, що ринок криптовалют швидкоплинний, і рейтинги змінюються. Тому потрібно обирати активи відповідно до своїх цілей. Якщо ви консервативний інвестор — зосереджуйтеся на BTC, ETH, найвідоміших. Якщо ви орієнтовані на зростання і добре орієнтуєтеся у торгівлі — окрім BTC і ETH, розглядайте DOGE, ADA, SOL та інші основні монети. Малі альткоїни з високою волатильністю і спекулятивним потенціалом — дуже ризиковані, їх потрібно постійно моніторити, тому не рекомендується.

Наостанок, дуже важливо захищати свої активи. Якщо використовуєте біржовий акаунт — зберігайте пароль у безпеці. Для зберігання активів у гаманці — захищайте приватний ключ або мнемонічну фразу. Також пам’ятайте поширену помилку новачків — не купуйте криптовалюту за низькою ціною, думаючи, що зростання на один цент зробить вас мільйонером. Це жорстока реальність: ці альткоїни або зійдуть на нуль, або йдуть до нуля. Вибираючи активи, не забувайте про цілі, не нехтуйте стоп-лоссами і не тримайте довго альткоїни — інакше будете постійно втрачати гроші і платити за навчання.