Останнім часом я дивлюся дані про обсяг торгів на валютному ринку і зрозумів, що найактивнішим фінансовим продуктом у світі насправді є не акції і не облігації, а валюта. Особливо за останні роки, навіть основні валюти зрілих ринків демонструють значні коливання, а сама іноземна валюта може використовуватися як для інвестицій, так і для щоденного обігу, тому поріг входу у неї нижчий, ніж у інші продукти.

Говорячи про інвестиції у валюту, основне — одне слово — заробіток на валютних спредах. Що таке спред? Простими словами, це різниця у курсах обміну однієї й тієї ж валюти в різний час або через різні канали. Трейдери прогнозують рух курсу, купують дешевше і продають дорожче або навпаки, щоб отримати прибуток. Наприклад, ви вважаєте, що євро зросте у ціні, купуєте 100 000 одиниць EUR/USD за 1.0800, потім закриваєте позицію при 1.0900, і ваш прибуток становить (1.0900-1.0800)×100 000=1 000 доларів. Здається просто, але за цим стоїть глибоке розуміння ринку.

Щоб заробляти на спредах, існує кілька основних способів. Найнадійніший — це банківські депозити у іноземній валюті, вони мають найменший ризик, але й прибуток обмежений, основний дохід — це відсотки, а не валютний спред. Середньоризиковий варіант — валютні фонди, які дозволяють брати участь у коливаннях курсу і отримувати прибуток від зростання активів. Наприклад, якщо ви вважаєте, що ієна зросте і при цьому вважаєте, що японські акції недооцінені, можете купити фонд, котируваний у ієнах, і отримати двонапрямний прибуток.

Для тих, хто справді хоче заробляти на валютних спредах, — це торгівля на валютному маржі. Це високоризиковий і високоризиковий спосіб, що використовує кредитне плече для збільшення прибутку. Валютний ринок зазвичай пропонує кредитне плече від кількох десятків до кількох сотень разів, і навіть невеликі коливання можуть принести значний дохід. Наприклад, якщо ієна зросла з 161 до 141 за долар, використовуючи кредитне плече, можна отримати кілька разів більший прибуток. А витрати на торгівлю набагато нижчі, ніж у банку: банківські спреди зазвичай понад 0.3%, тоді як на офіційних платформах — всього кілька пунктів.

Щодо стратегій заробітку на валюті, я зібрав кілька практичних методів. Торгівля в межах коридору підходить для цін, що коливаються у певних межах, потрібно знайти рівні підтримки і опору і повторювати операції, але при прориві коридору потрібно негайно закривати позицію, інакше втрати будуть значними. Трендова торгівля — це захоплення основного напрямку ринку, тривале утримання позицій, наприклад, у 2021 році, коли долар зростав, — якщо правильно визначити напрямок, прибуток буде стабільним.

Денна торгівля підходить тим, хто любить короткострокові операції, головне — слідкувати за рішеннями центральних банків і економічними даними. Наприклад, новина про підвищення ставки Федеральної резервної системи викликає різкі коливання курсу, і швидка реакція дозволяє отримати прибуток за 1-2 дні. Багатоденна торгівля — це щось між денним і трендовим трейдингом, вона вимагає поєднання технічного і фундаментального аналізу, пошуку ключових сигналів — проривів вгору і вниз, змін тренду. Трейдинг на довгостроковій основі — це стратегія тривалого утримання, підходить тим, хто не хоче часто торгувати, важливо знайти низькозатратні точки входу.

Чому обирають валюту? По-перше, вона має широке застосування: поїздки за кордон, покупки за кордоном, торгові операції — все це пов’язано з валютними операціями, тому вміння заробляти на валютних спредах — і спосіб арбітражу, і спосіб зменшити ризики. По-друге, тренди досить очевидні: зрозумівши політику відсоткових ставок і валютну політику двох країн, можна приблизно спрогнозувати напрямок курсу. По-третє, ринок має найвищу ліквідність: щоденний обсяг торгів понад 6 трильйонів доларів, висока прозорість і мінімальний вплив маніпуляцій.

Щодо робочого часу, банки зазвичай працюють з 9 ранку до 3:30 вечора, у вихідні та святкові дні — вихід. Але на валютному ринку немає єдиного центра торгівлі: він поділений на сесії Лондона, Сіднея, Токіо і Нью-Йорка. Через їхню перехрестя можна торгувати майже цілодобово з понеділка по п’ятницю.

Чесно кажучи, у валютних інвестиціях немає абсолютного найкращого методу — все залежить від вашої толерантності до ризику, обсягу капіталу і торгових звичок. Тонка налаштування — запорука успіху, глибоке вивчення ринку допоможе знайти саме ваші можливості для заробітку. Якщо ще не готові вкладати реальні гроші, спробуйте спершу на демо-рахунку, щоб відточити навички і стратегії.