Щойно помітив, що багато людей зазвичай дивляться лише на можливий прибуток від інвестицій, але забувають, скільки потрібно ризикувати, щоб його отримати. Таке ставлення часто призводить до невдач у інвестиціях.

Сьогодні хочу поділитися концепцією Risk Reward Ratio — показником, який допомагає відповісти на питання: «За кожен 1 бат, який ми ризикуємо втратити, скільки можемо отримати назад?», — і є важливим інструментом, яким часто користуються професійні трейдери.

Risk Reward Ratio — це співвідношення між потенційним ризиком і очікуваним прибутком. Чим вище RR, тим вигідніше інвестиція, оскільки ми ризикуємо менше, але маємо більший шанс отримати прибуток. Низький RR означає високий ризик і невеликий потенційний прибуток.

Уявімо два варіанти інвестицій: перший очікує прибуток 20%, але ризик втратити — 50%; другий — очікує прибуток лише 10%, але ризик втратити — всього 5%. Якщо дивитися лише на цифри прибутку, перший варіант здається кращим. Але при обчисленні RR другий варіант матиме RR = 2, тоді як перший — лише 0.4. Тому другий варіант є більш вигідним.

Формула розрахунку Risk Reward Ratio така:
RR = (Цільова ціна – ціна входу) / (Ціна входу – ціна стоп-лоссу)

Наприклад, реальний випадок: купуємо акції BTS за 7.45 бат, очікуємо цільову ціну 10.50 бат, і ставимо стоп-лосс на рівні 4.50 бат.
RR = (10.50 – 7.45) / (7.45 – 4.50) = 3.05 / 2.95 ≈ 1.03

Це означає, що при успішній інвестиції ми отримаємо прибуток, що перевищує потенційний ризик у 1.03 рази, що досить вигідно.

Чому важливо звертати увагу на Risk Reward Ratio? Тому що він допомагає краще керувати ризиками. Можна встановити стоп-лосс відповідно до рівня прийнятного ризику, щоб обмежити збитки і не втратити всі гроші.

Найкращий RR, за рекомендаціями, — 2 і вище, оскільки він демонструє вигідність інвестиції. Якщо RR нижчий, інвестиція менш приваблива.

Цікаво, що RR і Win Rate (відсоток виграшних угод) мають обернені співвідношення: при високому RR — низький Win Rate, і навпаки.

Наприклад, при RR = 3:1 і Win Rate 25%, при 100 торгів: 25 виграшів із прибутком, що покриває збитки від 75 програшів, — у підсумку виходить нульовий результат. Тому потрібно щонайменше 25% Win Rate, щоб отримати прибуток.

Для RR = 1:1 — це означає, що прибуток дорівнює ризику. Це підходить для тих, хто готовий ризикувати помірно, але для реального заробітку не дуже рекомендується.

RR > 2 означає, що потенційний прибуток значно перевищує ризик, і підходить для тих, хто готовий ризикувати високим рівнем, але потрібно бути обережним, оскільки високий ризик також означає можливі великі збитки.

Насправді, низький RR не завжди поганий. Деякі трейдери стабільно отримують прибуток навіть із низьким RR, оскільки мають високий Win Rate і точну торгову систему.

Отже, Risk Reward Ratio — це індикатор вигідності інвестицій. Його слід використовувати як допоміжний інструмент для прийняття рішень у поєднанні з іншими показниками, щоб зробити більш обґрунтовані висновки. Найголовніше — розуміти свої ризики перед пошуком вигідних можливостей.