Останнім часом звернув увагу на платину як цінний метал для інвестицій, і виявив, що багато людей мають про неї деякі неправильні уявлення. Тому я зібрав свої спостереження для вашого ознайомлення.

Платина насправді є досить цікавою інвестиційною цінністю. Як один із найжорсткіших і найбільш волатильних дорогоцінних металів, вона справді приваблює інвесторів. Вона переважно використовується в автомобільній промисловості, електроніці, стоматології та металевих сплавах, з яких автомобільна сфера займає 80%-85%. Ця особливість дуже важлива, оскільки вона безпосередньо визначає майбутній попит на платину.

З історичної точки зору, за останні 20 років ціна на платину демонструє тенденцію зростаючої волатильності. У період з 2000 по 2015 рік ціна коливалася між 177 і 1100 доларами США, переважно навколо 500-600 доларів. Але з 2015 року платина почала швидко зростати, за кілька років з понад 400 доларів піднялася понад 2800 доларів. Тоді політика ліквідності Федеральної резервної системи та зростання попиту в автомобільній промисловості сприяли цьому зростанню.

У 2019 році через пандемію ціна на платину швидко впала, майже наполовину за три місяці. Але потім політика порятунку економіки ФРС знову підняла ціну до вершини. Однак, коли ФРС почне підвищувати ставки, перспективи для платини, ймовірно, зменшаться.

Чому вартує інвестувати в платину? Я вважаю, що є кілька причин. По-перше, платина, як і золото, ціноутворюється в доларах, і при знеціненні долара ціна на платину зростає як інструмент захисту від інфляції. По-друге, фундаментальні показники попиту і пропозиції мають переваги. Найбільшим виробником платини у світі є Росія, далі — Південна Африка, але обидві країни останнім часом стикаються з падінням виробництва. Запаси Росії зменшуються, а через страйки у Південній Африці виробництво також знижується. Водночас попит на платину в автомобільній галузі зростає, що створює сприятливі умови для цін. Крім того, ринок платини менший за розміром порівняно з золотом і сріблом, і її ціна більш волатильна, що створює можливості для отримання прибутку для інвесторів, які шукають доходу.

Щодо способів інвестування в платину, зараз існує три основні. Перше — фізична платина, яку потрібно реально зберігати, що пов’язано з витратами на зберігання та ризиком зношування. Друге — ф’ючерси, що вимагають високого порогу входу і мають обмеження за датами поставки. Третє — контракт на різницю цін (CFD), який є найгнучкішим способом, без фіксованої дати поставки, дозволяє торгувати у дві сторони, а також регулювати кредитне плече самостійно. Для більшості роздрібних інвесторів CFD має нижчі торгові витрати і простий у використанні.

Порівняно з платиновим металом, платина має переваги у фундаментальних показниках — високий попит і обмежена пропозиція. Хоча ринок платини більш ліквідний, ніж ринок платини, її ціна більш волатильна і може приносити більше прибутку. За останні 10 років ціна на платину значно зросла більше, ніж золото, що свідчить про хороший інвестиційний потенціал.

Якщо ви хочете почати інвестувати в платину, найкраще спочатку визначити свої цілі. Чи прагнете ви до більшого доходу, чи хочете захистити капітал від інфляції, або просто плануєте тривале володіння? Різні цілі визначать ваш вибір способу інвестування. Також важливо слідкувати за ринковою ситуацією на закордонних біржах, оскільки комісії та правила різняться, і це важливо для швидких і правильних дій.