Останнім часом я дивлюся на ринок криптовалют, і помітив, що всі питають одне й те саме питання: які саме монети варто інвестувати? Я зібрав кілька думок, можливо, вони тобі допоможуть.

Чесно кажучи, у світі криптовалют тисячі проектів, але справді варто звертати увагу на ті, що займають високі позиції за ринковою капіталізацією. Чому? Тому що вони відомі, мають великий обсяг торгів і хорошу ліквідність, ризики відносно контрольовані. Я переглянув останні дані: капіталізація Біткоїна становить приблизно 1,56 трильйона доларів, що займає 42,54% усього ринку, Ethereum — 262,67 мільярда доларів, частка ринку — 7,15%. Ці дві монети дійсно незламні у своїй позиції.

Зараз на ринку поширена фраза «На бичому ринку купуй альткоїни, на ведмедячому — основні монети», і я вважаю, що в цьому є сенс. У бичачому тренді альткоїни динамічно зростають, але й ризики великі; у ведмедячому — основні монети мають сильну здатність протистояти падінню, і шанс дійти до нуля — малий. Тому перед інвестиціями у криптовалюти важливо спершу оцінити загальну тенденцію ринку — це найголовніше.

Біткоїн — король криптовалют, найстарший, з обмеженою кількістю — всього 21 мільйон монет, що зменшується вдвічі кожні чотири роки. Така дефляційна модель робить його рідкісним і цінним. Після того, як у 2024 році SEC схвалив фізичний ETF, потік інституційних інвестицій значно зріс. Хоча ринкова капіталізація Ethereum менша за Біткоїн, його функція смарт-контрактів дозволяє розробникам створювати різноманітні додатки, і саме це — його цінність. TVL Ethereum сягає 93,1 мільярда доларів, що робить його найпопулярнішою мережею серед усіх блокчейнів.

Останнім часом популярна концепція AI, і TAO — це один із проектів, що виник у цьому тренді. За задумом, мережа Bittensor прагне створити p2p ринок машинного навчання, і в дизайні вона також враховує фіксовану кількість у 21 мільйон монет, як у Біткоїна. Ripple підтримується компанією Ripple, має хороші зв’язки з фінансовими установами по всьому світу, швидкість транзакцій — від 1500 до 3400 операцій за секунду, що значно перевищує 7 транзакцій у секунду у Біткоїна, і це привабливо для інституційних користувачів.

Solana називають «вбивцею Ethereum», і її продуктивність дійсно вражає. Швидкість транзакцій — від 3000 до 4000 за секунду, середня комісія — всього 0,00025 долара, що робить її дуже вигідною. Dogecoin підтримується Ілоном Маском, і кожен його допис викликає коливання ціни. Chainlink забезпечує зв’язок між блокчейном і реальним світом, має важливу інфраструктурну роль і не є «пустим» проектом без реального застосування.

Щодо інвестиційної стратегії, моя порада — криптовалюти з топ-10 за ринковою капіталізацією підходять для довгострокової і короткострокової торгівлі, головне — обирати відповідну стратегію залежно від ситуації на ринку. Для новачків довгострокові інвестиції простіше: потрібно лише розуміти базові операції купівлі-продажу і знати, які монети мають високу або низьку капіталізацію. Короткострокова торгівля вимагає окремої стратегії, управління позиціями і психологічної витримки, і вона менш підходить новачкам.

Теоретично, короткострокова торгівля може приносити більший прибуток, але на практиці більшість людей через неправильні прогнози або невміння виконати операцію зазнають збитків, купуючи дорого і продаючи дешево. Довгострокові інвестиції передбачають тривале утримання активів, що дозволяє не пропустити ринковий тренд і ефективно зафіксувати прибуток від зростання. Я пам’ятаю, як у 2018 році купив кілька монет біля 5000 доларів, продав при 7000, а потім вони зросли до 12000 — і я дуже жалкував. Але подія 312 дала мені ще один шанс — і це перевага довгострокової стратегії.

При виборі криптовалют слід враховувати, що стабільні монети, такі як USDT і USDC, прив’язані до долара у співвідношенні 1:1, мають дуже низьку волатильність і використовуються для збереження цінності, але з них важко отримати значний прибуток. Справжні інвестиційні активи — BTC, ETH, TAO, XRP, SOL, DOGE та інші, що не є стабільними монетами, — вони демонструють хороше зростання у кожному бичачому циклі.

Звичайний спосіб купівлі криптовалют — зареєструватися на біржі, пройти ідентифікацію, прив’язати платіжний метод, потім через фіатну валюту купити стабільні монети і вже обмінювати їх на інші криптоактиви. Якщо це здається складним, можна скористатися позабіржовими угодами, але обов’язково з надійними людьми, краще — особисто.

Довгострокове утримання криптовалют не вимагає частого моніторингу, що економить час і комісії. Але на практиці це важко — під час зростання ти хочеш продати, щоб зафіксувати прибуток, а під час падіння — продати, щоб зменшити збитки. Мій порада — визначити цілі, використовувати і довгострокову, і короткострокову стратегію, зберігати активи на різних платформах і навіть переносити довгострокові активи у холодні гаманці для фізичного захисту.

Якщо ти консервативний інвестор, достатньо зосередитися на BTC і ETH. Якщо ти більш досвідчений і любиш торгувати, можеш додати DOGE, ADA, SOL та інші основні монети. Але не піддавайся спокусі купувати альткоїни з безліччю нулів у центах, думаючи, що вони зростуть до «однієї цента» і зроблять тебе багатим — реальність така, що ці монети або зійдуть нанівець, або будуть на шляху до нуля.

Загалом, ринок криптовалют постійно змінюється, і рейтинги за капіталізацією теж. Головне — обирати активи відповідно до своїх цілей і забезпечити безпеку своїх акаунтів і гаманців. Не важливо, у що ти інвестуєш — у будь-якому разі уникай невизначених цілей, відсутності стоп-лоссів і довгострокового утримання «сміттєвих» монет, інакше ризикуєш постійно втрачати гроші.