Ще приблизно 10 хвилин тому я подумав, що багато хто, хто торгує на форексі, можливо, насправді не розуміє, чому ми повинні дивитися на кошик валют, а не просто на валютну пару. Ідея полягає в тому, що розуміння цього валютного кошика допоможе вам приймати кращі рішення при торгівлі на форексі.

Що таке валютний кошик? Простими словами, це група різних валют, зібраних разом, щоб дати загальне уявлення про те, яка валюта зміцнюється або послаблюється. Уявіть, що у вас є 100 яєць. Ви не покладете всі їх у одну корзину, правильно? Тому що якщо вона впаде, яйця розіб’ються. Така сама ідея застосовується і до торгівлі на форексі.

У фінансовому світі валютний кошик виконує роль інструменту для «фіксації» або стабілізації валюти. Коли ви диверсифікуєте ризик між кількома валютами, різкі коливання однієї валюти не матимуть такого сильного впливу на ваш портфель.

Існує два основних типи валютних кошиків: перший — це кошик пар (з використанням лише двох валют), і другий — це мультивалютний кошик (з більш ніж двома валютами). Мультивалютні кошики зазвичай популярніші, оскільки забезпечують кращий захист.

Кожна валюта у валютному кошику має різний ваговий внесок, що залежить від розміру економіки країни, обсягів торгівлі та ліквідності цієї валюти. Наприклад, у індексі долара США (USDX) євро становить приблизно 57,6%, оскільки Європа є найважливішим торговельним партнером США.

Звідки береться цей валютний кошик? Раніше МВФ створив SDR (Special Drawing Rights — спеціальні права запозичення) у 1969 році як міжнародний резервний актив. Спочатку він включав 16 валют, але у 1981 році їх кількість зменшилася до 5: долар США, євро, юань, японська йена та британський фунт стерлінгів.

Для форекс-трейдерів валютний кошик можна використовувати у стратегії, яка називається «короткий USD», тобто продаж долара щодо групи інших валют, а не лише однієї пари. Це допомагає зменшити ризики, оскільки якщо одна валюта рухається не так, як очікувалося, інші валюти у кошику можуть компенсувати цей рух.

Створення власного валютного кошика також можливо. Є два кроки: перший — обрати валюти, які ви хочете включити, залежно від цілей вашої торгівлі. Деякі шукають стабільних валют, інші — прагнуть отримати прибуток від волатильності. Другий — визначити вагу кожної валюти, яка має відображати її важливість відповідно до вашої стратегії.

Як валютний кошик знижує ризики? Уявіть собі: якщо одна валюта погано себе показує, прибутки від інших валют у кошику можуть компенсувати втрати. Це і є сила диверсифікації ризиків — кожна валюта має свої економічні чинники, і коливання однієї не так сильно впливають на весь кошик.

Звичайно, валютний кошик має і свої обмеження, наприклад, складність управління, високі транзакційні витрати та ризики, пов’язані з геополітичними подіями або спекуляціями на ринку. Але якщо ви зрозумієте, як працює цей інструмент, ви зможете приймати більш обґрунтовані рішення при торгівлі на форексі.

Підсумовуючи, валютний кошик — це цінний інструмент для трейдерів, які прагнуть знизити ризики і краще розуміти тенденції ринку. Незалежно від того, чи ви новачок, чи досвідчений трейдер, вивчення концепції валютного кошика допоможе вам стати кращим трейдером.