Останнім часом багато новачків налякані і питають мене «Що означає злом рахунку», насправді це коли ви зробили неправильний напрямок, і втратили стільки, що не можете навіть покрити гарантійний внесок, і система автоматично закриває позицію. Сьогодні я детально розберу цю ситуацію, щоб уникнути швидкої втрати ваших кровних грошей.

Просто кажучи, злом рахунку — це коли ваш напрямок торгівлі йде проти ринку, і ваш капітал (чиста вартість) падає нижче мінімального рівня гарантійного внеску, який вимагає брокер, і система автоматично закриває всі ваші позиції. Це не тільки знищує ваш капітал, а в деяких випадках може залишити борг перед брокером.

Чому трапляється злом рахунку? Найпоширеніша причина — надмірне використання кредитного плеча. Наприклад, використовуючи 10 тисяч юанів власних коштів для торгівлі ф’ючерсами з 10-кратним плечем, ви торгуєте на суму 100 тисяч юанів. Тоді, якщо ринок рухається проти вас всього на 1%, ваш капітал втрачає 10%. Якщо коливання досягне 10%, гарантійний внесок повністю зникне, і вас примусово закриють позицію. Багато початківців спочатку вважають, що можуть контролювати ризик, але ринок змінюється набагато швидше, ніж вони думають.

Ще одна поширена помилка — це упертість у триманні позиції. З думкою «Ще трохи почекаю, і ринок відскочить», але раптом ринок різко падає з пропуском цін, і брокер відкриває ринковий продаж, і збитки стають значно більшими за очікувані. Також багато не враховують приховані витрати, наприклад, при денній торгівлі, якщо не закрити позицію, може додатково стягнути гарантійний внесок, і наступного дня різко з’являється пропуск цін і злом рахунку. Або при продажі опціонів, коли волатильність стрімко зростає, вимоги до гарантійного внеску раптово подвоюються. Ліквідність також дуже небезпечна — при торгівлі маловідомими активами різниця між ціною купівлі та продажу велика, і стоп-лосс може виконатися за неймовірною ціною.

Ризик зломів рахунків значно різниться залежно від активу. Криптовалюти через високі коливання ринку — це високоризикована зона. Біткойн з коливаннями до 15% може спричинити злом рахунку більшості інвесторів у мережі. Валютна торгівля з використанням кредитного плеча — це гра на великі гроші з малих вкладень, багато хто любить використовувати кредитне плече, щоб зменшити вимоги до гарантійного внеску. Вартість стандартного, міні- та мік-лота різна, і коли рівень попередньої оплати на рахунку падає нижче мінімального рівня платформи (зазвичай 30%), вас автоматично закриють.

Що стосується акцій, то найнадійніше — торгувати на власні кошти, використовуючи 100% власних ресурсів, тоді навіть при нульовій ціні ви втратите лише капітал і не заборгуватимете. Але при кредитному купівлі акцій, якщо рівень підтримки опуститься нижче 130%, ви отримаєте вимогу додаткового внеску, і якщо не додасте грошей, вас «зріжуть». Неуспішна денна торгівля також може спричинити злом рахунку — якщо ціна різко падає і ви не можете продати, брокер автоматично закриє позицію.

Щоб запобігти зломам рахунків, важливі інструменти управління ризиком. Функція стоп-лосс і тейк-профіт дуже важливі — встановлюйте автоматичні ціни закриття позицій і фіксації прибутку, щоб система допомагала контролювати ризик. Новачки можуть використовувати простий відсотковий метод, наприклад, встановлюючи рівень на 5% вище або нижче ціни входу. Також є механізм захисту від негативного балансу — регульовані платформи зобов’язані захищати трейдерів, що торгують з кредитним плечем, і в крайньому випадку — вони просто знищать ваші гроші, але не залишать борг.

Загалом, інвестиції — це і прибутки, і втрати, і при торгівлі з кредитним плечем потрібно бути дуже обережним. Перед будь-якою операцією потрібно добре вивчити торговельні знання, правильно налаштовувати інструменти управління ризиком, щоб встановлювати стоп-лосс і тейк-профіт, і тоді довгострокове планування буде більш безпечним. Новачкам рекомендується починати з торгівлі на реальних акціях, використовуючи вільні гроші, щоб не прокинутися без грошей. Якщо хочете торгувати контрактами, починайте з мікролотів і поступово вивчайте ринок, не відкривайте занадто велике кредитне плече — для початку достатньо 10-кратного або менше, і найголовніше — обов’язково ставте стоп-лосс і не намагайтеся протистояти ринку.