бачу, що останнім часом люди дійсно почали цікавитися торгівлею товарними активами. Перед тим, як приймати рішення про інвестиції, потрібно зрозуміти, що таке товарні активи і чи підходять вони саме вам.

Товарні активи або Commodity — це просто базові ресурси, які використовуються для виробництва інших товарів або в повсякденному житті, наприклад, мідь, сирова нафта, пшениця, кавові зерна, золото тощо. Є дві основні групи — Hard Commodities (видобуті або здобуті) і Soft Commodities (вирощені або вирощувані).

Дехто питає, чи схоже це на інвестиції в акції. Ні, зовсім ні, тому що товарні активи мають набагато більшу волатильність — приблизно вдвічі більше, ніж акції, і вчетверо більше, ніж облігації. Ціни змінюються швидко, оскільки залежать від попиту і пропозиції, погодних умов, світової політики та інших факторів, які важко контролювати.

Що визначає ціну товару? Це попит (Demand) — коли населення зростає, доходи зростають, і споживання товарів збільшується, а також пропозиція (Supply) — чи достатньо ресурсів або виробництва. Невизначеність — наприклад, погодні умови, катастрофи — сприяє постійним коливанням цін.

Як видно, товарні активи мають багато переваг — допомагають захиститися від інфляції, оскільки при зростанні вартості життя ціни на товари зростають. Вони сприяють диверсифікації портфеля, мають високу ліквідність, а в певні періоди можуть приносити дуже високий дохід, особливо в нестабільних ринкових умовах.

Але недоліки теж є — високий рівень левериджу, що може швидко призвести до збитків; величезна волатильність, яка може спричинити неправильні рішення; і товарні активи часто рухаються у зворотному напрямку до ринку акцій, тому потрібно чітко розуміти ризики.

Існує кілька способів торгівлі товарними активами для новачків — ETF на товарні активи (інвестиції невеликі, прості, не потрібно зберігання), ф’ючерси (з використанням застави, можливість отримати прибуток у різних напрямках), акції компаній, що займаються товарами (зменшують ризики, дають прибуток від акцій), або CFD (торгівля 24/5, як на зростанні, так і на падінні).

Приклади популярних товарів для торгівлі — золото, срібло, платина (метали), сирова нафта Brent і WTI, природний газ (енергія), кава, цукор (сільське господарство), мідь (промислові метали). В Україні великі виробники кави, цукру, сої, тому важливо слідкувати за їх цінами.

Вартість торгівлі товарними активами залежить від — спреду (різниці між ціною купівлі і продажу), свопу (комісії за утримання позиції на ніч), комісії (за відкриття і закриття ордерів). Потрібно враховувати ці витрати, оскільки вони зменшують прибуток.

Торгівля товарними активами не працює цілодобово, а залежить від типу активу — золото, срібло, платина відкриваються о 6:00 і закриваються о 17:00 (за тайським часом), нафта — з 6:00 до 8:00 і знову з 17:00, кава і цукор — з 15:30 до 16:15 і закриваються о 1:00-1:30 ночі. Важливо знати розклад.

Підсумовуючи, товарні активи — це цікава інвестиційна опція, але потрібно глибоко розуміти ризики. Не слід вкладати основний капітал у них, потрібно диверсифікувати портфель і обирати методи торгівлі, що підходять саме вам. Завжди вивчайте перед реальним інвестуванням.