Останнім часом у криптоспільноті знову з’являються люди, які потрапляють у пастки, і я хочу поговорити про тему ponzi shēma. Чесно кажучи, такі шахрайські схеми, хоча й мають столітню історію, досі залишаються активними в сучасному криптовалютному ринку і стають все більш прихованими.

Спершу про фон. ponzi shēma найраніше придумав італійський шахрай Чарльз Понці у 20-х роках XX століття, коротко кажучи, це використання грошей нових учасників для виплати доходів ранніх інвесторів. Звучить дуже дурно, правда? Але саме таку просту гру десятиліттями використовували і шкодили безлічі людей.

Як працює така схема? Зазвичай так: хтось стверджує, що може принести вам високий дохід, можливо, це якийсь інвестиційний проект або бізнес-можливість. Ви вкладаєте певну суму, наприклад, 10 тисяч доларів, і він обіцяє вам у певний період повернути кілька разів більше. Потім він просить вас залучити ще більше людей, пропонуючи комісійні або додаткові прибутки як приманку. Люди, що приєдналися раніше, дійсно можуть заробляти, бо гроші нових учасників безперервно надходять. Але ця піраміда рано чи пізно обвалиться, бо нових учасників завжди менше, і останні, хто приєднається, залишаться без грошей.

Чому така ponzi shēma особливо поширена на крипторинку? Я вважаю, що головна причина — це дві речі. По-перше, криптоінвестори прагнуть високих доходів, і їхній ризик-менеджмент часто затьмарений бажанням швидко заробити. По-друге, анонімність і децентралізованість криптовалютного ринку дають шахраям більше можливостей для діяльності. Багато хто бачить, що інші заробляють, і йдуть слідом, не замислюючись, звідки беруться ці доходи.

Мій порада — якщо якась інвестиційна можливість здається занадто хорошою, щоб бути правдою, то, швидше за все, вона і є шахрайством. Пам’ятайте правило: високий ризик — високий дохід, але без ризику або з низьким ризиком отримати високий дохід — це абсолютна шахрайська схема. У криптовалютному світі завжди ставте собі три питання: яка бізнес-модель цього проекту? Звідки беруться гроші? Чому вони мають платити мені таку високу віддачу? Якщо не можете відповісти — не вкладайте.

Ще один важливий момент — не вкладайте у те, що ви не розумієте. Багато людей, яких залучають у ponzi shēma, навіть не розуміють, у що саме вкладають гроші. Зробіть домашнє завдання, перевіряйте інформацію, зберігайте скептицизм. Пам’ятайте: ваші гроші — це найцінніше, і немає жодної інвестиції, яка варта ризикувати такою сумою. Бажаю всім успіхів у інвестиціях, але ще важливіше — бережіть свої капітали.