Я щойно зрозумів, що багато нових трейдерів часто несподівано стикаються з витратами, що списуються з рахунку при утриманні позиції на ніч. Це саме своп — поняття, яке повинен розуміти кожен, хто торгує на валютному ринку.

Що таке своп? Простими словами, це відсоткова ставка, яку ви повинні платити або отримувати, утримуючи валютну пару на ніч. Чому таке відбувається? Тому що у форекс-торгівлі ви фактично позичаєте один вид валюти для купівлі іншого, і ці валюти мають різні відсоткові ставки. Ця різниця і є свопом.

Я зазвичай ділю своп на два типи: позитивний своп (ви отримуєте гроші) і негативний своп (ви платите гроші). Коли ви торгуєте EUR/USD і відсоткова ставка EUR вища за USD, ви отримаєте позитивний своп. Але якщо ви продаєте GBP/JPY, а відсоткова ставка GBP нижча за JPY, то вам доведеться платити негативний своп.

Обчислення свопу досить просте: берете розмір угоди, множите на різницю відсоткових ставок між двома валютами, а потім додаєте комісію брокера. Різні брокери застосовують різні формули для обчислення свопу, тому потрібно звертати увагу.

Цікаво, що свопи застосовуються щодня, зазвичай о 17:00 за часом Нью-Йорка. Але у середу брокери зазвичай збільшують плату за своп у три рази, щоб врахувати перенесення позицій на вихідні, тому я зазвичай намагаюся закривати позиції перед цим.

Якщо ви не хочете турбуватися про те, що таке своп і які витрати він несе, деякі брокери пропонують рахунки без свопів (Islamic Account). Або просто обирайте валютні пари з позитивною різницею відсоткових ставок, щоб і торгувати, і додатково заробляти на свопах.

Головне — розуміти, як своп впливає на вашу прибутковість. Для довгострокових позицій позитивний своп може суттєво збільшити прибуток, але негативний своп може зменшити вашу частку прибутку. Тому планування з урахуванням свопу — важлива частина стратегії управління торговими витратами.