Тільки-но прочитав про одну з найшаленіших шахрайських історій у криптовалюті, і чесно кажучи, важко повірити, що це справді сталося. Двоє братів із Південної Африки, майже підлітки, змогли здійснити один із найбільших криптовалютних шахрайств, коли-небудь зафіксованих. Дозвольте мені пояснити, як це сталося.

У 2019 році, коли більшість людей ще намагалися зрозуміти Біткоїн, Раєс і Амір Каїє запустили платформу під назвою Africrypt. Обіцянки були шалені: до 10% щоденних доходів через секретні алгоритми та арбітражну торгівлю. І ось у чому справа — люди їм повірили. Ці хлопці знали, як грати за правилами. Ламборгіні, дизайнерський одяг, мандрівки світом. Вони виглядали так, ніби розгадали код DeFi. Повні криптопроджегі, так?

Але під цим нічого справжнього не було. Ніяких аудитів, ніяких ліцензій, нічого. Просто двоє молодих хлопців рухали інвесторські гроші, ніби це їхній особистий банківський рахунок. Вся операція базувалася на сприйнятті та довірі. Один інвестор згодом зізнався, що кошти просто «переміщувалися за їхнім бажанням». Класична схема Понці, обгорнута у криптовалютну мову.

Потім настав квітень 2021 року. На електронну пошту всіх інвесторів надійшло повідомлення: платформа зламано. Гаманці скомпрометовані, доступ до бекенду втрачено, вся історія. І ще — вони буквально просили людей не повідомляти про це владі, бо це «зруйнує шанси на відновлення». За кілька днів сайт зник, офіси порожні, номери телефонів недоступні. Раєс і Амір Каїє просто... зникли.

Але вони не пішли з порожніми руками. Вони вже ліквідували все — продали Ламборгіні, розкішні номери в готелях, прибережну нерухомість у Дурбані. Аналізатори блокчейну почали копати і одразу помітили брехню: зламу не було. Переміщення коштів були внутрішніми. Вони розділили викрадені 3,6 мільярда рендів між кількома гаманцями, пропустили їх через крипто-міксери і відправили все за кордон. Класична схема відмивання грошей.

Брати, очевидно, мали допомогу. Вони змогли отримати нові особистості і навіть громадянство Вануату, перш ніж зникнути. За чутками, шлях втечі пролягав через Великобританію, а потім слід став ще більш туманним.

Ось де стає цікаво з точки зору розслідування: у Південній Африці на той час майже не було криптовалютного регулювання. Фінансова регуляторна служба (FSCA) відкрила справу, але без реальних законів — що вони могли зробити? Амір Каїє і його брат ідеально скористалися правовою сірою зоною. Обвинувачення у шахрайстві, крадіжці, відмиванні грошей — теоретично можливо, але притягнути їх до відповідальності? Це була інша історія.

Більше років — нічого. Потім швейцарські власті відкрили розслідування відмивання грошей. Виявилося, викрадені кошти були переказані через Дубай, змішані з крипто-сервісами і опинилися у Цюриху. У 2022 році Амір Каїє нарешті був заарештований там, коли намагався отримати доступ до гаманців Trezor з Bitcoin від Africrypt. Але через слабкість звинувачення його відпустили під заставу. Чоловік фактично залишався у розкішному готелі за $1000 за ніч, очікуючи суду.

Зараз ситуація досі заплутана. Більшість тисяч інвесторів, що втратили все, так і не повернули жодної долара. Навіть із покращеннями регулювання в Південній Африці гроші просто зникли. А щодо Раєса і Амір Каїє? Вони фактично зникли з публічного простору зовсім.

Що мене вражає у цій історії — це те, наскільки вона ідеально відображає момент в історії криптовалют. Ці двоє хлопців краще розуміли наратив, ніж справжні фінанси. Вони знали, що люди прагнуть швидкого збагачення, що простір нерегульований, що образ — все. Вони побудували імперію на чистій ілюзії. І це спрацювало — доки ні. Тисячі людей втратили свої заощадження, бо двоє братів у підлітковому віці і на початку двадцятих вирішили зробити наймасштабнішу шахрайську схему.