Найбільший штраф у історії банківської сфери! Керівники Taichung Bank у змові з шахрайською групою для відмивання грошей, Комісія з фінансового нагляду наклала штраф у розмірі 32 мільйони.

Вищі керівники Taichung Bank скоїли змову з шахрайською групою для відмивання грошей, сума фінансових потоків, залучених у справу, досягла 3,64 мільярда нових тайванських доларів. Через несправність внутрішнього контролю та невиконання заходів щодо запобігання відмиванню грошей, Комісія з фінансового нагляду наклала штраф у розмірі 32 мільйони нових тайванських доларів, встановивши найвищий штраф у історії тайванського банківського сектору, та вимогла повністю покращити механізми внутрішнього контролю та запобігання відмиванню грошей.

Вищі керівники скоїли змову з шахрайською групою для відмивання грошей, Комісія з фінансового нагляду наклала штраф у 32 мільйони

За повідомленнями «Центрального агентства новин» та «Економічної газети», вчора (12/5) Комісія з фінансового нагляду оголосила, що через недоліки у процесі відкриття депозитних рахунків, постійної перевірки особистих даних клієнтів та механізмів моніторингу рахунків у Taichung Bank, було накладено штраф у розмірі 32 мільйони нових тайванських доларів, що стало найвищим штрафом у історії тайванського банківського сектору.

Голова Банківського управління Комісії з фінансового нагляду Тон Чженьчжан зазначив, що розслідування виявило, що 10 філій Taichung Bank з квітня 2024 року почали обробляти відкриття рахунків для 21 корпоративного клієнта, але у процесі ідентифікації клієнтів та при визначенні лімітів у інтернет-банкінгу не було встановлено належних процедур перевірки.

Додатково були виявлені серйозні недоліки у процесах належної перевірки особистих даних клієнтів, моніторингу підозрілих транзакцій та подання повідомлень про підозру у відмиванні грошей, що свідчить про недотримання внутрішніх контрольних систем банку. За порушення кількох адміністративних обов’язків, відповідно до законодавства, застосовано штраф у максимальному розмірі 32 мільйони.

Історія справи про відмивання грошей у Taichung Bank: Вищі керівники зловживають службовим становищем для захисту шахрайської групи

Огляд справи відмивання грошей показує, що прокуратура Тайчжун виявила, що керівник компанії Wanli Development, Хун Юе-Пен, для полегшення відмивання грошей співпрацював з менеджерами та заступниками 4 філій Taichung Commercial Bank, всього 6 керівниками, з вересня 2024 року по квітень 2025 року.

Ці керівники допомагали злочинній групі відкривати фінансові рахунки під виглядом 12 фіктивних компаній, при цьому під час відкриття рахунків не зберігалися необхідні зображення, а також навмисно завищували ліміти на великі перекази.

Коли підозрілі рахунки викликали сповіщення про підозру у відмиванні грошей, залучені керівники банку навмисно захищали злочинців і затягували подання повідомлень. Навіть після подання повідомлень про підозру, вони зволікали з виконанням заходів щодо призупинення або обмеження переказів, що дозволяло шахраям швидко та масово переводити незаконно отримані кошти, застосовуючи багатоетапні перекази для приховування походження великих сум, а незаконний фінансовий потік сягав 3,64 мільярда нових тайванських доларів.

Заступник голови Банківського управління Комісії з фінансового нагляду Чжан Цзякуей зазначив, що цей випадок був виявлений під час перевірки у 2025 році, коли у процесі фінансової перевірки виявили аномалії у грошових потоках, і справа була передана слідчим органам. Після обшуків було конфісковано майже 2,691 мільйона нових тайванських доларів, а 7 осіб були офіційно пред’явлені звинувачення у порушенні Закону про банки, законах про відмивання грошей та зловживанні довірою.

• Пов’язані статті:** Шок для фінансового сектору Тайваню! Шість керівників Taichung Bank скоїли змову з шахрайською групою, причетні до відмивання 3,6 мільярда доларів**

Комісія з фінансового нагляду встановила шість вимог контролю, Taichung Bank запевняє у нормальній роботі

У відповідь на серйозні недоліки внутрішнього контролю у Taichung Bank, крім накладення штрафу, Комісія з фінансового нагляду запропонувала шість вимог контролю. Це включає всебічний перегляд недоліків та розробку заходів щодо їх усунення, посилення внутрішнього контролю та аудиту з поданням до ради директорів; а також повну перевірку відкриття рахунків, ініційованих працівниками, та вимогу протягом місяця залучити зовнішні професійні організації для повторної калібровки та вдосконалення механізмів запобігання відмиванню грошей тощо.

Щодо реакції Taichung Bank на штрафи та вимоги контролю, банк опублікував офіційне повідомлення, у якому заявив, що буде діяти відповідно до вказівок регулятора щодо покращення процесів, підкреслюючи, що поточна діяльність банку є нормальною, капітал достатній, а фінансовий стан і бізнес не зазнали впливу.

Цей матеріал зібрано агентством «Крипто Агент» з різних джерел, редакція «Крипто Місто». В даний час триває навчання, тому можливі логічні похибки або неточності. Інформація надається виключно для ознайомлення, не слід розглядати як інвестиційну рекомендацію.