Найбільший штраф у історії банківської сфери! Керівники банку Таічун у змові з шахрайською групою для відмивання грошей, Комісія з фінансового нагляду суворо оштрафувала на 32 мільйони.

Вищі керівники Taichung Bank скоїли змову з шахрайською групою для відмивання грошей, сума фінансових потоків, залучених у справу, досягла 3,64 мільярда нових тайванських доларів. Через несправність внутрішнього контролю та недотримання заходів щодо запобігання відмиванню грошей, Національна фінансова комісія наклала штраф у розмірі 32 мільйони нових тайванських доларів, що стало найвищим штрафом у історії тайванського банківського сектору, а також вимогла повністю покращити механізми внутрішнього контролю та запобігання відмиванню грошей.

Вищі керівники скоїли змову з шахрайською групою для відмивання грошей, Національна фінансова комісія наклала штраф у 32 мільйони

За повідомленнями «Центрального агентства новин» та «Економічної газети», Національна фінансова комісія вчора (12/5) оголосила, що через недоліки у процесах відкриття депозитних рахунків, постійної перевірки особистих даних клієнтів та механізмах моніторингу рахунків у Taichung Bank, було накладено штраф у розмірі 32 мільйони нових тайванських доларів, що стало найвищим штрафом у історії тайванського банківського сектору.

Голова банківського управління Національної фінансової комісії, Тон Чженьчжан, зазначив, що розслідування виявило, що 10 філій Taichung Bank з квітня 2024 року почали відкривати рахунки для 21 корпоративного клієнта, але у процесах ідентифікації клієнтів та лімітів онлайн-банкінгу не було встановлено належних механізмів перевірки.

Додатково були виявлені серйозні недоліки у процесах належної перевірки особистих даних клієнтів, моніторингу підозрілих транзакцій та подання повідомлень про підозру у відмиванні грошей, що свідчить про недотримання внутрішніх контрольних процедур банку. Через порушення кількох адміністративних обов’язків, було застосовано штраф у максимальному розмірі 32 мільйони.

Історія справи про відмивання грошей у Taichung Bank: Вищі керівники зловживають посадою для захисту шахрайської групи

Повертаючись до деталей справи, прокуратура Тайчжуна виявила, що Хун Юепенг, керівник компанії Wanli Development, для полегшення відмивання грошей, з квітня 2024 року по квітень 2025 року, скоїв змову з менеджерами та заступниками 4 філій Taichung Commercial Bank, всього 6 керівниками.

Ці керівники допомагали злочинній групі відкривати фінансові рахунки під виглядом 12 фіктивних компаній, при цьому не зберігали необхідні відеозаписи під час відкриття рахунків і навмисно підвищували ліміти на великі перекази.

Коли підозрілі рахунки викликали сповіщення про підозру у відмиванні грошей, залучені банківські керівники навмисно захищали злочинців і затягували процес подання повідомлень. Навіть після подання повідомлень про підозру, вони зволікали з блокуванням або обмеженням переказів, що дозволило швидко та масово виводити незаконно отримані кошти, застосовуючи багатоетапні перекази для маскування походження великих сум, а незаконний фінансовий потік сягав 3,64 мільярда нових тайванських доларів.

Заступник голови банківського управління Національної фінансової комісії, Чжан Цзякуй, зазначив, що цей випадок був виявлений під час перевірки у 2025 році, коли фінансовий аудит виявив аномалії у фінансових потоках, і справа була передана слідчим органам. Після обшуків було конфісковано майже 2,691 мільйона нових тайванських доларів, а 7 осіб були офіційно пред’явлені звинувачення у порушенні Закону про банки, закону про запобігання відмиванню грошей та у зловживанні довірою.

• Пов’язані повідомлення:** Шок для фінансового сектору Тайваню! Шість керівників Taichung Bank скоїли змову з шахрайською групою, залучивши 3,6 мільярда доларів у відмиванні грошей**

Національна фінансова комісія запровадила шість вимог щодо нагляду, Taichung Bank наголошує на нормальній роботі

У відповідь на серйозні недоліки внутрішнього контролю у Taichung Bank, крім накладення штрафу, Національна фінансова комісія запропонувала шість наглядових заходів. Це включає всебічний перегляд недоліків і розробку заходів щодо їх усунення, посилення внутрішнього контролю та аудиту з поданням до ради директорів; а також повну перевірку відкриття рахунків, ініційованих працівниками, та вимогу протягом місяця залучити зовнішні професійні організації для повторної калібровки та вдосконалення механізмів запобігання відмиванню грошей тощо.

Щодо реакції Taichung Bank на штрафи та наглядові вимоги, банк пізніше оприлюднив важливу інформацію, заявивши, що буде діяти відповідно до вказівок регулятора щодо покращення процесів, і підкреслив, що поточна діяльність банку є нормальною, капітал достатній, а фінансовий стан і бізнес не зазнали впливу.