Друзі, погляд на Китай | Глава Китаю в Східній Азії, Бі Міньцянь: використання переваг співпраці “OneBank” для поглиблення ефективності обслуговування Великої затоки

З моменту відкриття першого відділення в Шанхаї в 1920 році, Банк Східної Азії глибоко закорінений на материковому ринку вже понад сто років, його мережа охоплює ключові економічні зони, такі як дельта річки Янцзи, Великий залізничний район і Пекінсько-天津ська агломерація, ставши однією з найбільших іноземних банківських мереж на материковій частині країни. Як банк, заснований китайцями і з початковою метою «зміцнювати країну та забезпечувати її процвітання», Банк Східної Азії завжди співпрацює з китайською економікою у гармонії.

Заступник голови правління Банку Східної Азії, виконавчий директор і голова East Asia China Бі Мінцянь зазначив, що як представник іноземного банку, що активно працює у Великий залізничний район, East Asia China повністю використовує унікальні переваги головного офісу в Гонконгу у сфері трансграничних фінансів, управління багатством та глобальної мережі, орієнтуючись на різноманітні потреби мешканців і клієнтів з високим рівнем чистих активів у регіоні, створюючи систему трансграничних фінансових послуг з особливостями району, що включає багатогранне розміщення активів, обслуговування трансграничних рахунків, ефективні трансграничні канали та інтелектуальний цифровий досвід, пропонуючи комплексні рішення у сфері трансграничних фінансів.

Заступник голови правління Банку Східної Азії, виконавчий директор і голова East Asia China Бі Мінцянь

Стоячи на новій історичній відправній точці і враховуючи історичні можливості, що відкриваються у рамках п’ятирічного плану «15», Банк Східної Азії орієнтується на стратегію «OneBank», яка зосереджена на інтеграції ресурсів і сервісній взаємодії для подолання бар’єрів у внутрішніх і зовнішніх операціях, створюючи інтегровану платформу трансграничних фінансових послуг, що допомагає китайським підприємствам «йти за кордон» і закордонному капіталу «зайти всередину», сприяючи зростанню багатства мешканців і забезпечуючи сталий розвиток бізнесу у процесі підтримки високоякісного розвитку.

Глибока робота у Великий залізничний район: створення трансграничного фінансового хабу

Регіон Великий залізничний район має ключове значення як стратегічна опора нової моделі розвитку, демонстраційна зона високоякісного розвитку та провідник сучасної китайської моделі. Завдяки глибокій інтеграції міжнародних переваг Гонконгу і Макао з індустріальним потенціалом дев’яти міст дельти річки Перл, цей район першим прорвався у системних «м’яких» зв’язках і технологічній співпраці, ставши ядром для відкриття Китаю на світ і створення нової моделі розвитку.

Засновуючись на цій стратегічній позиції, Бі Мінцянь зазначив, що Великий залізничний район є пріоритетом для розвитку Банку Східної Азії. У міру просування державної стратегії району, банк активізує свою діяльність у цьому регіоні, зокрема у Пекінсько-天津ській зоні, розширюючи мережу та інвестиції. Наразі мережа банку вже охоплює всі «9+2» міста району, створюючи повноцінну систему послуг, що включає банки, цінні папери та фонди, сприяючи виходу підприємств за кордон і залученню закордонного капіталу.

На думку Бі Мінцянь, Пекінський і Макао є одними з найбільш тісних і співпрацюючих регіонів у цьому районі, і саме тут розташовані найкращі можливості для розвитку трансграничних операцій. Банк Східної Азії підтримує розвиток Пекінського і Макао секторів, зокрема у сферах банківських послуг, цінних паперів, інвестицій і фінтеху.

За його словами, на початку 2024 року офіційно запрацює новий головний офіс у Пекінському районі, що стане стратегічним центром для розвитку банку у регіоні. У цьому офісі розміщені головний філіал у Шеньчжені, центр інновацій у сфері фінтех BEAST, лабораторія даних і кілька дочірніх компаній, що працюють у межах групи, що дозволяє створити інтегровану фінансову екосистему для клієнтів. У березні 2025 року буде створено бази для глобального бізнесу у Гуанчжоу і Шеньчжені, що забезпечить ефективну підтримку групи та сприятиме технологічним інноваціям і співпраці.

«За стратегією ‘OneBank’, Банк Східної Азії продовжить сприяти розвитку ключових секторів у Великий залізничний район, постійно вдосконалюючи систему трансграничних фінансових послуг. У майбутньому, орієнтуючись на політику району і переваги трансграничних фінансів, ми поглибимо співпрацю між Пекіном і Макао, щоб зробити ще більший внесок у розвиток району», — зазначив Бі Мінцянь.

Він додав, що East Asia China, базуючись на глобальній мережі групи, повністю використовує переваги стратегії «OneBank», забезпечуючи ефективну взаємодію між внутрішніми і зовнішніми філіями у сфері обслуговування клієнтів, управління ризиками і інновацій у продуктах. Це дозволяє компанії безперешкодно здійснювати фінансування, структурувати угоди і керувати рахунками на всіх етапах, підвищуючи ефективність і комплексну підтримку.

Бі Мінцянь підкреслив: «Зараз компанії, що виходять за кордон, переходять від ‘продуктового експорту’ до ‘експорту виробничих потужностей, капіталу і брендів’, і трансграничні злиття і поглинання стають ключовим шляхом для глобалізації бізнесу, оскільки вони швидко отримують доступ до ключових технологій, міжнародних каналів, високоякісних брендів і глобальних талантів».

Він додав, що механізм «OneBank» і повна ліцензійна модель банку точно відповідають трьом основним проблемам клієнтів у трансграничних злиттях і поглинаннях: по-перше, асиметрія інформації — завдяки глобальній мережі групи допомагає клієнтам ідентифікувати якісні цілі та уникати ризиків; по-друге, складна структура капіталу — за допомогою кредитів для злиття і поглинання, мостових фінансів і структурованого фінансування задовольняє потреби компаній на різних етапах; по-третє, труднощі з інтеграцією після угоди — завдяки ліцензійним ресурсам банку, що забезпечують фінансову оптимізацію і управління рахунками після злиття, допомагаючи компаніям досягти цілей «успішного придбання, легкого фінансування і надійного управління», підвищуючи успішність і цінність трансграничних злиттів.

У сфері трансграничних злиттів і поглинань, крім внутрішніх можливостей, Банк Східної Азії активно створює зовнішню екосистему. У серпні 2025 року за підтримки фінансового управління міста Шеньчжень і управління Пекінсько-天津ського району, у Шеньчжені було офіційно засновано Альянс трансграничних злиттів і поглинань району, ініційований East Asia China і Galaxy Securities.

Бі Мінцянь розповів, що цей альянс має на меті об’єднати різні ресурси і створити односторонню платформу для підтримки трансграничних угод, щоб відповідати потребам іноземних інвестиційних компаній. Співпрацюючи з індустріальними фондами, приватними фондами і венчурними компаніями, альянс використовує переваги банку у кредитуванні для злиттів і поглинань і синдикатних кредитах, вдосконалюючи механізми співфінансування і розподілу ризиків. Це значно знижує бар’єри і ризики для компаній при трансграничних операціях.

До березня 2026 року у складі альянсу вже налічується 70 учасників як із материкового Китаю, так і з-за кордону, охоплюючи регіон Великий залізничний район і всю країну, зосереджуючись на сферах високотехнологічного виробництва, біотехнологій, нових енергетичних технологій і наданням професійної підтримки у підборі проектів і структуризації фінансування.

Фокус на управлінні багатством: обслуговування клієнтів з високим рівнем чистих активів

Після відкриття у жовтні 2025 року головного офісу у Футіані, у березні цього року офіційно відкрилася нова філія у Гуанчжоу — Бінцзяньська, яка була раніше розташована у Джаннансі. Вона орієнтована на ключовий район житлової зони Хайчжу, зосереджуючись на «глибокому обслуговуванні місцевих фінансів, поглибленні управління багатством і розвитку трансграничних послуг», що є ще одним важливим кроком у зміцненні здатності банку на Великий залізничний район і у зміцненні ключових міст.

У контексті цифрових технологій і цифровізації Бі Мінцянь вважає, що фізичні відділення все ще мають незамінне значення, особливо у роботі з клієнтами з високим рівнем чистих активів, де особисті зустрічі, глибоке обговорення та довіра клієнтів залишаються важливими, і цифрові канали не можуть повністю їх замінити. Він також повідомив, що у 2026 році East Asia China продовжить фокусуватися на ключових містах, особливо у Великий залізничний район і дельті річки Янцзи, оптимізуючи мережу роздрібних відділень і підвищуючи якість обслуговування клієнтів з високим рівнем чистих активів.

«Ми обрали прискорити розвиток роздрібного бізнесу, орієнтованого на управління багатством, оскільки це відповідає тенденціям індустріалізації Китаю, довгостроковому економічному зростанню, накопиченню багатства населення і зростанню попиту високоякісних клієнтів на трансграничне розміщення активів», — сказав Бі Мінцянь. Він вважає, що з поглибленням двонапрямного відкриття фінансового ринку Китаю, привабливість китайського капітального ринку зростає, і сфера управління багатством отримає великі можливості для розвитку.

З урахуванням тенденцій ринку і використовуючи ресурси материнської компанії у Великий залізничний район і на міжнародному рівні, East Asia China активно розвиває бізнес з обслуговування клієнтів з високим рівнем багатства і управління багатством, підвищуючи глибину сервісу і рівень залученості клієнтів, створюючи диференційовані переваги.

Бі Мінцянь зауважив, що сучасні клієнти з високим рівнем багатства мають більш різноманітні і професійні потреби у трансграничних активах, зосереджуючись не лише на доходності активів, а й на безпеці активів, податковій відповідності і сімейному спадку; особливо серед підприємців, межі між «особистим, сімейним і корпоративним» стають все більш розмитими.

Він додав, що East Asia China створила при головному офісі офіс для підприємців, щоб глибоко обслуговувати ключові регіони — Пекінсько-天津ський, дельту річки Янцзи і Великий залізничний район. У моделях обслуговування використовуються персональні консультанти, що надають «ексклюзивне обслуговування», внутрішньогрупові ресурси активізуються для створення «особистих і корпоративних, материкових і гонконгських» комплексних трансграничних рішень; зовнішньо формуються команди юристів і податкових експертів для підтримки підприємців.

У процесі обслуговування підприємців Бі Мінцянь підкреслив, що через ефективний канал зв’язку з головним офісом у Гонконгу, співпрацю з іншими підрозділами групи і постійне супроводження клієнтів через консультантів, які слідкують за всім процесом, можна підвищити ефективність і покращити досвід клієнтів. Водночас, East Asia China дотримується законності і відповідності, суворо дотримується ризик-менеджменту і вбудовує вимоги до відповідності у продукти і рішення, щоб захистити довгострокові інтереси клієнтів.

Також компанія активно працює над підвищенням рівня обслуговування мешканців. Бі Мінцянь повідомив, що East Asia China глибоко залучена у бізнес «Міжнародного трансграничного управління активами», постійно розширює продуктовий ряд і оптимізує процеси обслуговування, щоб забезпечити мешканцям Великий залізничний район більш гнучкі і різноманітні трансграничні фінансові рішення. Співпрацюючи з головним офісом у Гонконгу, банк удосконалює трансграничне відкриття рахунків, перекази і платіжні послуги, знімаючи бар’єри між рахунками, капіталом і продуктами. Особливо він відзначив, що мобільний банкінг East Asia China вже підтримує обмін балами кредитних карток East Asia Hong Kong, що дозволяє зручно використовувати бали у трансграничних операціях і сприяє глибшій інтеграції фінансів і споживання у районі.

Втілення ESG: шлях до сталого розвитку

У період «15-п’ятирічки» Китай твердо йде шляхом екологічної пріоритетності та зеленого низьковуглецевого високоякісного розвитку. За підтримки політики і ринку, фінансові установи все більше інтегрують концепцію ESG у свою стратегію, використовуючи зелене фінансування для трансформації реальної економіки, що стало однією з головних тем початку «15-п’ятирічки».

«ESG — це ще один фінансовий звіт банку, він оцінює і вимірює довгострокову життєздатність банку і його внесок у суспільство з іншого ракурсу», — сказав Бі Мінцянь, говорячи про стратегію ESG. Він підкреслив, що East Asia China підняла ESG до стратегічного рівня, головне — це корпоративна відповідальність і довгострокове бачення розвитку, що є постійною позицією банку.

Він додав, що East Asia China не лише зосереджена на традиційних фінансових показниках, таких як прибутковість і управління ризиками, а й враховує увагу зацікавлених сторін до важливих питань ESG, таких як навколишнє середовище і соціальна відповідальність. Крім того, стратегія «двох вуглеців» у Китаї стимулює East Asia China враховувати не лише традиційне фінансування, а й підтримувати зелену і низьковуглецеву трансформацію підприємств і управління кліматичними ризиками, створюючи довгострокову цінність для суспільства і бізнесу.

Бі Мінцянь повідомив, що East Asia China вже надає комплексні фінансові послуги для підтримки зеленого і низьковуглецевого переходу підприємств, включаючи зелені кредити, кредити, прив’язані до показників сталого розвитку, і трансформаційне фінансування. Залишок зелених і сталих фінансових активів перевищує 18%, основні сфери — чиста енергетика, енергозбереження і скорочення викидів, а також підтримка високовуглецевих галузей, таких як металургія, у їхній низьковуглецевій трансформації. У 2025 році банк вперше запровадив трансформаційне фінансування, що відповідає вимогам Народного банку, і зосередився не лише на «чистій зеленості», а й на більш широких можливостях «трансформаційного» ринку, активно підтримуючи зелену трансформацію високовуглецевих галузей.

Щодо інновацій у ESG для району Великий залізничний район, Бі Мінцянь зазначив, що цей регіон є одним із ключових для розвитку East Asia China, і ESG може створити диференційовану перевагу, інтегруючи сталий розвиток у «міжнародний трансграничний ген». East Asia China не лише є фінансовим постачальником, а й виступає у ролі «зеленого мосту» для трансграничних проектів. Наприклад, група інвестує у випуск закордонних зелених облігацій внутрішніх компаній, використовує політику зелених зовнішніх боргів для фінансування внутрішніх проектів, що сприяють зеленій трансформації, і застосовує міжнародні принципи зеленого кредитування і прив’язки до показників сталого розвитку для створення інноваційних продуктів, таких як синдиковані кредити з ESG-мітками, що допомагає підвищити ESG-показники компаній.

У майбутньому Бі Мінцянь наголосив, що розвиток ESG у East Asia China буде зосереджений на «стійкості», тобто балансуванні між «масштабним зростанням», «ефективністю», «управлінням ризиками» і «підтримкою низьковуглецевої трансформації». Він підкреслив, що зелене фінансування має додану вартість для суспільства і клієнтів, але також потрібно забезпечити сталий розвиток самого банку, підвищуючи цінність ESG і інтегруючи її у бізнес-процеси. Крім того, ESG відкриває нові ризик-менеджментні підходи, зокрема у сфері кліматичних фізичних ризиків і трансформаційних ризиків, щоб забезпечити справжню зелену і низьковуглецеву природу фінансування і уникнути «зеленого фарбування».

Щодо підтримки низьковуглецевої трансформації, East Asia China, орієнтуючись на цілі групи щодо досягнення нульових викидів у високовуглецевих галузях, не лише надає фінансову підтримку, а й пропонує додаткові послуги для зниження викидів, розробляє середньострокові цілі з вуглецевих викидів для галузей і допомагає компаніям впроваджувати стратегії зниження викидів, щоб досягти цілей фінансування і нульових викидів. Він чітко окреслив цілі: протягом наступних 5 років підтримувати помірне зростання і частку зелених і сталих фінансових продуктів, до 2030 року досягти нульових викидів у операційних викидах і до 2050 року — у фінансуванні.

Щодо виходу компаній за кордон, Бі Мінцянь зауважив, що сучасні китайські компанії стикаються не лише з традиційними питаннями доступу до ринків, а й з дедалі більшою кількістю ESG-вимог від міжнародних клієнтів і глобальних ланцюгів постачання, що включають викиди, екологічну відповідність, розкриття інформації, безпеку працівників і прозорість управління. У певному сенсі ESG вже стає «вхідним квитком» для участі у глобальній конкуренції.

З огляду на це, він проаналізував переваги East Asia China у цій сфері: по-перше, компанія глибоко закорінена у внутрішньому ринку і має міжнародну мережу і трансграничний сервісний досвід групи; по-друге, вона глибоко розуміє міжнародні правила і стандарти. Бі Мінцянь повідомив, що при здійсненні фінансування East Asia China дотримується не лише стандартів внутрішнього банку Народного банку Китаю щодо зеленого фінансування, а й міжнародних стандартів, таких як класифікація сталих діяльностей ЄС, принципи зеленого кредитування і прив’язки до показників сталого розвитку, а також враховує стандарти управління кліматичними ризиками і сталого фінансування, що встановлені Гонконгською управлінською владою. Група вже приєдналася до Принципів відповідальної банківської діяльності, Альянсу з обліку вуглецю і підписала «Пояс з зелених інвестицій у рамках ініціативи ‘Один пояс, один шлях’».

«East Asia China не лише розуміє місцеві умови, а й допомагає клієнтам краще відповідати міжнародним вимогам, надаючи навчання, продукти і різноманітні фінансові послуги, пов’язані з ESG, для інвестицій і торгівлі за кордоном», — підсумував Бі Мінцянь.