Я усвідомлюю, що розуміння шахрайства є необхідним для будь-кого, хто бере участь у ринку криптовалют. Шахрайство, або обман, — це дія, яку здійснюють особи або організації для привласнення чужих активів за допомогою обманних схем. Тих, хто здійснює такі дії, називають шахраями, і вони підлягають юридичним покаранням у разі виявлення.

Сьогодні, з розвитком інтернету, форми шахрайства стають все більш витонченими та складними. Їх масштаби можуть поширюватися по багатьох країнах, впливаючи на мільйони жертв. При участі у крипто, ви часто будете чути термін "попався на шахрайство" — тобто ви потрапили у пастку обману.

Варто зазначити, що більшість жертв або не усвідомлюють, що їх обманули, або добре знають, але все одно погоджуються брати участь через високий потенційний прибуток. Прикладом є проекти за моделлю Понці, де останні учасники платять попереднім. Спочатку ця модель здається логічною, якщо ви приєднуєтеся рано, але коли нових учасників вже немає або кількість учасників надто велика, вся система руйнується.

Існує багато різних форм шахрайства, які я бачив у ринку. Перша — шахрайство з ICO, яке стало поширеним у 2017 році. Шахраї запускають криптопроект, рекламують його з обіцянками грандіозних результатів, навіть наймають відомих KOL для просування. Після залучення значних коштів від інвесторів вони залишають проект і зникають з грошима.

Розпізнати шахрайство з ICO досить просто: проект не має реальних рішень, команда розробників анонімна або недосвідчена, сайт і білий папір зроблені поверхнево, дорожня карта нечітка, і проект не цікавиться спільнотою. Також слід запитати: чи дійсно цей проект потребує технології Blockchain?

Друга форма шахрайства — виведення ліквідності, що часто трапляється на децентралізованих біржах (DEX). Спочатку проект виглядає дуже професійним і повним, але після випуску токену і його листингу у пули ліквідності, вони виводять усі гроші і зникають. Ознаки попередження включають низьку ліквідність, можливість виведення ліквідності в будь-який момент або обіцянки високих APY без реальних підстав.

Ще існують інші форми шахрайства, наприклад, блокування функцій купівлі/продажу токена або навіть злом власного проекту для виведення великої кількості монет на ринок. Щоб захистити себе, що потрібно робити? Спершу ретельно перевірте: яку проблему вирішує проект? Чи справді потрібна технологія Blockchain? Як побудована спільнота? Яка економіка токена?

Зараз існують інструменти для перевірки смарт-контрактів, що допомагають виявити ознаки шахрайства від холдерів або засновників. Під час підключення гаманця до сайту переконайтеся, що він дійсно надійний і безпечний. Після завершення роботи потрібно відкликати дозволи доступу, щоб уникнути привласнення активів.

Підсумовуючи, шахрайство — це реальна загроза у світі криптовалют. Розуміючи різні форми обману та застосовуючи базові заходи безпеки, ви можете захистити свої активи. Інвестуйте розумно, завжди ретельно перевіряйте перед прийняттям рішення і ніколи не дозволяйте емоціям або бажанню швидко заробити керувати вашими рішеннями.