Регулювання віртуальних активів у Південній Кореї, посилюється занепокоєння щодо витоку капіталу за кордон

Якщо перевести внутрішні операції з віртуальними активами понад 10 мільйонів ієн у єдину систему звітності, існує побоювання, що це суперечить початковій меті політики щодо запобігання відмиванню грошей, а навпаки може сприяти виведенню капіталу за кордон і послабити контрольні функції внутрішніх бірж.

На круглій столі, що відбувся 12 числа в парламентському залі в районі Йонгдеду в Сеулі, під назвою “Регулювання антивідмивних заходів для стабілізаторів США та підготовка до закону про фінансову інформацію в Кореї”, адвокат з юридичної фірми Гуанчжоу Хан Жуйсі зазначив цю проблему, яка існує у проекті закону “Закон про фінансову інформацію та його виконавчі постанови” та “Зміни до правил звітності та регулювання фінансових транзакцій”, що були анонсовані у березні цього року. Захід був спільно організований депутатами від Демократичної партії Мін Бін Дек, Пак Мін Ку і депутатами від партії “Революція країни” Шен Чжан Чжип.

Адвокат Хан зазначив, що основний зміст поправок включає: скасування базової суми у 1 мільйон ієн для правил подорожі, обов’язки отримання та відмови у транзакціях для операторів отримання, оцінку та обмеження транзакцій для іноземних операторів віртуальних активів, автоматичне повідомлення про підозрілі транзакції для операцій понад 10 мільйонів ієн, а також обмеження транзакцій у некастодіальних гаманцях. Правила подорожі — це регулювання обміну інформацією про відправника та отримувача між операторами при відправленні віртуальних активів; повідомлення про підозрілі транзакції — це система повідомлення фінансовому аналітичному агентству про транзакції, які можуть бути пов’язані з відмиванням грошей. Він зазначив, що ці положення можуть виходити за межі законодавчих повноважень і являють собою сильне регулювання, яке важко знайти навіть за кордоном.

Адвокат Хан особливо підкреслила, що наразі внутрішні біржі виконують роль “контрольних пунктів”, здійснюючи ідентифікацію клієнтів (KYC), правила подорожі та моніторинг фінансової інформації. Вона зазначила, що хоча зараз потоки транзакцій між внутрішнім ринком і закордоном є двонапрямними, якщо поправки будуть впроваджені, користувачі, щоб уникнути регулювання, можуть перейти на закордонні платформи або використовувати особисті гаманці, що спричинить витік капіталу з Кореї за кордон. У результаті, після виведення капіталу буде важко повернути його назад у внутрішню систему, і це може ускладнити управління валютними та фінансовими системами.

На заході також було піднято питання значних витрат. Адвокат Хан припустила, що якщо щорічний обсяг активів, що передаються за кордон, становить 160 трильйонів ієн, а середній обсяг — близько 1 мільйона ієн на людину, то може виникнути близько 14,4 мільйонів транзакцій, що є спробами уникнути автоматичного повідомлення про підозрілі транзакції шляхом розбиття транзакцій. У процесі таких операцій, з урахуванням очікування транзакцій, щорічно може виникати додатковий газовий збір у розмірі близько 100 мільярдів ієн (комісії за використання блокчейн-мережі). Професор з магістратури міжнародної інформаційної безпеки в Тондокському університеті Хуан Сі Чжень зазначив, що ключовим у регулюванні є не сама строгость, а відповідність ризикам і законна обґрунтованість, і висловив необхідність перепроектування системи. Представник компанії Bonanza Factory, що спеціалізується на блокчейн-комpliance, Кім Йонг Сік, також підкреслив, що через існування особистих гаманців та інших обходів регулювання, ефективність контролю може бути недостатньою, а якщо закордонні компанії відмовляться від транзакцій, внутрішні компанії можуть втратити конкурентоспроможність. Ця тенденція свідчить про те, що у майбутньому регулювання віртуальних активів може не зосереджуватися лише на посиленні, а переосмислювати баланс між запобіганням відмиванню грошей, конкурентоспроможністю ринку та міжнародною узгодженістю.