Останнім часом у колі все дуже заплутано, знову активізувалися купи фінансових пірамід і шахрайських організацій. Як людина, яка кілька років працює на цьому ринку, я вирішив розкласти ці схеми по поличках, сподіваюся, це допоможе вам уникнути пасток.

Чесно кажучи, ці шахрайські схеми виглядають різноманітними, але за суттю всі вони базуються на одній логіці: використовувати гроші новачків для покриття боргів попередніх. Фінансові піраміди, мережеві монети, суспільні монети, пірамідальні шахрайства — назви різні, а механізми майже однакові.

Почнемо з найпоширенішої — фінансової піраміди. Це гра «хто швидше втече». Маніпулятор спочатку дає вам час спостереження, щодня показуючи скріншоти успішних виведень (насправді — підроблені дані). Потім використовує концепцію «розбиття», обманюючи, що один токен можна розділити на два, ціна зменшується вдвічі, але активи зростають у два рази, створюючи враження, що гроші зростають. Насправді? Коли щоденний приплив нових грошей не покриває відсотки і виведення, люди просто тікають. Суть фінансової піраміди — у цьому жорсткому і простому механізмі.

Мережеві монети — це класична мережа з оболонкою блокчейну. Вам потрібно завантажити їхній додаток, ввести реферальний код для реєстрації, а потім їх обманюють, що ви купуєте «віртуальні майнери», які щодня генерують монети. Вони також вводять рівні V1, V2, партнерів, супернодії — рівнева система, де ваш статус визначає, скільки ви можете отримати з нижніх рівнів. Найжорсткіше — ці монети не торгуються на основних біржах, їх ціна визначається виключно їхнім бекендом, ви бачите зростання активів, але не можете їх вивести. Зараз такі мережеві монети знову популярні, особливо ті, що називаються мем-коінами, я вже бачив багато таких проектів на великих біржах.

Суспільні монети і мем-коіни на перший погляд здаються нешкідливими, але легко перетворюються на «собачі піраміди». Ці монети тримаються на колективній довірі та емоціях, без реального продукту. Маніпулятор додає ліквідність у децентралізованих біржах, заманюючи вас обмінювати ETH або USDT на їхні «порожні» монети. Коли в пулі накопичується достатньо реальних грошей, вони просто знімають ліквідність, і ваші монети миттєво знецінюються, їх важко продати. Деякі монети навіть закодовані у контракті так, що звичайний користувач не має права їх продати. Хоча через платформи випускають суспільні монети, вони не знімають пул, але все одно можуть знецінитися до нуля — різниці немає.

Пірамідальні шахрайства зазвичай маскуються під «арбітражних роботів», «квантовий трейдинг», «глибоку розробку» тощо. Спочатку вони дуже пунктуально виплачують вам бонуси, навіть підтримують можливість виведення, щоб здобути вашу довіру. Коли ви вкладете великі суми, вони зникають у святкові дні або після великих внесків.

Як уникнути пастки? Ось кілька перевірочних методів. Спершу поставте собі три життєво важливі питання: звідки беруться гроші? Якщо вони не з продуктів і послуг, а з капіталу новачків, це — фінансова піраміда. Чому саме я? Якщо можна просто лягти і щодня заробляти 1%, чому маніпулятор не взяти кредит у банку і не ділитися прибутком з вами? Чи є вихідний поріг? Якщо обмежують виведення, вимагають підтвердження або залучення нових учасників — потрібно терміново тікати.

З технічної сторони — перевірте контрактні права. На BscScan або Etherscan подивіться, чи може власник контракту в будь-який момент збільшити емісію токенів або змінити логіку переказів — це дуже небезпечно. Також подивіться розподіл активів — якщо перші 10 адрес володіють понад 90% пропозиції, це високий ризик централізації. І нарешті — перевірте, чи заблокована ліквідність. Хороші проекти зазвичай блокують LP на PinkSale або Uncx і публікують терміни блокування. Якщо ні — маніпулятор може будь-коли зняти ліквідність і зникнути.

Запам’ятайте ці кілька правил, і вони допоможуть вам уникнути 99% шахрайських схем: будь-яка система, що вимагає залучення нових учасників для підтримки доходу — шахрайство. Якщо обіцяють високий дохід без ризику — шахрайство. Не довіряйте незнайомцям, які обіцяють вам багатство, навіть якщо вони здаються дуже дружніми. Якщо вам малюють картинку і змушують купувати монети — це шахрайство.

Справжні суспільні монети і спільноти не існують просто для того, щоб обкрадати інвесторів. Вони мають ключових учасників, досвідчених у галузі, — це важливо для оцінки якості спільноти. У порівнянні з фінансовими пірамідами, мережевими монетами і шахрайськими схемами, справжні добросовісні спільноти і монети мають принципову різницю. Сподіваюся, усі зможуть довше залишатися на цьому ринку.