Останнім часом є явище, яке заслуговує уваги: кілька великих криптовалютних бірж одночасно просувають інструменти торгівлі на основі AI-агентів. Це здається випадковістю, але за цим ховається глибший тренд: AI стає основною силою торгівлі на крипторинку.

Однак тут потрібно чітко пояснити одну річ: багато людей плутають AI-трейдинг з традиційними квантовими роботами, але це зовсім різні речі. Традиційний бот — це набір заздалегідь визначених правил, наприклад «RSI падає нижче 30 — купує», він працює з швидкістю до мікросекунд, але зовсім не розуміє ринок. AI-агент відрізняється: він базується на великих мовних моделях, може читати новини, розуміти, що означає підвищення ставки Федеральною резервною системою, і робити висновки. Простими словами: бот виконує правила, агент приймає рішення.

Але тут є два реальні питання. По-перше, швидкість: традиційний квантовий бот має затримку в мілісекунди, тоді як AI-агенту потрібно кілька сотень мілісекунд або навіть секунд для обробки, що в сотні або мільйони разів повільніше. Тому агент не може конкурувати з високочастотними арбітражами, його перевага — у якості рішень, він підходить для кількох ретельних угод на годину.

По-друге, витрати. Розробка традиційного бота — це переважно витрати на сервери, а для AI-агента кожне рішення вимагає виклику великої моделі, що коштує грошей. Візьмемо GPT: якщо агент аналізує ринок кожні 5 хвилин, то щомісячні витрати на обчислення можуть перевищувати 100 доларів. Для роздрібних інвесторів ця сума разом із торговими комісіями робить досягнення чистого прибутку дуже складним.

У 2025 році відбувся конкурс AI-трейдингу, який добре ілюструє цю проблему. Кілька агентів, керованих великими моделями, змагалися одночасно, і результати були дуже різними: одні програли 62%, інші отримали понад 20% прибутку, але результати були дуже нестабільними. У другому кварталі з 15 ботів лише один показав позитивний результат, більшість — у збитках. PANews провів моделювання найсильніших моделей того часу, і результати показали, що довгостроковий прогноз прибутковості був негативним.

І це ще не все. AI-агенти можуть давати «ілюзії», здавалося б логічні рішення іноді базуються на абсурдних висновках. Хоча криптовалютні біржі і запустили ці інструменти, вони додають обережні застереження, деякі навіть прямо вказують «експериментальне програмне забезпечення на ранній стадії».

Ще одна проблема — безпека. Агент має приватний ключ і самостійно здійснює торгівлю, тому при атаці на середовище він може втратити всі активи. Уже були випадки, коли зловмисні навички були внесені у платформу для крадіжки ключів користувачів. Хоча криптовалютні біржі дійсно розробляють продукти для агентів, це не означає, що підключення до інструментів автоматично принесе прибуток.

Коли багато агентів використовують однакові навички та моделі для аналізу одного й того ж ринку, їх рішення стають дуже схожими: сигнали на купівлю активів активуються одночасно, ціна швидко зростає, і ті, хто увійшов пізніше, мають менше простору для маневру.

Загалом, AI — це лише інструмент. Дані 2023 року показують, що автоматизовані системи вже забезпечують понад 70% обсягів торгів на крипторинку, і цей показник зростає. Але торгівля агентами все ще перебуває на ранніх етапах експерименту, і ті організації, що мають великий досвід у стратегічному та квантовому аналізі, також використовують однакові інструменти.

Для звичайних інвесторів краще не поспішати створювати власного AI-агента, а спершу стримувати FOMO, розуміти межі його можливостей і слабкі місця. Ера торгівлі агентами вже настала, але заробляти чи ні — у кінцевому підсумку залежить від людських стратегічних рішень. Не дозволяйте себе обманути зовнішнім технічним прогресом: хоча криптовалютні біржі і запускають ці інструменти, автоматичний заробіток — це набагато більш жорстока реальність.