Останнім часом у спільноті багато людей потрапили на шахрайські схеми з криптовалютою, я зібрав кілька поширених схем, щоб допомогти всім уникнути пастки.

Спершу поговоримо про приватне розміщення. Платформи типу Coinlist, FTX дійсно випускали багато зіркових проектів, зростання яких сягало десятків разів, що призвело до того, що багато людей ризикували і шукали приватних посередників. Проблема в тому, що ці посередники (іноді просто адміністратори груп або впливові особи) використовують ваші реальні гроші для участі, а коли проект виходить на ринок і приносить прибуток, вони або вигадують причини повернути лише основну суму, або просто зникають. Я бачив випадки шахрайства з приватними інвесторами через Coinlist, де потерпілі зазнали значних втрат. Головне — ви не можете перевірити, чи дійсно вони отримали квоту.

Ще один особливо прихований спосіб — крадіжка через авторизацію гаманця. Злісні проекти під виглядом роздач або безкоштовних NFT заманюють вас авторизувати гаманець, а потім просто виводять ваші кошти. У 2021 році, під час хвилі роздач (DYDX, ENS тощо), багато хто підключав гаманці без обережності, і багато з них постраждали.

Також слід остерігатися шахрайства з онлайн-романами, особливо жінки. Мошени витрачають час на «вирощування свиней», встановлюють довіру, а потім раптово пропонують інвестувати у криптовалюту або намагаються викрасти ваші ключі від гаманця. Зовні романтична історія може бути ретельно спланованою пасткою.

Ще один тип — підробка служби підтримки. Мошени видають себе за офіційних представників бірж або проектів, надсилають приватні повідомлення у Discord або Telegram, кажучи, що у вас є високий ліміт для IDO або пропонують «повернути користувачів» або «підвищити рівень акаунта» і просять вас діяти. Запам’ятайте: якщо є сумніви — перевіряйте через офіційні канали, не довіряйте приватним повідомленням.

Останнє — піраміди та схеми взаємодопомоги, по суті — понці. Вони використовують гроші нових учасників для виплати старим, і з часом схема руйнується. Такі схеми особливо люблять використовувати людську жадібність, пропонуючи високі відсотки, щоб змусити вас вкладати все, що маєте, і в підсумку залишитися без нічого.

Моя порада: головне — безпека капіталу, прибуток — другорядний. Перед інвестуванням у незнайомі проекти та посередників потрібно робити перевірки, обережно авторизовувати гаманець, а при будь-яких сумнівах — перевіряти через офіційні джерела. Жадібність — найбільший ворог, зменшуйте очікування, контролюйте ризики — і тоді все буде гаразд.