Нещодавно знову побачив один безглуздий шахрайський випадок, справді потрібно добре про нього поговорити.

Один малайзійський китайець, за різними назвами займався багаторічним багаторівневим маркетингом, і в кінці кінців обдурив 5000 мільярдів юанів, понад 2 мільйони постраждалих. Ви скажете, наскільки це жорстоко.

Цей хлопець звуть Чжан Юфа, родом із Гуандуну. Спочатку був непомітним, доки у 2008 році під час фінансової кризи раптом відкрив кав’ярню «Червоний острів». Зовні продавав каву, насправді ж це була піраміда — за 6000 рінгі можна було купити акції, щомісяця отримувати кавові купони та бонуси, п’ять років — трійне зростання. Звучить дуже заманливо, і за кілька місяців залучив понад 3000 акціонерів, отримавши понад мільярд доходу. Але кав’ярня обслуговувала погано, швидко закрилася. Акціонери зрозуміли, що їх обдурили, а Чжан Юфа вийшов із в’язниці вже через день.

Скуштувавши смак успіху, у 2009 році він одразу ж створив «Групу мрії», яка обіцяла стабільний прибуток 70%–90%. Знову старий трюк — рівні, віртуальні валюти, залучення нових учасників. Цього разу зібрав понад мільярд юанів, поки у 2013 році його партнерів не затримали. Але Чжан Юфа вже втік і поїхав до Гонконгу «навчатися» у компанії з багаторівневого маркетингу SMI.

У 2015 році, коли біткойн став популярним, Чжан Юфа об’єднав свій досвід і створив MBI Group. Цього разу він пішов ще далі — випустив віртуальну валюту під назвою «Легкий обмінний токен», яка нібито «тільки зростає». Щоб приєднатися, потрібно було заплатити щонайменше 700 юанів, залежно від внесеної суми — рівні, річна дохідність 10%–200%. Також можна було залучати підлеглих і отримувати бонуси. MBI відкрив фізичні магазини, де можна купувати товари та житло за m-валюту, що створювало враження легальної компанії.

Але це ж схема. Немає реального продукту, компанія не отримує прибутку, а існує лише за рахунок нових внесків. Баланси показують зростання, але при спробі зняти гроші — затримки з різних причин, максимум 10 000 юанів на день. Коли хтось починає сумніватися, віддані фанати захищають його, називаючи «Тато Чжан» і вважаючи його батьком.

У середині 2017 року спільна операція Малайзії та Китаю призвела до арешту Чжан Юфа, 90+ рахунків були заморожені на 2,09 мільярда юанів. Але він був дуже впливовим і швидко знову вийшов на свободу. MBI продовжував залучати гроші, випускаючи нову криптовалюту WCG під прикриттям блокчейну.

До 2019 року MBI повністю збанкрутував, головний офіс зник. 200 тисяч постраждалих почали просити допомоги, деякі навіть намагалися викрасти сина Чжан Юфа, щоб змусити його повернути гроші. А він? Тихо поїхав до Таїланду і пішов у монастир. Причина — «самовдосконалення». Ще й сказав, що це короткострокове — сім днів. Міжнародне монастирське паломництво на сім днів — хто в це повірить?

У Таїланді він не сидів без діла: підкупив чиновників, купив землю і магазини, продовжував заробляти і насолоджуватися життям. Лише у липні 2022 року спільна операція поліції Китаю, Малайзії та Таїланду його затримала. Наприкінці липня його передали до Китаю для суду.

Чесно кажучи, весь цей випадок — це історія еволюції шахрайства. Від фізичних кав’ярень-шахрайств до віртуальних групових маркетингів і далі до шахрайства з m-валютою — методи стають все більш прихованими, масштаби — все більшими. Але суть завжди одна — відсутність реального продукту, обіцянки надзвичайно високих доходів, збір вступних внесків і підтримка за рахунок залучення нових учасників.

Найжахливіше те, що такі піраміди існують і досі. Щойно в людській натурі залишається жадібність, завжди знайдуться ті, хто вірить, що вони — обрані, і що їм звалиться з неба «пиріг». А насправді, що з неба падає — не пиріг, а пастка.

Загинув один Чжан Юфа, але де наступний — ніколи не знаєш, у якій кутці він уже чекає на свою чергу.