Битва широкого ринку ETF: VTI від Vanguard проти SCHB від Schwab

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI +0.29%) та Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB +0.28%) забезпечують майже ідентичний доступ до внутрішнього ринку акцій за однаковою дуже низькою ціною.

Інвестори часто вважають ці два фонди взаємозамінними складовими для основного портфеля. Обидва прагнуть охопити весь спектр американського ринку акцій, від великих технологічних гігантів до менших підприємств, хоча вони слідують різним базовим індексам для досягнення цієї мети.

Знімок (вартість та розмір)

Бета вимірює цінову волатильність відносно S&P 500; бета обчислюється на основі щомісячних доходностей за п’ять років. 1-річна дохідність відображає загальний дохід за останні 12 місяців. Дивідендна дохідність — це дохід за останні 12 місяців від дивідендів.

Вартість у цій порівнянні є рівною, оскільки обидва фонди стягують лише 0.03% щорічно. Такий високий рівень доступності означає, що майже весь ринковий результат безпосередньо переходить інвестору. Дохідність також наразі ідентична — 1.00%.

Порівняння продуктивності та ризику

Що всередині

Schwab U.S. Broad Market ETF зосереджений на 2,500 найбільших публічно торгованих компаніях у США. Його портфель включає 2,406 активів, з найбільшими позиціями — Nvidia (NVDA +2.90%) на 6.94%, Apple (AAPL 0.23%) на 5.85% та Microsoft (MSFT 1.41%) на 4.42%. Фонд Schwab, запущений у 2009 році, має дивіденд за останні 12 місяців у розмірі $0.30 за акцію і має вагу 31% у технологічному секторі.

У порівнянні, Vanguard Total Stock Market ETF охоплює трохи ширший спектр із 3,598 активів. Його топ-активи — Nvidia з 6.36%, Apple з 5.89% та Microsoft з 4.34%. Запущений у 2001 році, фонд Vanguard виплатив $3.77 за акцію за останні 12 місяців. Незважаючи на більшу кількість активів, обидва фонди мають дуже схожі ваги секторів, причому фонд Vanguard розподіляє 32% портфеля на технології.

Для більш детальної інформації про інвестування в ETF перегляньте повний посібник за цим посиланням.

Що це означає для інвесторів

Обидва ETF — Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) та Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) — пропонують інвесторам доступ до тисяч американських акцій, що робить будь-який з них хорошим вибором як базовий компонент вашого портфеля. Оскільки вони мають однаковий витратний коефіцієнт, вибір між ними зводиться до інших ключових факторів.

SCHB коштує значно менше за одну акцію, ніж VTI, з урахуванням розділу акцій 3 до 1 у 2024 році. Однак величезний управлінський актив VTI у 2 трильйони доларів означає, що він пропонує трейдерам набагато більшу ліквідність, ніж SCHB із 42 мільярдами доларів, що призводить до тісніших спредів між ціною пропозиції та запитом і свідчить про його популярність серед інвесторів.

Крім того, VTI охоплює більше активів, забезпечуючи кращу репрезентацію ринку акцій США, особливо щодо менших компаній, тоді як SCHB зосереджений на 2,500 найбільших публічно торгованих компаніях США.

Якщо ви шукаєте широкий доступ до ринку акцій США і високий управлінський актив для ліквідності, VTI — очевидний переможець у порівнянні з SCHB.