Спекуляції з віртуальними валютами знову набирають обертів, тринадцять відомств спільно борються з незаконною фінансовою діяльністю

Цінна паперова газета журналіст Хе Цюєюань

Народний банк Китаю нещодавно провів координаційне засідання щодо боротьби з спекуляціями на ринку віртуальних валют, у якому взяли участь відповідальні представники 13 департаментів, включаючи Міністерство громадської безпеки та Центральне управління інтернету. Засідання висловило вимогу продовжувати дотримуватися заборонної політики щодо віртуальних валют і послідовно боротися з незаконною фінансовою діяльністю, пов’язаною з ними.

Засідання зазначило, що за останні роки всі підрозділи відповідно до вимог спільного повідомлення 2021 року, опублікованого Народним банком і десятьма іншими департаментами, щодо додаткового запобігання та врегулювання ризиків спекуляцій на ринку віртуальних валют, рішуче боролися з спекуляціями, впорядковували хаос у цій сфері і досягли помітних результатів. Останнім часом, під впливом різних факторів, спекулятивна діяльність у віртуальних валютах зросла, іноді виникають пов’язані з цим правопорушення та злочини, а ризики та виклики у сфері контролю зростають.

Засідання підкреслило, що віртуальні валюти не мають такого ж юридичного статусу, як законодавчо встановлена валюта, не мають платіжної спроможності і не можуть і не повинні використовуватися як засіб обігу на ринку. Віртуальні валютні операції належать до незаконної фінансової діяльності. Стейблкоїн — це один із видів віртуальних валют, але наразі він не може ефективно задовольнити вимоги щодо ідентифікації клієнтів, боротьби з відмиванням грошей та інших аспектів, і існує ризик його використання для відмивання грошей, фінансування шахрайських схем, незаконного трансферу коштів через кордон тощо.

Цього разу засідання закликало всі підрозділи вважати запобігання ризикам і їхній контроль постійною темою фінансової роботи, продовжувати дотримуватися заборонної політики щодо віртуальних валют і послідовно боротися з незаконною фінансовою діяльністю, пов’язаною з ними. Необхідно поглиблювати співпрацю, вдосконалювати регуляторну політику та правову базу, зосереджуючись на потоках інформації та капіталу, посилювати обмін інформацією, підвищувати здатність до моніторингу, жорстко боротися з правопорушеннями і злочинами, захищати майнову безпеку громадян і підтримувати стабільність економічного та фінансового порядку.

За останні роки на ринку з’являються все нові віртуальні валюти, зокрема стейблкоїни, але в цілому цей сектор ще перебуває на ранніх стадіях розвитку. Міжнародні фінансові організації та центральні банки загалом ставляться до розвитку стейблкоїнів з обережністю. У звіті Банк міжнародних розрахунків (BIS) за червень цього року під назвою «Наступне покоління валют і фінансових систем» чітко висловлено занепокоєння ризиками, пов’язаними зі стейблкоїнами, зазначаючи, що хоча вони мають перспективи у токенізації, у трьох ключових тестах — унікальності, гнучкості та цілісності — вони ще не досягли рівня, необхідного для становлення стовпа валютної системи. У звіті йдеться, що роль стейблкоїнів у майбутній валютній системі ще залишається невизначеною.

Цього року у Китаї кілька регіональних фінансових регуляторів зауважили, що деякі шахрайські організації під прикриттям «фінансових інновацій», «цифрових валют», «цифрових активів» та «блокчейн-технологій» через випуск або спекуляції на нових концепціях залучають кошти, обіцяючи високі доходи і спонукаючи громадськість до участі у торгівлі та спекуляціях. Наразі багато регіональних регуляторів або галузевих організацій вже опублікували попередження про ризики, підкреслюючи, що стейблкоїн не є інвестиційним або спекулятивним інструментом.

Голова Народного банку Пан Гуншень раніше на щорічному форумі «Фінансова вулиця 2025» заявив, що Народний банк разом із правоохоронними органами продовжуватиме боротися з діяльністю і спекуляціями з віртуальними валютами всередині країни, підтримуючи стабільність економіки і фінансів, а також слідкуватиме за розвитком і динамічно оцінюватиме розвиток закордонних стейблкоїнів.

(Редактор: Вень Цзінь)