SCHB проти VTV: чи є ETF всього ринку акцій або ETF цінних паперів з вартістю кращим вибором для інвесторів прямо зараз?

Перший Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB +0.74%) та Vanguard Value ETF (VTV +0.55%) обидва пропонують унікальні переваги та недоліки, які можуть приваблювати різні групи інвесторів.

Хоча обидва є надзвичайно недорогими основними портфельними активами, SCHB відстежує весь ринок акцій США, включаючи високоростучі технологічні компанії, тоді як VTV орієнтований на усталені великі компанії.

Ось як вони порівнюються за факторами ризику, доходності та диверсифікації.

Знімок (вартість і розмір)

Бета вимірює цінову волатильність відносно S&P 500; бета розраховується за місячними доходностями за п’ять років. 1-річна доходність відображає загальний дохід за останні 12 місяців.

Обидва ETF надзвичайно доступні, з витратами 0.03%, що належать до найнижчих у галузі. Це означає, що за кожні 10 000 доларів інвестицій інвестори платять лише 3 долари щороку у вигляді зборів.

Однак, інвестори, орієнтовані на доход, можуть знайти VTV більш привабливим, оскільки його дивідендна дохідність майже вдвічі більша за SCHB.

Порівняння продуктивності та ризику

Що всередині

SCHB пропонує величезний портфель з понад 2400 активів, що представляють весь ринок акцій США. Найбільші позиції включають Nvidia, Apple та Microsoft. Фонд сильно орієнтований на технології, сектор яких становить 34% активів, а також є вторинні концентрації у фінансових послугах та охороні здоров’я. За останні 12 місяців він виплатив дивідендів по $0.30 за акцію.

VTV має більш вузький підхід із 311 активами, зосередженими на великих компаніях із цінністю. Найбільші позиції включають Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase та Exxon Mobil. Цей фонд надає перевагу фінансовим послугам, що становлять 22% активів, а також охороні здоров’я та промисловості. За останні 12 місяців дивіденди становили $3.97 за акцію.

Для додаткових порад щодо інвестування в ETF перегляньте повний гід за цим посиланням.

Що це означає для інвесторів

SCHB і VTV пропонують різні переваги для інвесторів. Для тих, хто шукає максимальну диверсифікацію, важко перевершити широкий підхід SCHB. Цей ETF охоплює усі сегменти ринку, пропонуючи комбінацію великих компаній з ростом, малих компаній із цінністю та всього між ними.

Оскільки технологічні акції зараз складають значну частку ринку, SCHB має нахил до сектору технологій. Це призводить до вищого рівня ризику, ніж у VTV (де технології становлять лише 11% портфеля), але історично це також приводило до вищих загальних доходів.

Якщо сектор технологій — і зокрема штучний інтелект — ще має потенціал для зростання, SCHB може продовжувати перевищувати VTV. Однак, сильний нахил SCHB до технологічних акцій може відлякати деяких інвесторів.

VTV орієнтований на акції стабільних компаній, що більше зосереджені на стабільності, ніж на зростанні. Ці акції зазвичай менш волатильні під час ринкових спадів і часто виплачують набагато вищі дивіденди, ніж акції з потенціалом зростання.

Диверсифікація SCHB і нахил до сектору технологій можуть бути привабливими для тих, хто шукає більше потенціалу зростання. З іншого боку, VTV може бути кращим вибором для інвесторів, що цінують стабільність і пасивний дохід від дивідендів.