Щойно я почув, що в сфері правового регулювання криптовалют трапилася досить значуща подія. Брэд Бао, співзасновник Lime, який підняв компанію до оцінки у 2,4 мільярда доларів, тепер фігурує у федеральному позові RICO на суму 100 мільйонів доларів — і звинувачення серйозні. Ми говоримо про те, що позивачі називають одним із найбільших криптошахраств у історії.

Позов стосується проекту токену, який залучив приблизно 43 мільйони доларів від понад 5000 роздрібних інвесторів у 2021 році. Тут стає складно: згідно з позовом, генеральний директор нібито ліквідував 41,78 мільйона доларів у токенах одразу після запуску, водночас публічно стверджуючи, що внутрішні запаси заблоковані. Гроші, ймовірно, були переказані через особисті рахунки членів родини, а потім через фірми-оболонки в Делавері, Британських Віргінських островах, Панамі та Німеччині. Ще 16,6 мільйона доларів інвесторських коштів нібито були виведені безпосередньо з корпоративних гаманців і втрачено у невдалих ставках на DeFi.

Що цікаво, це роль Брэд Бао у цій справі. У позові стверджується, що він був членом ради директорів, який фактично надавав довіру схемі, отримуючи плату за посади та ранній розподіл токенів. У документі йдеться, що Бао схвалював транзакції, спрямовані на привласнення коштів, а потім закривав очі на бухгалтерські шахрайства, що приховували все це.

Ця справа нагадує точний сценарій, який неодноразово використовували Мін’юст і SEC за останні кілька років. Там фігурують шахрайство з переказами, порушення цінних паперів, відмивання грошей у кількох юрисдикціях і звинувачення у маніпуляціях ринком через автоматизованих торгових ботів. У позові навіть згадуються зв’язки з засудженим маніпулятором ринком, що додає ще один рівень до аспекту правового регулювання.

Що робить цю справу особливо важливою, — це аспект управління. Провали корпоративного контролю безпосередньо сприяли внутрішнім транзакціям і конфліктам інтересів. Для члена ради директорів, такого як Брэд Бао, це — серйозна вразливість.

Токен у цій історії досяг піку у 0,47 долара і зараз торгується приблизно за 0,0012 долара — понад 99% зниження. Громадські позови RICO часто передують кримінальним звинуваченням, особливо коли таких звинувачень у шахрайстві накопичено так багато. Південний округ Нью-Йорка активно переслідує подібні справи, тому регуляторна відповідальність тут може поширитися далеко за межі цивільного позову. Варто стежити за розвитком цієї історії.