Щойно я помітив щось варте дослідження щодо Пітера Шиффа та його цілого фінансового шляху. Історія цього хлопця досить дивовижна, якщо уважно розглянути деталі.

Отже, ось у чому справа — чистий капітал Шиффа знаходиться десь вище 80 мільйонів доларів, хоча деякі оцінки ставлять його ближче до 110 мільйонів до 2023 року. Але цікаво не лише число. Це те, як він досяг цього і, чесно кажучи, що він вважає, що пропустив.

У 61 рік Шифф відкрито визнає, що міг бути значно багатшим. Він спостерігав за зростанням акцій Величезної Сімки, таких як Apple і Amazon, і відкрито шкодує, що не скористався цією хвилею. Замість цього він подвоїв ставку на те, що більшість людей ігнорували — золото і дорогоцінні метали. Цей контрінтуїтивний хід визначає його всю інвестиційну філософію.

Дозвольте мені розбити, як він фактично створив це багатство. Починав у 90-х як брокер у Shearson Lehman Brothers, потім співзаснував Euro Pacific Capital. Ця компанія зараз керує понад 2 мільярдами доларів активів. Фонди його компанії — це серйозні гроші: Euro Pacific International Value Fund має близько 74,4 мільярдів доларів активів, тоді як фонд дивідендного доходу керує ще 57,4 мільярдами. Це реальні гроші, що рухаються через його операції.

Що робить Шиффа особливим, так це його одержимість золотом. Він щиро вірить, що це єдиний справжній захист від того, що він передбачає. Його фонди сильно зосереджені на дорогоцінних металах — приблизно 28% портфеля Euro Pacific Capital — це золото, яке зросло на 27% з початку минулого року. Він також керує Schiff Gold, що продає злитки та монети, і цей бізнес відображає його переконання, що фіатна валюта в основі зламаний.

Його джерела доходу різноманітні. Окрім інвестиційної фірми, він отримує серйозні гроші від публічних виступів — регулярні появи на CNBC, Fox News, Bloomberg. Його канал на YouTube приносить від 418 до 4270 доларів щомісяця. Він заробляє понад 40 тисяч доларів на місяць з різних джерел, легко перевищуючи $500k щорічно. Цей стабільний грошовий потік повертається у його портфель.

Тепер, ось де стає складно. Шифф зробив свою репутацію, передбачивши кризу 2008 року ще до її настання. Він попереджав про бульбашки на ринку нерухомості та ризики фінансових установ, коли інші ще були оптимістами. Це принесло йому довіру, яка досі приносить дивіденди. Але його останні прогнози — скажімо так, змішані. Він передбачав, що Біткоїн впаде до 20 000 доларів. Це не дуже добре відійшло в історію. Також він був песимістичним щодо долара США багато років, закликаючи до значної девальвації.

Юридична сторона ситуації більш заплутана. Його Euro Pacific International Bank у Пуерто-Ріко закрили через регуляторний нагляд через підозри у ухиленні від сплати податків і відмиванні грошей. Шифф заперечує звинувачення, але це пошкодило його репутацію. Деякі його інвестиційні рахунки за останні роки знизилися на 60-70%, значно відставши від ширшого ринку.

Проте він продовжує просувати свою ідею про гіперінфляцію, крах валюти і необхідність переводити гроші за кордон. Його книги, такі як Crash Proof і The Real Crash, здобули прихильників — у нього 500 тисяч підписників у Twitter, 300 тисяч — у Facebook. Його подкаст глибоко аналізує економічну критику та побоювання щодо інфляції.

Що дивно — це спостерігати за тим, як людина з легітимним фінансовим досвідом і реальним трек-рекордом (прогноз 2008 року) стає все більш ізольованою через свою власну переконаність. Чистий капітал Шиффа відображає розумні бізнес-рішення і справжній успіх, але також і ціну можливості — бути правим один раз і ставити все на те, що знову буде правий.

Він безумовно вартий уваги, якщо ви хочете зрозуміти, як працює контрінтуїтивне мислення у фінансах — і його силу, і його пастки.