Останнім часом я досліджував взаємні фонди зростання, і чесно кажучи, є досить переконливі аргументи, чому варто приділяти більше уваги великим капіталізаціям у диверсифікованому портфелі.

Ось що стосується взаємних фондів зростання, орієнтованих на акції великих капіталізацій: вони дають той ідеальний баланс між потенціалом зростання і стабільністю. Ви не стикаєтеся з дикими коливаннями, характерними для менших компаній, але все ще маєте можливість отримати реальний приріст з часом. Відповідно, потрібно бути готовим тримати довгостроково і приймати деяку волатильність на шляху.

Я досліджував три, які стабільно займають високі місця у своїй категорії. Фонд Fidelity Advisor Series Equity Growth має хороші результати — ми говоримо про 15,1% річних за три роки (станом на початок 2022 року). Вони зосереджені на компаніях з вище середнього потенціалом зростання, з помітною часткою у технологіях, наприклад, Microsoft. Менеджери фонду використовують фундаментальний аналіз для вибору інвестицій, що я ціную.

Далі йде фонд MFS Massachusetts Investors Growth Stock Fund Class A, який показує 11,5% річних за той самий період. Що привернуло мою увагу — це коефіцієнт витрат — 0,70% проти середнього по категорії 0,99%. Це та ефективність, яка накопичується з часом. Вони шукають компанії з вище середнього зростання прибутків, що добре відповідає цілі зростаючих взаємних фондів.

Останній — JPMorgan Growth Advantage Fund Class A, який має 13,5% річних. Вони зосереджені на великих капіталізаціях з сильним імпульсом прибутків, хоча при цьому можуть інвестувати і в середні та малі компанії, коли це має сенс. Тимоті RV Партон керує цим фондом з 2002 року, тому тут є справжня послідовність.

Реальність у тому, що якщо ви прагнете накопичити багатство за роки або десятиліття, взаємні фонди зростання у сегменті великих капіталізацій пропонують більш помірний спосіб брати участь у зростанні ринку. Ви отримуєте професійне управління, диверсифікацію і доступ до якісних компаній без необхідності самостійно обирати окремі акції. Головне — бути готовим до довгострокової перспективи і витримати періоди турбулентності.