Останнім часом багато думаю про стратегії пасивного доходу, і чесно кажучи, найкращі ETF з високими дивідендами постійно з’являються в кожній розмові. Однак справа в тому — більшість людей або переслідують найвищий дохід, який можуть знайти, або паралізовані через надмірний вибір.

Дозвольте мені пояснити, чому ETF з дивідендами стали таким популярним інструментом. Ви отримуєте три потенційні вигоди: регулярні виплати дивідендів на ваш рахунок, можливість зростання ціни акцій і реінвестиційне складення з часом. Це досить міцна основа для довгострокового накопичення багатства.

Складність у тому, що пошук окремих дивідендних акцій виснажливий. Вам потрібно досліджувати балансові звіти, слідкувати за коефіцієнтами виплат, моніторити звіти про прибутки — це повноцінна робота. Саме тут на допомогу приходять ETF. Вони виконують важку роботу за вас, і ви можете буквально володіти всім кошиком.

Отже, що ми насправді розглядаємо? Існує досить широкий спектр. З одного боку, є фонди, як iShares Preferred & Income Securities ETF, що має приблизно 6% доходу — це зараз досить суттєвий пасивний дохід. Але є один нюанс: преференційні акції майже не зростають. Це інструменти для отримання доходу, а не для зростання капіталу.

Далі — Schwab U.S. Dividend Equity ETF, що відстежує індекс Dow Jones U.S. Dividend 100. Це цікаво, бо він фокусується на 100 стабільних американських компаніях з послідовною історією дивідендів і міцною фінансовою базою. Доходність приблизно 3.6% із стабільною історією хороших результатів.

Якщо хочете потенціал зростання, цікаві Vanguard High Dividend Yield ETF і Vanguard Dividend Appreciation ETF. Один відстежує компанії з високою доходністю (близько 550 активів), інший — компанії з сильними історіями зростання дивідендів. Доходи нижчі — близько 1.6% до 2.6%, але загальні результати досить пристойні.

Тут важливо розуміти стратегію. Більшість людей стикається з вибором: хочете отримувати дохід зараз чи зростати з часом? Найкращі ETF з високими дивідендами фактично дозволяють зробити компроміс. Можна інвестувати частину грошей у фонди з високою доходністю для негайного грошового потоку, а іншу — у компанії, що зростають дивіденди, які сьогодні платять мало, але через п’ять або десять років можуть платити значно більше.

Подивіться на це так: якщо дивіденд невеликий, але стабільно зростає щороку, це насправді більш потужно в довгостроковій перспективі, ніж гонитва за високим 6% доходом, що залишається незмінним. Ефект складного відсотка від зростання дивідендів дійсно недооцінений.

Fidelity High Dividend ETF тримає близько 107 компаній середнього і великого капіталу, які мають потенціал продовжувати платити і збільшувати дивіденди. SPDR S&P Dividend ETF зосереджений саме на компаніях, що підвищували дивіденди щонайменше 20 років поспіль. Це не яскраво, але надійно.

Ще один момент: якщо у вашому роботодавчому 401(k) через Fidelity, Schwab або Vanguard, можливо, у вас вже є доступ до деяких з цих фондів. Це справжня перевага — ви можете використовувати дохід до оподаткування і уникати комісій.

Основний висновок? Не існує універсальної відповіді, але найкращі ETF з високими дивідендами дають вам варіанти залежно від вашого терміну і потреб у доході. Чи шукаєте ви негайний дохід, чи терпляче зростання дивідендів — для цього є відповідний фонд. Головне — зрозуміти, у який ви секторі, і дозволити складному відсотку і стабільним дивідендам працювати на вас з часом.