Щойно я дивився на графік HOOD, і тут відбувається щось цікаве. Акції абсолютно обвалилися з максимумів у жовтні, майже на 50%, і тепер багато людей питають, чи є hood хорошою акцією для купівлі на цих рівнях. Я вважаю, що відповідь більш нюансована, ніж просто так або ні.

Robinhood зробила великий крок від статусу просто мем-акції під час епохи Covid. Тепер вона є членом S&P 500 і справжнім конкурентом Fidelity та іншим великим брокерам. Те, що більшість людей не усвідомлює, — наскільки диверсифікованим стало бізнес. Компанія тепер керує 11 окремими напрямками, кожен з яких приносить близько 100 мільйонів доларів або більше щороку. Ми говоримо про пенсійні рахунки, криптоторгівлю, ф’ючерси, опціони, десктоп-платформи для активних трейдерів, управління багатством, прогнози ринків — це зовсім інша тварина, ніж п’ять років тому.

Глянувши на фундаментальні показники, стає дуже переконливим питання — чи є hood хорошою акцією для купівлі, коли ти копаєш у цифрах. Результати за третій квартал показали, що кількість платних підписників Gold зросла на 77% у порівнянні з минулим роком до 3,9 мільйонів, тоді як загальна кількість інвестиційних рахунків досягла 27,9 мільйонів, зростаючи на 11%. Доходи на користувача зросли на 82% до 191 долара. Що стосується прибутковості, то історія ще більш вражаюча — EPS виріс на 259% у третьому кварталі, і компанія перевищила очікування щодо прибутку четвертий квартал поспіль із середнім перевищенням на 26%.

Прогнози зростання також солідні. Аналітики прогнозують 85% зростання EPS у 2025 році і ще 23% у 2026-му, доводячи прибуток до 2,48 долара на акцію. Це значний стрибок із збитку у 0,60 долара, який вони показали у 2023 році. Очікується, що доходи зростуть на 53% у 2025-му і ще на 22% у 2026-му, досягнувши 5,50 мільярдів доларів.

Ось де технічна картина стає цікавою для трейдерів і інвесторів, які питають, чи є hood хорошою акцією для купівлі прямо зараз. Акції торгуються приблизно за 75 доларів після сильного падіння, а середня цільова ціна за версією Zacks — понад 140 доларів, що дає потенціал зростання на 86% від поточних рівнів. Вона також тестує рівні прориву IPO 2021 року, що є важливою технічною зоною. RSI знаходиться на історично перепроданих рівнях, що свідчить про дуже сильний тиск продажу.

Проте, цей обвал не був випадковим. HOOD став перенагріватися і потребував охолодження. Звуження оцінки цінності логічне після 650% зростання за два роки — так, вона значно перевищила Nvidia та більшість AI-акцій у цей період. Тепер при 35,7X прогнозних прибутків і PEG-коефіцієнті 1,3, акції виглядають набагато більш розумно оціненими, ніж на піках.

Отже, чи є hood хорошою акцією для купівлі? Я б сказав, що це залежить від вашого горизонту інвестування. Для трейдерів технічна картина виглядає привабливою з ключовими рівнями підтримки поруч і перепроданими умовами. Для довгострокових інвесторів фундаментальні показники залишаються сильними, незважаючи на макроекономічні виклики навколо крипто і AI. Звіт про прибутки, що щойно вийшов, має дати нам більше ясності щодо того, чи тримаються прогнози керівництва щодо зростання. Я точно тримаю це у своєму списку спостереження.