3 причини, чому VLY є ризикованим і 1 акція, яку варто купити замість цього

3 причини, чому VLY є ризикованим і 1 акція, яку варто купити замість цього

Петро Гуртяк

Четвер, 19 лютого 2026, 13:03 за Грінвічем+9 3 хв читання

У цій статті:

VLY

-1,58%

VLYPN

+0,99%

VLYPO

+0,20%

VLYPP

0,00%

^GSPC

-0,25%

Valley National Bank зазнав вражаючого зростання за останні шість місяців, його акції обігнали індекс S&P 500 на 27,7%. Акція зараз торгується за 13,12 долара, що становить зростання на 34,4%. Це частково було зумовлено її стабільними квартальними результатами, і ця ситуація може змусити інвесторів задуматися, як діяти далі.

Чи є можливість купити Valley National Bank, або вона становить ризик для вашого портфеля? Ознайомтеся з нашим повним аналітичним звітом, щоб побачити думку нашої команди аналітиків, він безкоштовний.

Чому ми вважаємо, що Valley National Bank буде недоотримувати?

Ми раді, що інвестори заробили гроші, але ми не дуже впевнені у Valley National Bank. Ось три причини, чому VLY нас не захоплює і яку акцію ми б краще купили.

1. Розчарування у довгостроковому зростанні доходів

Від кредитної діяльності до плат за обслуговування, більшість банків формують свою модель доходів навколо двох джерел. Спред між відсотковими ставками за позиками та депозитами створює перший потік, а другий — збори за все: від простих банківських рахунків до складних інвестиційних операцій.

На жаль, доходи Valley National Bank зросли всього на посередні 9,2% у середньому за рік за останні п’ять років. Це було нижче нашого стандарту для банківського сектору.

Квартальні доходи Valley National Bank

2. Чистий відсотковий дохід вказує на м’який попит

Хоча банки отримують доходи з кількох джерел, інвестори вважають чистий відсотковий дохід основним — його передбачувані, повторювані характеристики різко контрастують із волатильністю одноразових зборів.

Чистий відсотковий дохід Valley National Bank зростав на 9,5% у річному обчисленні за останні п’ять років, трохи гірше за ширший банківський сектор і відповідно до його загального доходу.

Загальний чистий відсотковий дохід Valley National Bank за останні 12 місяців

3. Зростання EPS зупинилося

Аналіз довгострокових змін у прибутку на акцію (EPS) показує, чи були додаткові продажі компанії прибутковими — наприклад, доход міг бути завищений через надмірні витрати на рекламу та промоакції.

Фіксоване EPS Valley National Bank за останні п’ять років було нижче за його 9,2% річне зростання доходів. Це свідчить про те, що компанія стала менш прибутковою на одну акцію з розширенням.

Загальний EPS Valley National Bank за останні 12 місяців (Non-GAAP)

Фінальний вердикт

Valley National Bank не проходить наш тест якості. З огляду на те, що її акції останнім часом перевищують ринок, вартість акції становить 0,9× відносно прогнозного P/B (або 13,12 долара за акцію). За такою оцінкою вже закладено багато хороших новин — ми вважаємо, що інші компанії мають кращі фундаментальні показники на даний момент. Ми рекомендуємо розглянути швидкозростаючу ресторанну франшизу з соусом A+ для ранчо.

Високоякісні акції для будь-яких ринкових умов

Ринок цього року значно зростає — але є нюанс. Лише 4 акції становлять половину всього зростання S&P 500. Така концентрація викликає занепокоєння у інвесторів, і не без підстав. Поки всі вкладаються у одні й ті самі популярні компанії, розумні інвестори шукають якість там, де ніхто не дивиться — і платять за це менше. Ознайомтеся з високоякісними акціями, які ми виділили у нашому Топ-6 акцій цього тижня. Це відбір наших Високоякісних акцій, що принесли ринковий дохід у 244% за останні п’ять років (станом на 30 червня 2025 року).

До нашого списку входять вже знайомі назви, такі як Nvidia (+1 326% з червня 2020 по червень 2025), а також менш відомі компанії, наприклад, Exlservice (+354% за п’ять років). Знайдіть свою наступну велику перемогу разом із StockStory сьогодні.

Умови та Політика конфіденційності

Панель конфіденційності

Більше інформації